廖文剑谈家族财富办公室 打造本土版“二代”传承体系

 

　　5月14日，在浙江省宁波市举行的“2016第一届国际家族办公室大会”上，蓝源资本董事长、香港家族办公室协会会长廖文剑表示，让“企二代”接棒“创一代”关键在于打造本土版传承体系，他建议基于家族产业的特点，让“二代”们形成裂变式的创业体系，通过互联网和金融，融入到传承的产业当中来。

　　家族财富管理行业水涨船高

　　在财富管理行业中，家族办公室堪称“皇冠上的明珠”，众多海外顶级富豪家族都采取这种模式管理财富。1882年，美国洛克菲勒家族建立了世界上第一个家族办公室，之后逐渐蔓延欧洲、日本、香港等地，但在国内还属于新兴事物。

　　在廖文剑看来，中国的家族财富管理行业虽然刚起步，但市场空间巨大，“初步统计至少有300万亿元以上的市场规模。”

　　当前中国广大民营企业正处于转型发展的关键时期，未来5-10年民营家族企业将面临着交接班的高峰。在这个时代背景下，家族办公室行业无论在全球，还是在中国，都面临着更为迫切和更为普遍的市场需求。

　　赚钱难，管钱更难。廖文剑说道，中国无数的优秀民营企业家创造了一个个商业奇迹，却在家族财富的科学管理和有效传承上遇到了难题。

　　伴随着互联网金融火爆节奏，国内家族财富管理这种新型的金融业务被各大金融机构纳入视野。目前国内的券商、信托、银行和私募等机构纷纷试水该领域。

　　一时之间，中国家族财富管理行业风声渐起，水涨船高。

　　而与此同时，蓝源资本成立了中国第一个家族财富管理研究院，以国际先进的家族财富管理案例为核心，根据中国家族民营企业的特点进行本土化的创新研究与实践，打造了投资驱动型的家族财富管理体系。

　　蓝源资本以帮助中国家族民营企业实现基业长青、永续传承为己任，在向家族企业提供金融资本支持的同时，也注入了全新的现代经营理念和管理机制，帮助家族企业获得内生成长的动力。

　　打造本土版“二代”传承体系

　　对一个家族来说，金融资本管理其实相对容易。能不能做好人力资本、社会资本的传承，更为重要。

　　根据蓝源家族财富管理研究院对500位家族二代的调查，40%的第一代企业家子女不愿意接手现有的家族企业。不少创始人和接班人由于教育背景、成长环境、事业理念、管理风格等存在诸多差异，“如何传承”正成为民营企业必须面对的问题。

　　“二代”发声不愿继承父辈企业，“一代”传承何去何从？

　　廖文剑分析道，这些“二代”具备了一定的文化素养，经历过学术训练，“他们有思想，也有理想，对自己的家族企业有时并没有太多的感情，他们甚至认为这些财富并不是自己创造的，他们有自己的独立性和个性，这就是他们不愿意接班的核心原因。”

　　而抓住这些核心原因，如何说服这些“二代”传承企业也便游刃而解。

　　廖文剑坦承：“现在的二代都想做投资、互联网，但是他们对原有的实业都不感兴趣。”面对这个问题，他建议基于家族产业的特点，让“二代”们形成裂变式的创业体系，首先通过最熟悉的两大工具——互联网和金融，融入到传承的产业当中来，让“二代”们对传统产业感兴趣。

　　而在传承的基础上，企业如何转型升级又成了一个时代难题。廖文剑表示，现在的企业转型升级都面临着巨大的误区，“转型不是转行，一定要基于自己的传统产业去做转型，深挖形成新的业态和模式。”

　　互联网思维下的家族管理模式

　　如果浙江富二代的模式代表的目前是众多江浙企业家，正在将实业积累的资金，集中进行系统性投资尝试，是一种家族办公室的雏形；那么，家族办公室的模式，在一些超高净值的家族，不知不觉当中形成规模。

　　家族财富管理行业作为新生产业虽然规模很大，但缺乏专业的机构则成了这个行业的痛点，廖文剑掷地有声。“缺乏优秀的人才、行业标准、合作模式、专业化平台，机构、资源分散，我们没有形成完整的基于金融资本顶层设计的商业模式。”

　　那么在中国，蓝源资本一直都在研发这个模式。

　　在借鉴国外家族治理与传承的成功模式基础上，蓝源资本结合中国本土化的实际，建立了一套关于财富所有权、收益权、经营权分立的有效机制与架构，着力帮助家族企业解决“家族财富投资渠道单一、家族资产配置产品混乱、家族财富风险隔离机制僵化、家族内部治理结构落后、家族企业代际传承困难、家族企业人才流失严重”等痛点与难题。

　　廖文剑表示，蓝源资本一直在致力打造基于互联网业态下的家族财富平台，“到现在为止我们的百年家族办公室、蓝源家族办公室都是我们蓝源资本旗下的家族办公室模式。”

　　据悉，“2016第一届国际家族办公室大会”由中国新闻社浙江分社、蓝源资本、香港家族办公室协会等携两岸三地华人家族财富顶级机构举办，把脉中国经济、用智慧思考财富，用科学管理财富、共创百年基业，寻找中国式家族企业的财富传承与转型发展之道。

 

 

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