P2P鼻祖LendingClub被美司法部调查

　　违规销售贷款2200万美元给美国P2P鼻祖LendingClub带来的冲击还在持续——美国司法部正式展开调查，还有多家律师事务所宣布有可能代表投资者对其发起诉讼。

　　LendingClub美国时间5月16日收盘后对外披露，因为2200万美元的违规贷款，美国司法部正对该公司进行调查，并且其商业模式可能进行较大调整。受此影响，周一盘后LendingClub股价跌逾7%，在当天的常规交易中该股上涨12%。

　　此前的5月9日，LendingClub发布公告称，该公司董事会在内部评估中发现有2200万美元贷款违规出售，交易并没有遵守公司的相关条例，由此，该公司创始人、首席执行官(CEO)Renaud Laplanche(拉普朗什)被迫辞职，另有3名高管同时离职。LendingClub董事同时表示将就公司治理、信息披露等政策进行全面评估。由此，LendingClub股价也迎来连续暴跌：5月6日收盘价为7.1美元/股，5月16日收盘为3.94美元/股，相较于2015年纽交所上市后的最高股价27.98美元，目前LendingClub的股价已经缩水87%。

　　LendingClub在16日最新披露的信息是，在一周前公布拉普朗什辞职以及对其披露政策进行全面评估之后不久便接到了一份大陪审团传票。该公司还表示，已与美国证券交易委员会(SEC)进行了接触，将配合SEC和发布上述传票的美国司法部的工作。

　　今日美国报道称，LendingClub的高管16日拒绝对外透露此项传票需要的证词和记录，但调查内容包括前任CEO拉普朗什的离职细节。

　　“2016年5月9日我们发布公告后，有多家律师事务所宣布有可能对我们发起诉讼。因此我们预计公司短期内将面临巨大的诉讼压力。”该公司在5月16日提交的监管文件中说，“另外，监管部门也已经向我们索要与拉普朗什离职有关的信息，我们会全力配合。”

　　北京大成律师事务所合伙人肖飒告诉早报记者，在这种诉讼中，投资者以LendingClub兜售不合格金融产品为由发起诉讼，美国司法部属于中立方，只负责发传票。所以这场即将到来的诉讼不能算是监管行为，而是市场的力量。

　　此前，LendingClub披露，除了违规放贷外，原CEO拉普朗什隐瞒了在一家LendingClub要投资的第三方基金拥有个人利益的事实，未告知董事会，公司正在加强内控管理。

　　过去一周，LendingClub一直忙于与投资者会面，试图重新树立投资者对该公司所售贷款的信心。

　　该公司总裁兼代理首席执行官Scott Sunburn周一晚间在该公司网站上发布的一封致投资者信函中称，该公司的业务建立在信任的基础上，本季度发现的问题违背了公司的价值，且永远不会被容忍。

　　LendingClub在当晚发布的季报中还提到，拉普朗什辞职之后投资者的普遍担忧可能会迫使该公司进行重大策略调整。具体提到，如果无法说服投资者继续购买贷款，该公司可能需要使用自有资产为其贷款融资，该策略将帮助公司度过暂时的市场动荡。

　　LendingClub也在考虑其他举措，例如出让公司股权以吸引新的贷款买家。该公司称，可能需要减少新贷款的发放量，而这将影响公司未来的利润。在2007年开业以来，LendingClub累计完成约187亿美元贷款，今年一季度该公司业务大幅增长，发放贷款27.5亿美元，未曾料到爆出丑闻。

　　北京大成律师事务所合伙人肖飒告诉早报记者，在这种诉讼中，投资者以LendingClub兜售不合格金融产品为由发起诉讼，美国司法部属于中立方，只负责发传票。所以这场即将到来的诉讼不能算是监管行为，而是市场的力量。

 

 

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