非法集资六种典型手法 四招可破

　　年过六十的李老太路边突然接到一位小伙子递来的投资公司宣传单，还送她一桶油。

　　再一看利率比银行高很多，把钱存到这里一年下来能赚不少，回家把养老钱都拿来投资，结果收到几个月利息后投资公司便关了门……

　　李老太的经历也许是发生在沈阳最具代表性的遭非法集资欺骗上当的代表。

　　而在警方看来：传单、送油、利率高于银行等小把戏其实早已露出非法集资迹象。昨日上午，辽宁省公安厅与沈阳市公安局联合省、市处置非法集资办公室等部门在沈阳奥林匹克中心综合馆广场，开展“防范风险、护航发展”打击经济犯罪集中宣传日活动，总结非法集资六种典型手法，教您如何快速识别非法集资。

　　案例：在沈开投资公司骗1040万获刑13年半

　　2014年3月7日，于某伙同张某（在逃）注册成立鼎启鑫公司，虚构为洛阳两家公司融资，通过在公司附近的公园、小区等地发传单的方式拉客户。

　　他们接收客户投资一万元起，承诺高额利息，期限三个月的月利息1.1%，六个月1.15%，十二个月1.2%，每月的18日到20日给客户返利息。直到洛阳人于某被公安机关抓获，自2014年5月至11月，鼎启鑫公司吸收存款涉及164人，签署合同277份，尚未归还合同本金1040万元。李老太就是其中一名被害人。

　　近日，沈阳市中级人民法院一审判决，于某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年，罚金五万元；与此前判决作出的有期徒刑十三年、并处罚金人民币十万元并罚，决定执行有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币十五万元。

　　侦查机关扣押的赃物汽车一台，依法处理后所得价款按比例返还各被害人，不足部分责令被告人于某退赔。

　　非法集资由房地产转向理财、担保、P2P

　　数据显示，2015年辽宁各市上报各类涉嫌非法集资案件及线索65件，涉案金额近18亿元，涉及人数近5000人，非法集资从房地产等行业逐渐转向投资理财、非融资性担保、P2P网络借贷等领域。

　　数据显示，涉众型经济犯罪活动全省公安机关立案200余起，其中涉及河北、江苏等多省特大跨省非法集资2起案件，沈阳华玉黄金、大连孔凡通等4起重大案件被公安部列为部督案件。

　　全省公安机关捣毁地下钱庄20余个，抓获犯罪嫌疑人40余人，核查可疑交易账户1000余个，核查涉案资金高达2000亿人民币。

　　沈阳经侦支队总结非法集资六种典型手法

　　1.假冒民营银行的名义。借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策，谎称已经获得或正在申办民营银行的牌照，虚构民营银行的名义发售原始股或者吸收存款。

　　2.非融资性担保企业以开展担保业务为名。主要有两个方面：一是发售虚假的理财产品，另一个是虚构借款方，以提供借款担保非法吸收资金。

　　3.打着境外投资、高新科技开发旗号。假冒或者虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新科技等信息，虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报，诱骗市民向指定的个人账户汇入资金，然后关闭网站，携款逃逸。

　　4.打着“养老”的旗号。有两个突出形式:一是以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年人“加盟投资”。另一个是通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式，引诱老年人投入资金。

　　5.以高价回购收藏品为名。以毫无价值或者价格低廉的纪念品、纪念钞、邮编等所谓的收藏品为工具，声称有巨大升值空间，承诺在约定的时间后高价回购，引诱市民购买，然后携款潜逃。

　　6.假借P2P名义。即套用互联网金融创新概念，设立所谓P2P网络借款平台，以高利为诱饵，采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众存款，突然关闭网站或携款潜逃。

　　如何快速识别

　　1.看融资合法性

　　合法的融资应得到有关部门批准。发行股票要得到中国证监会批准，应当在股票交易所交易；销售保险要得到中国保监会批准获取代理人资格；发行债券（包括政府债券、金融债券、债券），要得到财政部批准或中国银监会批准。

　　2.看宣传方式

　　是不是通过推介会、传单、手机短信等获取的集资信息，或者亲戚朋友同事转发转告的信息，包括以各种途径向市民传播吸收资金的信息，以及明知吸收资金的信息向市民扩散而予以放任等情形。如果是，就要格外小心。

　　3.看经营模式

　　投资回报有哪些？有没有实体项目？为什么不向银行贷款？集资款用在实体经营项目还是投向不明？获取利润的途径是什么？没有项目或者虚构项目，甚至劣质项目都蕴含着巨大风险，市民要注意。

　　4.看参与集资主体

　　是不是谁都可以参与，对不特定对象来者不拒？这个时候，也要小心。

 

 

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