市民遭遇电话轰炸 理财诈骗泛滥成灾

　　7月12日，创业板退市第一股、无恢复上市可能的欣泰复牌跌停，却出现诡异的4008万成交量，其背后的故事是：有人冒用券商申万宏源的名义，通过伪基站群发短信，恶意把欣泰作为新股，这无疑是互联网时代，投资诈骗的新变种。目前，通过电话、微信、QQ等形式推荐现货、期货、股票等各类投资理财的诈骗方式已泛滥成灾，市民一定要提高警惕。

　　“每天上午8点半，来自福建厦门或者泉州的投资电话就会准时响起，持续已有近10个月。”这是记者的切身体验。

　　电影《开水房》经典桥段，在与范·迪塞尔通话1分钟后，雅各布医生便决定听从建议买入2000股。同样的一幕如今在我们身边不断上演，只是打电话的变成了贵金属、原油投资公司和假冒券商等公司的营销人员。

　　对此，省金融办、证监局、银监局等7部门联合发布公告，郑重提醒广大投资者，对各类企业组织开展的投融资行为，一定要保持高度警惕，对陌生、来历不明的电话、邮件、传单、网络宣传、推介会等推销的天上掉馅饼式的“投资机会”，一定要保持高度警惕。

　　推荐炒原油或炒股

　　市民被电话频繁骚扰

　　“上海、北京、厦门、重庆……全国各地，哪里的电话都有，有时候一天能有好几十个，周末或者晚上9点以后还能接到电话”，7月13日，市民包谦向记者展示了一张截图，图片满屏的未接电话，来自全国各地，有座机也有手机。

　　包谦表示，不是我不接电话，实在是被骚扰怕了，那些电话先是问你做不做股票，然后再向你推荐黄金或者原油现货，还让你加荐股或者其他投资群。

　　记者随机询问了10位身边的朋友，几乎所有人都接到过类似的投资电话。

　　为什么这么多市民都会被投资电话频繁骚扰呢？

　　记者调查发现，目前各种各样的现货投资公司涌现，无论从市场架构，还是交易品种、机制上，现货投资基本照搬了证券、期货市场，只是经纪商由一些假冒券商荐股的投资理财公司充当。

　　此外，现货市场也在不断“进化”，如通过网站查询交易平台真伪的方式，套取投资者联系方式，以及演变出通过微信炒银、炒原油的新变种，“8元炒银、10元炒原油”已成为现货“微盘”的经典广告语。

　　搜索竞价排名

　　网络投资打出“迷魂阵”

　　魏则西事件，使百度竞价排名体系得以曝光。而这套推广体系，同样适用于网络投资理财领域。

　　7月12日，记者打开百度，输入关键词“湖南商品交易所”，前4个被标示为“商业推广”的搜索结果。打开第一个链接对应的是一个名为“国鑫金服”的大宗商品交易平台；第二个链接是一个贵金属走势分析软件平台，还自动弹出一个名为“富成金融”的QQ群，推介软件的相关信息；第三、四个链接对应的是上海宁雍金属和陕西益融汇金等贵金属交易平台，第五个才是湘商所官方网站。

　　部分搜索结果更是打出“湘商所官方指定平台”的旗号。上海商品交易所、郑州交易所的搜索结果也与之类似。

　　值得注意的是，如今现货投资的广告更具备迷惑性。此前部分“黑平台”相继被曝光，这使得很多推广链接本身打出了“查询平台真假”的广告。

　　2015年11月，记者想要下载某券商的分析软件，根据关键词搜索打开了排名第一的网站，提交了手机号和短信验证码，并未得到想要的查询结果。但几个小时后，记者就接到了一家自称为贵金属投资公司的电话，其所推销的正是原油现货。

　　此后，这一现象愈演愈烈，每天上午8点半，归属地显示为福建厦门、泉州的电话会准时打入，内容都是推销原油和贵金属理财，或推荐加入投资理财群。

　　随着时间的推移，电话的范围也越来越广，上海、北京、西安、成都等全国各地的投资电话接踵而来，记者每天把新呼入电话列入黑名单，但第二天又会有新的电话号码呼入。

　　对此，湖南金州律师事务所律师叶赛兰分析，上述情况，很可能是各类投资公司通过竞价排名误导了投资人注册，套取了投资人的信息。另一种可能是通过各公司其他渠道，非法获取了投资人的信息。

　　现货投资“创新”

　　蔓延至微信圈

　　除了网络搜索，手机APP也是现货投资广告的重灾区。

　　记者注意到，现货投资已演变出了新变种“微信炒银”，无需开户，只需关注微信公众号后，填写手机号、密码和验证码后，便可以直接进行交易。

　　其交易标的以白银、原油为主，相当于国外市场的“迷你”期货合约，如100g银币的保证金为8元/手，0.1吨原油的保证金为10元/手。

　　6月21日，记者通过前述“微盘”，开仓做多1手100g银币，至次日凌晨，已亏损28%。

　　一面是现货交易所的不断“创新”，而另一边则是投资者的积极维权，目前以“现货维权”为主题的QQ群数量众多，记者7月13日查询的结果是144个。每个群成员多则数百人，少则几十人。

　　一位名为“嘉亮”的维权投资者表示，他是去年9月介入原油现货投资，期间入金总额20万元。“推荐股票的人时常发布原油获利的交割单，看到高利润后，便开始进行原油投资。”在所谓的“专业人士”的指导下，至2015年12月出金时，本金仅剩下5.19万元，开始艰难的维权之路。

　　跨界经纪

　　低费用高回报做噱头，投资机构“跨界”忙

　　扮演着“经纪商”角色的投资公司，在寻求业务的多元化。部分投资公司不仅涉足股票、现货领域，甚至还集外盘期货、配资业务于一身。

　　“公司主要是做大庆原油指数，俗称‘龙油’，不过投资者若有铜、沥青、汽油的需求，也可以通过公司进行操作。”国祺贵金属交易公司的营销人员称。

　　而泰瑞信达商务咨询公司人士则介绍称，“公司代理纽交所原油期货、黄金期货，以及香港恒生指数期货交易。”而该公司对加盟商的要求也颇值得玩味——“身边的亲戚朋友有投资习惯的多、喜欢打牌的朋友多。”

　　业内人士分析，国内现货市场架构基本与证券、期货市场保持一致，均由交易所、经纪商组成，而经纪商甚至还可以寻找“居间人”，发展下线。

　　只是相比于监管压力骤增的券商来说，现货经纪商的日子无疑要好过许多，几乎不存在监管主体。

　　“只要给交易所缴纳保证金，便可以获得会员资格”，前述业内人士表示，有些交易所也会要求代理商每年交易额需要达到一定标准，“不过就算完成不了，也不影响代理资格。”

　　“作为营销噱头的高回报，其根源在于远低于期货的保证金标准。”湖南证监局相关人士表示，这些非法的交易所采用极低的保证金吸引投资者，还编织各种理由让投资者把保证金存入私人账户，遇到这样的情况，投资者一定要到证监局核实相关机构资质。

　　风险警示

　　7部门提醒谨防金融骗局

　　记者了解到，当前不良企业行骗的方式五花八门，有的当街散发或者通过微信和QQ群发送投资信息，有的宣称已经或者即将在新三板、区域性股权市场“上市”，向社会公众发售或转让“原始股”；有的通过设立“股权众筹”融资平台，从事非法发行股票活动。

　　此外，还有个别互联网投资中介平台通过虚构投资项目、违规建立资金池、违规自融自担等进行集资诈骗；个别商品现货、文化艺术品等交易平台，违规进行类期货、类证券交易，严重扰乱市场，欺骗投资人。

　　对此，省金融办、省公安厅、省商务厅、省文化厅、省工商局以及湖南证监局和湖南银监局等7部门曾联合发布风险提示公告，郑重提醒广大投资者，对各类企业组织开展的投融资行为，一定要保持高度警惕。对陌生、来历不明的电话、邮件、传单、网络宣传等推销的“天上掉馅饼”式的“投资机会”，一定要多一分怀疑，少一分侥幸。

　　7部门还提醒投资者务必牢记：参与任何投资之前，或遇到难以准确辨别投资信息真伪情况时，可及时向当地行政主(监)管部门或合法金融机构开展政策及合法性、真实性咨询核实。一旦发现上当受骗，应第一时间向公安机关报案，为公安机关侦破案件创造有利时机。

返回网站首页>>