各地落实清理理财同业业务 招行平安被要求设事业部

中国产业信息研究网（https://www.china1baogao.com） 　日期：2014-3-27　[关闭]

　　编者按：据了解，银监会1月17日召开的2014年全年工作会议即把理财业务和同业业务治理体系改革确立为今年的两项主要推动事项。银监会指出，之所以从这两类业务入手改革，主要是由于当前理财和同业业务发展不够规范，具体表现为：业务前后台不分，机构总行分行不分，产品设计和资金运作按照信贷管理的权限划分，总行分行多头开发产品，层层代理外部产品，随意接受飞单业务；分支机构自立门户直接进入货币市场拆借资金，多头办理同业业务。
　　
　　银行理财和同业业务相关监管意见正在逐步落实。
　　
　　21世纪经济报道记者获悉，深圳银监局近日向属地的招商银行、平安银行下发《关于推进理财业务和同业业务治理体系改革的通知》指出，对理财业务进行事业部制改革，由总行设立事业部，统一设计产品、核算成本、控制风险，严格规范理财业务的内部管控和风险管理；同业业务由总行建立专营部门单独经营，其他部门和分支机构不再经营，分支机构不能做资产转让、卖出回购、买入返售等同业业务，分支机构不得在银行间市场单独立户，已开立的账户要限期销户。
　　
　　深圳银监局要求招商银行和平安银行尽快成立改革领导小组，积极推进理财业务和同业业务治理体系的改革，“应明确改革任务和时间表，一季度末要制定出改革方案，六月末这两项重点改革要初见成效”。
　　
　　招商银行在去年年底已经对金融市场条线进行架构调整，但并未进行事业部制改革。招商银行金融市场部人士向21世纪经济报道记者透露，应监管要求，目前该行已经形成新一轮事业部制改革方案，“落实起来还需要一段时间”。
　　
　　据记者了解，平安银行在金融市场领域已成立金融同业事业部和金融市场事业部，前者为产品事业部（准利润中心），后者为行业事业部（利润中心），对理财业务是否要成立资产管理事业部也在讨论之中。
　　
　　21世纪经济报道记者同时获悉，四川银监局近日也下发了《关于同业业务规范和改革治理有关通知》，除了传达相关事业部机构改革监管意见外，还重点提出深入开展同业业务风险排查。
　　
　　四川银监局要求辖区内银行机构认真清理同业业务的种类、反映的银行会计科目、对应非现场监管G01报表会计科目以及余额等情况，并统一填报相关会计科目表上报；同时针对信贷同业业务逐渐演变为投资业务的问题，此次清理规范不仅局限于同业之间授信的标准同业业务，也需填报投资项下的类信贷业务。
　　
　　四川银监局还提出同业业务合规性风险排查，重点排查期限管理、合同或协议签订、集中管理度、授信管理、担保、资本准备，以及同业代付业务七个方面。

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