广东江门首次摸底排查P2P网贷，扶优抑劣监控重点账户

　　近日，广东省江门市首次对P2P网贷行业进行摸底排查，并以此开展网贷风险专项整治，并计划于7月中下旬上报排查结果。

　　据悉，本次排查对象包括三种，第一种是经工商登记的网贷机构或具备网贷业务特征的机构，即人们日常所称的“P2P”机构；第二种是以网贷名义开展经营，涉及资金归集、自融或变相自融，已经脱离信息中介异化为信用中介的机构，而目前市场跑路的网贷平台多是此类。第三种是大部分通过线下开展的网贷机构及涉及网贷业务的综合性互联网金融平台。而此次整治将会按照“扶优抑劣”的原则把平台分为合规、整改以及取缔三类。一旦被划为整改和取缔类的机构将交由市（州）政府或者牵头部门清理整顿。

　　相关《方案》称，此次将是江门首次对网贷行业进行全面排查。旨在通过本次排查全面掌握江门网贷机构实际情况、摸清行业底数、建立基础信息，为行业实施有效监管及专项整治工作奠定坚实的基础。

　　自查后，江门各区市将根据自查内容进行逐一核实，通过数据比对、公告确认、电话联系、现场核查、高管面谈等方式进行全面核查，并要求法定代表人对核查结果签字、确认。对核查信息和数据指标异常、调查存疑较大、瞒报信息或提供虚假信息、投诉举报的网贷机构进行重点检查。重点检查可聘请会计师事务所、律师事务所等专业机构现场检查台帐、财务报告等，并借助多种报告制度对网贷机构重点帐户、可疑资金帐户进行重点监控。

 

 

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