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外资银行代销基金策略差异较大

中国产业信息研究网（https://www.china1baogao.com）　日期：2013-7-2　[关闭]

　　上周，数家外资行宣布已获准从事国内基金代销。证券时报记者调查发现，外资银行代销基金的策略差异较大，有的较为激进，有的相对保守。
　　
　　东亚花旗渣打合作者众
　　
　　首批8家外资银行6月26日获得基金代销资格，多家外资银行迅速推进该业务。
　　
　　其中，以东亚中国和花旗中国为代表的外资行较为激进。昨日，东亚中国在上海宣布，该行已与华安基金、国投瑞银基金、汇添富基金、海富通基金、长盛基金以及信诚基金这6家国内基金公司签订合作协议。花旗中国则在上周表示，先与景顺长城基金和泰达宏利基金开展合作，并已与华夏、博时等另外7家基金公司达成合作意向。渣打也广泛地与内地数家大型基金公司达成合作意向。
　　
　　证券时报记者从外资行人士处了解到，由于外资行进入中国市场较晚，它们一直希望能代销国内基金来丰富个人金融业务产品线。但由于监管部门长期未向外资行放开该领域，因此不少外资行一直对获批代销资格翘首以盼，早在2年前，就有外资行高管已对国内基金公司进行大量的调研和沟通。
　　
　　汇丰谨慎选择合作伙伴
　　
　　与东亚、花旗和渣打不同，有的外资行对代销本地基金采取了审慎的态度。例如，汇丰中国和恒生中国在初期仅会与关联基金公司合作。
　　
　　尽管汇丰中国和恒生中国均表示会逐步与更多基金公司合作，但相对于其他同业仍显得保守。6月29日，汇丰中国零售银行及财富管理业务总监李峰接受证券时报记者采访时表示，目前该行仅会与汇丰晋信合作，“我们先踏踏实实将业务做好，突出我们汇丰的特点，当然未来可能会有其他合作伙伴，但一定会审慎考虑。”
　　
　　对此，李峰解释称，因为代销涉及消费者知情权、售后服务、信息披露和产品价格等诸多因素，如果合作基金公司的理念与汇丰的理念匹配，便能有效地保护客户权益以及符合监管规则。
　　
　　李峰还表示，在代销基金产品上，该行也倾向于根据客户的需求和偏好去收集产品，以及与合作方沟通基金产品的设计，而并非单向地对客户推销产品。

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