香港金管局副总裁阮国恒表示,香港的银行业一直执行,反洗钱和打击恐怖分子集资的国际标准,但是当这些工作影响了,银行向企业提供服务时,监管机构应当介入。
香港金管局要求,所有本地银行,需重新检视针对企业的审查程序和处理手法,如果存在不当之处,需通知香港金管局,并提供整改措施和时间表。
“希望本地银行在打击洗钱和恐怖分子集资的同时,平衡好客户体验。” 阮国恒说。
过去几年,有不少企业向香港金管局投诉,因被香港本地银行误认为涉嫌洗钱,而导致公司账户被无故冻结或者取消。另有不少企业反映,因无法提供充足的证明文件,而无法在香港开设银行账户。
这些现象引起了香港监管机构的注意。香港金管局调查发现,不少本地银行,在执行反洗钱和打击恐怖分子集资的政策时,有时过于严苛,导致不少企业无法正常使用香港的银行服务。
例如,不少香港本地银行规定,境外机构在香港开户时,需所有董事和权益拥有人同时在场;境外机构提供的所有证明文件,需经过香港的证明人认证,且需获得香港的商业登记证,及香港的办事处证明;企业还需提供过去数十年的财富来源证明。
香港金管局助理总裁戴敏娜表示,本地银行的整改并非能在几日内或者一周内完成,需要更长的时间执行。
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