提质增效 抓资产
增负债 推改革
随着中国经济进入“L”型发展阶段,银行业的利润增速出现断崖式下跌。申万宏源近日的银行业研究报告预测上市银行2016年上半年净利润同比增长仅为1.8%,较一季度2.8%的业绩增速下降1.0%。
尽管行业整体面临较大挑战,平安银行在行长邵平提出的“提质增效”为中心的战略转型推动下,仍实现了规模稳步增长、结构持续优化、效率不断提升,整体业绩保持稳健增长。
截至6月30日,该行总资产达到28,009.83亿元,较年初增长11.72%;营业收入547.69亿元,同比增长17.59%;准备前营业利润361.56亿元、同比增长28.26%。在计提拨备200亿元的情况下,仍实现净利润122.92亿元、同比增长6.10%。
存款方面,截至6月30日,该行吸收存款18,983.48亿元,较年初增长9.48%;发放贷款和垫款总额(含贴现)13,580.21亿元,较年初增长11.67%。平安银行零售活期优化明显,使得负债成本有序下降,上半年计息负债平均成本2.23%、同比下降0.93个百分点,净利差、净息差同比分别提升0.10、0.08个百分点至2.67%、2.79%。
受益于信用卡、理财、托管、代理(含黄金租赁)等业务的快速发展,上半年该行实现非利息净收入185.73亿元,同比增幅20.16%;非利息净收入占比为33.91%,同比提升0.72个百分点,环比一季度提升0.73个百分点。
此外,通过精细化的成本管控,该行投产效率持续优化,2016年上半年成本收入比28.80%,同比下降3.42个百分点,较2015年度下降2.51个百分点。
打造三张名片
专业化经营成效显着
今年年初,平安银行提出了“一个中心、两大任务、三张名片”的战略转型,即以“提质增效”为中心,推动分行转型与深化事业部改革,打造“精品金融、智慧金融、生态金融”三张名片。
践行上述战略转型半年以来,该行各项业务取得了良好成效。地产、能源矿产、交通、现代物流、现代农业、医疗健康文化旅游六个行业事业部实现存款余额2,301.62亿元,贷款余额3,007.47亿元,管理资产余额6,909.96亿元,上半年实现营业收入80.77亿元、准备前利润65.86亿元,专业化优势明显。
互联网金融方面,上半年,该行公司网络金融的交易量达6,922亿元,同比增长100%。该行的拳头产品“橙e网”6月末注册客户数达228万户,较年初增幅40%;“行E通”同业综合金融服务平台产品不断丰富,交易量超2万亿元,合作客户1,111家、较年初新增近600户;“平安橙子”用户774万户、较年初增长52.74%;“口袋银行”全面推进移动工程建设,强化线上经营和营销能力,累计用户数1,286万户。
物联网金融方面,物联网仓的全国布局已初显成效,储备的大型仓库、港口和核心生产企业等的合作项目已覆盖全国大宗商品主要枢纽,重点物联网仓库改造陆续完成验收,授信储备同步跟进,该行物联网金融系统一期现货融资模块整体投产上线,已开始全方位打造物联网金融业态。
凭借平安集团在综合金融方面的优势,平安银行的综合金融服务也取得良好成效。其中,该行对公综拓存款日均499.6亿元,较上年全年增幅62%;其他综合金融业绩继续保持增长。截至6月30日,综拓渠道新增迁徙客户50万,财富客户较年初增加1.14万户,客户资产增加238亿元。
此外,该行上半年稳步推进并成功落地境外私有化退市融资贷款、海外并购融资贷款、海外银团贷款、境外发行企业债券认购等一批重点项目。2016年上半年离岸业务营业收入、非利息净收入均实现同比翻番增长,其中非利息净收入占比过半。
资产质量可控
未来聚焦C+SIE+R 创新模式
经济结构的调整在影响银行业经营的同时,也给银行资产质量带来挑战。截至6月30日,平安银行不良贷款率1.56%,较年初上升0.11个百分点,但其不良率仍低于银监会近日披露的商业银行1.81%的不良贷款率。
平安银行行长邵平日前表示,当前经济背景下,期待银行资产质量快速反弹、利润恢复高增长是不现实的。因此,银行须通过智慧经营、深化转型,来抓住市场形势变化带来的机遇。
在未来转型中,平安银行将对全产业链经营模式再次升级,充分发挥橙e网在“C+SIE+R”(核心客户+供应链客户、产业链客户和生态圈客户+零售客户)模式落地中的作用。平安银行表示,“C+SIE+R”模式是打造平安银行差异化特色的重大创新,是推动事业部改革、分行转型、小企业转型、零售转型的重要抓手,也是平安银行聚焦全产业链经营、打造精品金融、智慧金融、生态金融三张名片的重要业务模式。
- 宜人贷Q2净利润2.61亿元,同比增长226%
- 江苏银行上半年净利润56.10亿元 同比增14
- 招行首发业绩快报 上半年净利同比增长6.84%
- 江苏银行资本充足率进一步降低至11.23%
- 软银发布第一财季财报:净利润同比增长19%
- 拍拍贷上半年交易额70.5亿元 注册用户新增9
- Line股票上市当日即涨8.74美元 市值约为
- 钜盛华留南玻A20股 最高融资规模可达10.5
- 光大银行获大股东增持4.25亿股 占比升至28
免责声明:
1、本网转载文章目的在于传递更多信息,我们不对其准确性、完整性、及时性、有效性和适用性等作任何的陈述和保证。本文仅代表作者本人观点,并不代表本网赞同其观点和对其真实性负责。
2、中国产业信息研究网一贯高度重视知识产权保护并遵守中国各项知识产权法律。如涉及作品内容、版权和其它问题,请马上与本网联系更正或删除,可在线反馈、可电邮(link@china1baogao.com)、可电话(0755-28749841)。