财鲸CEO叶鑫：智能投顾清除海外投资障碍

　　近日，以“如何提高中国投资者的全球资产配置效能”为主题的“全球资产配置明星夜”在北京希尔顿酒店召开。北京财鲸信息技术有限公司CEO叶鑫应邀参加论坛，与金融界的名宿与新星齐聚一堂就“人工智能投顾发展现状及未来展望”进行了深入交流。

　　近年来，中国投资者的海外资产配置需求不断增长，随着国内经济结束高增长进入结构调整期，以及汇率和资本项目的改革，极大激发了高净值人群的海外资产配置热情，预计至2020年，中国的海外投资市场新增规模将达万亿。

　　智能投顾解决海外投资痛点

　　不过，中国投资者海外资产配置经验不足，国内的海外投资服务水平欠佳，导致需求与服务支持差距过大，这是目前国内投资者进行海外投资的主要障碍。叶鑫认为，智能投顾是弥合这一差距的不二选择。

　　以财鲸全球投资为例，作为海外投资平台新秀，财鲸全球投资从底层技术到产品呈现无一不紧紧围绕投资者的投资痛点。针对中国投资者参与主导投资以 及对海外市场及投资标的的双陌生痛点，财鲸智能投顾从算法策略调整和自主参与上做了更多创新。通过大数据认知计算把握全球经济热点，人工智能预判产业趋 势，协助投资者快速找到投资方向。财鲸将风口趋势中的优质标的打包成组合模式，供投资者一键式购买，在简化投资操作的同时，达成资产分散投资降低风险、斩 获产业趋势红利的目标，并使投资者拥有自主选择参与的决策权。

　　在投后服务上，财鲸人工智能系统能通过量化计算，全面追踪全球金融数据，对所有股票进行实时动态监控，并根据数据、信息、市场交易情况不断进行 趋势预判，生成研究结果和调仓建议，且由专业投研人员对结果进行审核把关。为投资者提供智能化调仓提醒，以帮助投资者能够及时了解市场变化，化解风险。

　　多维度提高投资者体验

　　就各国内智能投顾之间的比较而言，叶鑫认为以数据算法能力来判断意义不大。智能投顾技术源自海外，在海外市场主要被大型基金机构使用，如美国的 养老金计划，而在国内应用场景发生了很大改变，主要服务于个人投资者。因此，在评判智能投顾的成功与否时，叶鑫认为应从投资者的体验角度考察，毕竟得到投 资者认可，能够生存下来，才有资格评说优劣。

　　只有帮助投资者克服了投资障碍，改善了投资体验的投顾才是好投顾。以财鲸为例，针对海外投资账户开立和交易很麻烦、尝试门槛太高、服务太贵等糟糕体验，财鲸进行了多维度优化。

　　投资门槛降低至5000元人民币，不放弃任何一位渴求投资海外市场的用户，交易佣金更降至美股主流券商的1/4左右。账户开立方面，财鲸极致简 化开户表单，取消线下柜台操作、无需线上视频见证，达至一分钟在线开户。入金操作方面，财鲸不断开拓渠道，目前已支持网银、电汇、第三方支付、信用卡等多 种入金方式，客户可通过在岸账户直接转账入金，无需再专门办理离岸账户，而且同时接受人民币、美元入金，方便快捷。

　　作为国内第一家通过数据和人工智能提供海外投资全流程解决方案的海外智能投资平台。财鲸旨在通过投资顾问服务帮助中国大众投资者一键式、自动投 资于全球热点和未来趋势，为投资者提供便捷账户开立、组合交易、自动平衡和市场监控调整等全面服务，致力于打造完善的“海外投资服务工具”，全面提升投资 者全球资产配置效能，给投资者良好的服务体验，成为我国海外资产智能配置领域的领航者。

 

 

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