2016-2020年中国中小企业贷款行业投资规划研究与发展策略分析报告

第一部分 行业现状

第一章 中小企业贷款行业概述

　　第一节 中小企业的概述

　　　　一、中小企业相关概述

　　　　二、中小企业经营特点分析

　　第二节 中小企业贷款的概述

　　　　一、中小企业贷款的要求

　　　　二、中小企业贷款程序

　　　　三、中小企业申请条件

　　　　四、中小企业申请资料

　　第三节 中小企业贷款主要方式

　　　　一、综合授信贷款

　　　　二、信用担保贷款

　　　　三、项目开发贷款

　　　　四、票据贴现贷款

　　　　五、自然人担保贷款

　　　　六、知识产权质押贷款

　　　　七、异地联合协作贷款

　　第四节 中小企业贷款主要贷款渠道

　　　　一、银行

　　　　二、典当行

　　　　三、民间借贷

　　　　四、P2P

 

第二章 2014-2016年中国中小企业发展状况分析

　　第一节 国内中小企业发展概述

　　　　一、中小企业发展回顾与经验

　　　　二、中小企业存在发展的原因

　　　　三、中小企业对经济发展作用

　　第二节 国内中小企业发展分析

　　　　一、国内中小企业发展的现状

　　　　二、中小企业发展的主要特点

　　　　三、中小企业发展取得的成就

　　　　四、中小企业实现跨越式发展

　　第三节 中小企业发展基本情况

　　　　一、2014-2016年中小企业数量情况

　　　　二、2014-2016年中小企业工业产值

　　　　三、2014-2016年中小企业资产规模

　　　　四、2014-2016年中小企业营业收入

　　　　五、2014-2016年中小企业利润总额

　　第四节 中小企业发展形势与策略分析

　　　　一、中小企业发展面临机遇与挑战

　　　　二、中小企业发展存在的主要问题

　　　　三、促进中小企业发展的政策建议

　　　　四、中小企业财务管理的解决对策

　　　　 

第三章 2014-2016年中国中小企业贷款市场环境分析

　　第一节 宏观经济发展环境分析

　　第二节 中小企业贷款政策环境分析

　　　　一、中国中小企业的发展扶持政策

　　　　二、国家政策支持中小企业直接融资

　　　　三、中国主要地区中小企业贷款政策

　　　　四、中国各地中小企业融资担保政策

　　　　五、央行关于中小企业金融服务政策

　　第三节 中小企业发展金融环境分析

　　　　一、国际金融市场发展形势透析

　　　　二、2015年金融市场发展形势分析

　　　　三、2014-2016年金融市场发展形势分析

　　　　 

第四章 2014-2016年中国中小企业融资主要模式分析

　　第一节 中小企业债权融资模式

　　　　一、国内银行贷款

　　　　二、国外银行贷款

　　　　三、发行债券融资

　　　　四、民间借贷融资

　　　　五、信用担保融资

　　　　六、金融租赁融资

　　第二节 中小企业股权融资模式

　　　　一、股权出让融资

　　　　二、增资扩股融资

　　　　三、产权交易融资

　　　　四、杠杆收购融资

　　　　五、风险投资融资

　　　　六、投资银行融资

　　　　七、国内上市融资

　　　　八、境外上市融资

　　　　九、买壳上市融资

　　第三节 内部融资和贸易融资模式

　　　　一、留存盈余融资

　　　　二、资产管理融资

　　　　三、票据贴现融资

　　　　四、资产典当融资

　　　　五、商业信用融资

　　　　六、国际贸易融资

　　　　七、补偿贸易融资

　　　　 

第五章 2014-2016年中国中小企业贷款市场分析

　　第一节 国内中小企业融资现状

　　　　一、现阶段中国中小企业融资现状

　　　　二、2014-2016年中小企业贷款成本上升

　　　　三、2014-2016年中小企业人民币贷款

　　第二节 中小企业贷款信用保险分析

　　　　一、中小企业贷款信用保险开展情况

　　　　二、中小企业贷款信用保证保险瓶颈

　　　　三、中小企业贷款信用保险发展对策

　　第三节 影响银行对中小企业贷款因素

　　　　一、成本收益困难

　　　　二、制度安排因素

　　　　三、利率管制因素

　　　　四、银企策略因素

　　第四节 中小企业贷款困境与制约因素

　　　　一、中小企业贷款难内部原因

　　　　二、中小企业贷款难外部原因

　　　　三、中小企业融资的结构性矛盾

　　　　四、中小企业贷款金融制约因素

　　　　 

第六章 2014-2016年中国中小企业贷款主要渠道分析

　　第一节 商业银行贷款分析

　　　　一、2014-2016年银行业金融机构贷款情况

　　　　二、2014-2016年银行业金融机构贷款投向

　　　　三、商业银行中小企业金融服务分析

　　　　四、商业银行中小企业信贷比较优势

　　第二节 小额贷款公司贷款分析

　　　　一、中国小额贷款公司发展概述

　　　　二、小额贷款公司发展现状与特点

　　　　三、2014-2016年小额贷款公司数量情况

　　　　四、2014-2016年小额贷款公司贷款余额

　　　　五、小额贷款公司助力中小企业融资

　　第三节 中小企业融资担保分析

　　　　一、信用担保对中小企业发展的作用

　　　　二、2016年中小企业的贷款担保情况

　　　　三、2016年中国担保机构数量情况

　　　　四、2016年中国担保机构营业收入

　　　　五、中小企业信用担保机构发展特点

　　　　六、中小企业信用担保SWOT分析

　　第四节 中小企业信托贷款分析

　　　　一、中小企业信托贷款优势及意义

　　　　二、2014-2016年信托公司主要业务数据

　　　　三、2014-2016年信托公司资产贷款情况

　　　　四、基于信托的中小企业融资渠道

　　第五节 中小企业融资租赁分析

　　　　一、融资租赁在中小企业中独特优势

　　　　二、融资租赁契合中小企业融资需求

　　　　三、中小企业融资租赁的可行性分析

　　　　四、加快中小企业融资租赁发展策略

　　第六节 中小企业民间借贷分析

　　　　一、民间借贷的概述

　　　　一、民间借贷的相关概述

　　　　二、民间借贷主要特点分析

　　　　三、正规借贷与民间借贷关系

　　　　四、中国民间借贷的发展现状

　　　　 

第二部分 行业竞争格局

第七章 2014-2016年中国主要地区中小企业贷款分析

　　第一节 华东地区中小企业贷款分析

　　　　一、华东地区中小企业贷款方式分析

　　　　二、华东地区中小民营企业融资效果

　　　　三、华东地区中小企业贷款困境分析

　　　　四、华东地区中小民营企业融资对策

　　第二节 华南地区中小企业贷款分析

　　　　一、华南地区中小企业融资需求旺盛

　　　　二、华南地区中小企业资金主要来源

　　　　三、华南地区中小企业贷款渠道分析

　　　　四、华南地区欲建中小企业融资平台

　　第三节 华中地区中小企业贷款分析

　　第四节 华北地区中小企业贷款分析

 

第八章 2014-2016年国有银行对中小企业贷款分析

　　第一节 中国银行

　　　　一、中国银行发展简介

　　　　二、中国银行经营状况分析

　　　　三、中小企业信贷业务情况

　　　　四、中小企业贷款选择标准

　　　　五、扶持中小企业信贷措施

　　第二节 中国工商银行

　　　　一、中国工商银行发展简介

　　　　二、工商银行经营状况分析

　　　　三、中小企业信贷业务情况

　　　　四、中小企业贷款选择标准

　　　　五、扶持中小企业信贷措施

　　第三节 中国建设银行

　　　　一、中国建设银行发展简介

　　　　二、建设银行经营状况分析

　　　　三、建行中小企业信贷产品

　　　　四、中小企业信贷业务情况

　　　　五、扶持中小企业信贷措施

　　第四节 中国农业银行

　　　　一、中国农业银行发展简介

　　　　二、农业银行经营状况分析

　　　　三、农行中小企业信贷产品

　　　　四、中小企业信贷业务情况

　　　　五、扶持中小企业信贷措施

 

第九章 2014-2016年商业银行对中小企业贷款分析

　　第一节 招商银行

　　　　一、招商银行发展简介

　　　　二、招商银行经营状况分析

　　　　三、中小企业信贷产品简述

　　　　四、中小企业信贷业务情况

　　第二节 交通银行

　　　　一、交通银行发展简介

　　　　二、交通银行经营状况分析

　　　　三、中小企业信贷产品简述

　　　　四、中小企业信贷业务情况

　　第三节 民生银行

　　　　一、民生银行发展简介

　　　　二、民生银行经营状况分析

　　　　三、中小企业信贷产品简述

　　　　四、中小企业信贷业务情况

　　第四节 光大银行

　　　　一、光大银行发展简介

　　　　二、光大银行经营状况分析

　　　　三、中小企业信贷产品简述

　　　　四、中小企业信贷业务情况

 

第十章 2014-2016年外资银行对中小企业贷款分析

　　第一节 渣打银行

　　　　一、渣打银行发展简介

　　　　二、银行金融产品及服务

　　　　三、渣打银行经营状况分析

　　　　四、渣打中小企业理财产品

　　　　五、中小企业信贷业务情况

　　第二节 花旗银行

　　　　一、花旗银行发展简介

　　　　二、银行金融产品及服务

　　　　三、花旗银行经营状况分析

　　　　四、中小企业信贷业务情况

　　第三节 东亚银行

　　　　一、东亚银行发展简介

　　　　二、银行金融产品及服务

　　　　三、东亚银行经营状况分析

　　　　四、中小企业信贷业务情况

　　第四节 汇丰银行

　　　　一、汇丰银行发展简介

　　　　二、银行金融产品及服务

　　　　三、汇丰银行经营状况分析

　　　　四、中小企业信贷业务情况

　　　　 

第十一章 2014-2016年中国小额贷款公司分析

　　第一节 安徽省合肥市德善小额贷款股份有限公司

　　　　一、公司发展规模分析

　　　　二、公司主营业务介绍

　　　　三、公司贷款客户介绍

　　第二节 安徽省合肥市国正小额贷款有限公司

　　　　一、公司发展规模分析

　　　　二、公司主营业务介绍

　　　　三、公司贷款客户介绍

　　　　四、公司组织架构分析

　　第三节 安徽芜湖汇泽小额贷款股份有限公司

　　　　一、公司发展规模分析

　　　　二、公司主营业务介绍

　　　　三、公司贷款客户介绍

　　第四节 江苏无锡市锡山区阿福农村小额贷款有限公司

　　　　一、公司发展规模分析

　　　　二、公司主营业务介绍

　　　　三、公司贷款客户介绍

　　第五节 江苏扬中市盛大农村小额贷款有限公司

　　　　一、公司发展规模分析

　　　　二、公司主营业务介绍

　　　　三、公司贷款客户介绍

　　第六节 江苏镇江市丹阳天工惠农农村小额贷款有限公司

　　　　一、公司发展规模分析

　　　　二、公司主营业务介绍

　　　　三、公司贷款客户介绍

　　第七节 上海奉贤绿地小额贷款股份有限公司

　　　　一、公司发展规模分析

　　　　二、公司主营业务介绍

　　　　三、公司贷款客户介绍

　　第八节 上海浦东新区张江小额贷款股份有限公司

　　　　一、公司发展规模分析

　　　　二、公司主营业务介绍

　　　　三、公司贷款客户介绍

　　第九节 浙江海宁宏达小额贷款股份有限公司

　　　　一、公司发展规模分析

　　　　二、公司主营业务介绍

　　　　三、公司贷款客户介绍

　　第十节 浙江湖州吴兴万邦小额贷款股份有限公司

　　　　一、公司发展规模分析

　　　　二、公司主营业务介绍

　　　　三、公司经营情况分析

　　　　 

第十二章 2016-2020年中国中小企业贷款风险管理及防范策略分析

　　第一节 2016-2020年中国商业银行向中小企业贷款风险分析

　　　　一、银行控制中小企业贷款风险意义

　　　　二、商业银行中小企业贷款风险表现

　　　　三、商业银行中小企业贷款风险成因

　　　　四、商业银行中小企业贷款风险分析

　　第二节 2016-2020年中国商业银行中小企业贷款风险管理研究

　　　　一、信息化建设提升风险控制水平

　　　　二、构建新型的信贷资产保全机制

　　　　三、创新资产管理不良资产证券化

　　　　四、提升金融服务和产品创新渠道

　　第三节 2016-2020年中国商业银行中小企业贷款风险控制对策

　　　　一、建立长期而稳定的银企关系

　　　　二、建立分层级的信贷营销体制

　　　　三、完善中小企业金融服务政策

　　　　 

第三部分 行业前景预测

第十三章 2016-2020年中小企业贷款市场前景分析

　　第一节 2016-2020年中小企业发展形势预测分析

　　　　一、中小企业发展面临的形势

　　　　二、中小企业发展思路和目标

　　　　三、中小企业成长的主要任务

　　　　四、中小企业工程和行动计划

　　　　五、中小企业发展的保障措施

　　第二节 2016-2020年中小企业信贷前景预测分析

　　　　一、中小企业贷款金融环境预测

　　　　二、未来中小企业信贷前景看好

　　　　三、中小企业贷款市场前景展望

　　第三节 2016-2020年中小企业贷款业务对策与建议

　　　　一、深度挖掘有潜力的优质客户

　　　　二、不断创新中小企业信贷产品

　　　　三、探索更有效的风险防范措施

　　第四节 三胜咨询观点

　　　　 

第四部分 行业战略研究

第十四章 中小型企业贷款行业投资战略研究

　　第一节 中小型企业贷款行业发展战略研究

　　　　一、战略综合规划

　　　　二、业务组合战略

　　　　三、区域战略规划

　　　　四、产业战略规划

　　　　五、营销品牌战略

　　　　六、竞争战略规划

　　第二节 对中小型企业贷款品牌的战略思考

　　　　一、企业品牌的重要性

　　　　二、实施品牌战略的意义

　　　　三、企业品牌的现状分析

　　　　四、企业的品牌战略

　　　　五、品牌战略管理的策略

　　第三节 中小型企业贷款行业投资战略研究

 

图表目录

图表：2014-2016年中国中型企业数量变化趋势图

图表：2014-2016年中国小型企业数量变化趋势图

图表：2014-2016年中国中型企业工业总产值变化趋势图

图表：2014-2016年中国小型企业工业总产值变化趋势图

图表：2014-2016年中国中型企业资产规模变化趋势图

图表：2014-2016年中国小型企业资产规模变化趋势图

图表：2014-2016年中国中型企业主营业收入变化趋势图

图表：2014-2016年中国小型企业主营业收入变化趋势图

图表：2014-2016年中国中型企业利润总额变化趋势图

图表：2014-2016年中国小型企业利润总额变化趋势图

图表：2014-2016年中国金融机构人民币贷款余额变化趋势图

图表：2015年中国小额贷款公司分地区情况统计表

图表：2016年中国小额贷款公司分地区情况统计表

图表：2008-2016年中国小额贷款余额变化趋势图

图表：2014-2016年中国担保机构数量及担保户数统计

图表：2014-2016年中国担保机构数量增长趋势图

图表：2014-2016年中国担保机构收入增长趋势图

图表：传统财政扶持方式与信托债权方式对比

图表：2014-2016年中国信托公司营业收入变化趋势图

图表：2014-2016年中国信托公司净利润变化趋势图

图表：2014-2016年中国信托公司固有资产变化趋势图

图表：2014-2016年中国信托资产与信托资产增速变化趋势图

图表：2014-2016年信托资产结构和信托资产结构增速

略……

　　随着我国经济的发展，经济结构也发生了变化，小微企业如雨后春笋般在全国各地纷纷涌现。然而小微企业由于规模小，资金少等自身原因，导致融资难一直制约其发展，小 企业为了维持生存和扩大发展，也要向银行和非银行机构申请小 企业贷款。国家出台了一系列政策支持中小企业发展，中国人民银行和银监会也专门出台了金融支持中小企业发展的政策。为贯彻落实好相关政策，进一步加强政策引导和落实，大力推进中小企业金融产品和服务创新，在风险控制的前提下，加大对中型企业、小微企业的有效信贷投入力度，使中小企业贷款规模得到有效拓展。

　　在流动性紧张和通货膨胀压力持续高企的形势下,中小企业资金紧张状况普遍加剧,盈利空间有所缩小,中小企业融资难题再次成为焦点。调查显示,31.6%的被调查企业认为“资金紧张”是造成企业生产困难的主要因素之一。银行信贷资金仍是中小企业融资首要渠道。证明以银行信贷资金作为首要融资渠道的中小企业占比达到21.9%,其次为自有资金,占比为6.4%。近三年来，融资担保行业实收资本年均增长36%；在保余额年均增长37%；与融资性担保机构开展业务合作的银行业金融机构年均增长22%，融资性担保贷款余额年均增长28%；中小企业融资性担保贷款余额年均增长29%，为中小企业提供担保户数年均增长27%；全行业担保业务收入年均增长30%。2014年贷款增速高于各项贷款平均水平，全年贷款增量高于上一年。2014年末，小微企业贷款余额15.26万亿元，同比增长15.5%，增速比2013年末高1.3个百分点，比同期各项贷款增速高1.9个百分点。

　　小微企业贷款余额占企业贷款的30.4%，比上年高1个百分点。全年小微企业贷款新增2.13万亿元(同比多增1285亿元)，占企业新增贷款的41.9%，比同期大型企业新增贷款占比高18.1个百分点。2014年末,西部地区贷款余额同比增长16.7%，增速比中部高0.9个百分点，比东部高5.2个百分点，信贷资金持续向中西部倾斜，区域信贷不平衡状况继续得到改善。2014年末，企业中长期贷款余额同比增长13.9%，增速比2013年末高4.7个百分点，呈加快增长态势;全年增加3.91万亿元，同比多增1.53万亿元，有力地支持了固定资产投资和基础设施建设。其中，第二产业中长期贷款余额同比增长9.6%，增速比2013年末高4.6个百分点;服务业中长期贷款余额同比增长15.7%，增速比2013年末高4.7个百分点。2014年末，保障性安居工程贷款余额1.26万亿元，同比增长53.5%，增速比2013年末大幅上升30个百分点。全年增加4398亿元，同比多增2853亿元。其中，棚户区改造贷款全年增加4091亿元，同比多增3015亿元。2014年末，房地产贷款余额17.4万亿元，同比增长18.9%，增速比同期各项贷款增速高5.3个百分点;全年增加2.7万亿元，同比多增4055亿元。其中，房地产开发贷款增速持续加快，个人购房贷款增长企稳。年末，房地产开发贷款余额5.6万亿元，同比增长22.6%，增速比2013年末高7.9个百分点;个人购房贷款余额11.5万亿元，同比增长17.5%，增速比同期各项贷款增速高3.9个百分点。

　　本报告利用三胜产业研究中心长期对中小企业贷款行业市场跟踪搜集的一手市场数据，同时依据国家统计局、国家商务部、国家发改委、国务院发展研究中心、行业协会、中国产业信息研究网、全国及海外专业研究机构提供的大量权威资料，采用与国际同步的科学分析模型，全面而准确地为您从行业的整体高度来架构分析体系。让您全面、准确地把握整个中小企业贷款行业的市场走向和发展趋势。

　　报告对中国中小企业贷款行业的内外部环境、行业发展现状、产业链发展状况、市场供需、竞争格局、标杆企业、发展趋势、机会风险、发展策略与投资建议等进行了分析，并重点分析了我国中小企业贷款行业将面临的机遇与挑战。报告将帮助中小企业贷款企业、学术科研单位、投资企业准确了解中小企业贷款行业最新发展动向，及早发现中小企业贷款行业市场的空白点，机会点，增长点和盈利点……准确把握中小企业贷款行业未被满足的市场需求和趋势，有效规避中小企业贷款行业投资风险，更有效率地巩固或者拓展相应的战略性目标市场，牢牢把握行业竞争的主动权。形成企业良好的可持续发展优势！