2017-2022年中国银行服务行业市场调查与投资建议分析报告

第一部分 行业发展环境

第一章 银行服务业相关概述

　　第一节 银行服务定义

　　　　一、服务的概念

　　　　二、银行服务概念

　　　　三、银行服务特点

　　　　四、银行服务的价值

　　第二节 银行服务行业界定

　　　　一、银行服务行业服务对象、范围、载体

　　　　二、银行服务行业服务收费标准

　　　　三、银行服务行业服务原则

　　第三节 银行服务行业服务标准

　　　　一、百佳示范单位行业标准

　　　　二、明星大堂经理标准

　　　　三、其他标准

　　第四节 银行服务行业监管

　　　　一、银行服务行业监管部门

　　　　二、银行服务行业监管体制

　　　　三、银行服务行业监管改革

　　第五节 银行服务行业自律

　　　　一、自律服务平台

　　　　二、自律服务机制

　　　　三、无障碍银行服务的自律约定

　　　　四、自律建设成果

　　　　 

第二章 2016年中国银行服务行业发展环境

　　第一节 2016年中国经济发展环境分析

　　　　一、中国GDP分析

　　　　二、固定资产投资

　　　　三、消费价格指数分析

　　　　四、城乡居民收入分析

　　　　五、城镇人员从业状况

　　　　六、全社会固定资产投资分析

　　　　七、进出口总额及增长率分析

　　　　八、利率水平

　　第二节 2016年中国社会环境分析

　　　　一、人口环境分析

　　　　二、教育环境分析

　　　　三、文化环境分析

　　　　四、中国城镇化率

　　第三节 2016年中国银行服务行业技术环境分析

　　　　一、中国银行服务行业产品技术发展情况

　　　　二、中国银行服务行业服务人员水平

　　　　三、中国银行服务行业硬件设备技术发展情况

　　　　 

第三章 2016年中国银行服务行业发展分析

　　第一节 2016年中国银行服务行业发展情况

　　　　一、中国银行服务行业发展现状

　　　　二、中国银行服务行业发展特点

　　　　三、中国银行服务行业服务发展模式

　　第二节 2016年中国银行服务行业服务外包发展分析

　　　　一、金融服务外包的发展驱动因素

　　　　二、金融服务外包的收益

　　　　三、金融服务外包的风险

　　　　四、金融服务外包的发展现状和特点

　　　　五、金融服务外包对银行的影响

　　第三节 2016年中国银行服务行业需要改进的问题

　　　　一、服务理念没有落实到行动中，服务理念有待提升

　　　　二、理财产品风险揭示不够，销售管理有待加强

　　　　三、网点布局不合理

　　　　四、银行效率有待进一步提高

　　　　 

第二部分 行业市场调查

第四章 2016年中国银行服务行业调查研究

　　第一节 用户满意度调查

　　　　一、综合服务

　　　　二、柜面服务

　　　　三、贷款服务

　　　　四、电子银行

　　　　五、银行效率

　　　　六、银行投诉处理能力

　　第二节 服务质量调查研究

　　　　一、服务质量的界定

　　　　二、银行服务质量的界定

　　　　三、中国银行服务质量现状

　　　　四、对可对服务质量不满意的原因调查

　　　　五、银行服务质量评价现状分析

　　第三节 银行服务质量与客户满意度的关系调查

　　　　一、过程质量与技术质量对客户满意度的贡献

　　　　二、银行形象对客户满意度的贡献

　　　　三、银行服务质量与客户满意对关系调查对中国银行服务发展的启示

　　第四节 银行服务收费调查

　　　　一、银行服务收费类型

　　　　二、中国银行服务收费情况

　　　　三、银行服务收费过程中存在的问题

　　　　四、银行服务收费中消费者权益保护的困境

　　第五节 银行服务流程优化

　　　　一、银行业务流程

　　　　二、银行业务整合与改造

　　　　三、银行业务流程化发展情况

　　　　 

第五章 2016年中国银行服务行业价格和产品研究

　　第一节 银行服务产品定价研究

　　　　一、影响银行服务产品定价的主要因素

　　　　二、银行服务产品定价方式

　　　　三、银行服务产品定价机制中存在的问题

　　　　四、银行在服务产品定价策略上的对策

　　第二节 移动金融变革下的发展分析

　　　　一、移动金融变革下的发展分析

　　　　二、移动金融变革下的数据指标发展分析

　　第三节 银行卡产品发展分析

　　　　一、银行卡产品发展现状

　　　　二、市场结构与业务竞争力

　　　　三、银行卡产品营销策略

　　　　四、银行卡产品发展中存在的问题及应对策略

　　　　五、对银行卡产品创新的思考

　　第四节 理财产品发展分析

　　　　一、理财产品发展现状

　　　　二、理财产品发展对策

　　　　三、银行理财产品供求分析

　　　　四、银行理财产品创新研究

　　第五节 小微贷款发展研究

　　　　一、小微贷款监管现状分析

　　　　二、小微企业贷款难问题的成因和解决方案

　　第六节 农村金融市场

　　　　一、农村金融市场潜力

　　　　二、农村金融产品创新

　　　　三、农村金融产品创新制约因素

　　　　四、农村金融产品创新发展建议

　　　　 

第六章 2016年中国银行服务行业渠道研究

　　第一节 银行服务渠道的选择

　　　　一、影响客户渠道选择行为的因素

　　　　二、银行服务渠道的选择

　　第二节 银行服务渠道发展情况

　　　　一、银行服务渠道发展现状

　　　　二、银行服务渠道建设情况

　　第三节 银行服务渠道创新分析

　　　　一、银行服务渠道创新现状

　　　　二、银行渠道创新的现状和存在的问题

　　　　三、银行渠道创新对策 

　　　　                

第三部分 行业竞争格局

第七章 2016年中国银行服务行业竞争分析

　　第一节 银行服务竞争分析

　　　　一、银行服务竞争现状

　　　　二、银行服务竞争特点

　　第二节 银行服务行业竞争SWOT分析

　　　　一、银行的优势分析

　　　　二、银行的劣势分析

　　　　三、银行的机会分析

　　　　四、银行的威胁分析

　　第三节 银行服务竞争趋势

　　　　一、多样化

　　　　二、竞争由基层服务内容向高层服务策略延伸

　　　　三、电子自助服务在服务竞争中发挥越来越重要的作用

　　　　四、银行服务竞争开始由台前转向幕后

　　　　 

第八章 中国银行服务行业竞争策略分析

　　第一节 2016年中国银行服务行业集中度

　　　　一、中国银行服务行业市场结构

　　　　二、中国银行服务行业市场集中度

　　　　三、中国银行服务行业市场竞争特点

　　第二节 2016年中国银行服务行业集中度结构分析

　　　　一、不同所有制的集中度

　　　　二、不同类型的集中度

　　　　三、不同地域的集中度

　　第三节 中国银行服务行业竞争策略

　　　　一、价格竞争策略

　　　　二、拓展业务范围

　　　　三、产品创新

　　　　四、发挥科技对服务竞争的作用

　　　　五、品牌竞争策略

　　　　六、商业银行服务竞争策略

　　　　 

第九章 2016年中国银行业重点银行竞争分析

　　第一节 中国工商银行

　　　　一、企业简况

　　　　二、业务经营指标

　　　　三、银行服务发展战略

　　　　四、最新发展动向

　　第二节 中国建设银行

　　　　一、企业简况

　　　　二、业务经营指标

　　　　三、银行服务发展战略

　　　　四、最新发展动向

　　第三节 中国银行

　　　　一、企业简况

　　　　二、业务经营指标

　　　　三、银行服务发展战略

　　　　四、最新发展动向

　　第四节 中国农业银行

　　　　一、企业简况

　　　　二、业务经营指标

　　　　三、银行服务发展战略

　　　　四、最新发展动向

　　第五节 交通银行

　　　　一、企业简况

　　　　二、业务经营指标

　　　　三、银行服务发展战略

　　　　四、最新发展动向

　　第六节 招商银行

　　　　一、企业简况

　　　　二、业务经营指标

　　　　三、银行服务发展战略

　　　　四、最新发展动向

　　第七节 中国中信银行

　　　　一、企业简况

　　　　二、业务经营指标

　　　　三、银行服务发展战略

　　　　四、最新发展动向

　　第八节 上海浦东发展银行

　　　　一、企业简况

　　　　二、业务经营指标

　　　　三、银行服务发展战略

　　　　四、最新发展动向

　　第九节 兴业银行

　　　　一、企业简况

　　　　二、业务经营指标

　　　　三、银行服务发展战略

　　　　四、最新发展动向

　　第十节 中国民生银行

　　　　一、企业概况

　　　　二、主营业务

　　　　三、经营情况分析

　　　　四、银行服务发展战略

　　　　 

第四部分 行业策略研究

第十章 2016年中国银行服务行业服务创新发展研究

　　第一节 中国银行业文明规范服务百佳示范单位评选活动

　　　　一、排名结果

　　　　二、评选活动发展情况

　　第二节 中国银行业文明规范服务明星大堂经理排名

　　　　一、评选排名

　　　　二、排名市场分布情况

　　第三节 2016年银行服务创新发展现状

　　　　一、2016年银行服务创新发展情况

　　　　二、2016年银行服务创新投资收益

　　第四节 2016年银行服务创新存在的问题

　　　　一、银行服务创新与市场需求不匹配

　　　　二、银行服务创新结构不合理

　　　　三、银行服务创新环境约束

　　第五节 银行服务创新的对策建议

　　　　一、立足市场及客户，追求经营效益最大化

　　　　二、调整银行服务创新结构

　　　　三、自主创新，增加创新科技含量

　　　　四、完善银行服务创新激励机制

　　　　 

第十一章 中国银行服务行业服务策略分析

　　第一节 美国银行服务策略分析

　　　　一、美国银行服务发展现状

　　　　二、美国银行服务发展特点

　　　　三、美国银行服务策略

　　　　四、美国银行服务行业发展对中国的启示

　　第二节 日本银行服务策略分析

　　　　一、日本银行服务发展现状

　　　　二、日本银行服务发展特点

　　　　三、日本银行服务策略

　　第三节 中国银行服务行业服务策略发展分析

　　　　一、客户流失原因

　　　　二、银行服务营销的重要性

　　　　三、银行服务营销策略的挑战

　　　　四、营业员改革的发展情况

　　　　五、银行服务营销策略

 

第五部分 行业发展预测

第十二章 2017-2022年中国银行服务行业发展前景分析

　　第一节 2017-2022年中国银行服务行业发展前景

　　第二节 2017-2022年中国银行服务行业发展潜力

　　第三节 2017-2022年中国银行服务行业发展预测

　　　　一、2017-2022年中国银行服务行业规模预测

　　　　二、2017-2022年中国银行服务市场结构预测

　　　　三、2017-2022年中国银行服务产品结构预测

　　　　四、2017-2022年中国银行服务行业盈利预测

　　　　 

第十三章 2017-2022年中国银行服务行业发展趋势

　　第一节 2017-2022年中国银行服务发展趋势

　　　　一、个人银行服务移动化

　　　　二、个人银行卡多元化

　　　　三、个人理财业务资管化

　　　　四、私人银行业务个性化

　　　　五、社区金融服务惠民化

　　第二节 2017-2022年中国银行服务外包发展趋势

　　　　一、银行服务外包业务量将持续迅猛增长

　　　　二、银行服务外包范围的不断扩展

　　　　三、银行服务外包对象趋向于大型外包服务商

　　　　四、业银行服务外包形式多样化

　　第三节 2017-2022年中国银行服务收费发展建议

　　　　一、建立银行业消费者保护法律体系

　　　　二、完善银行业消费者保护法律制度

　　　　三、健全银行业自律机制

　　　　四、加强外部监督和保护力度

 

图表目录

图表：2016年贸易顺差及进、出口同比增速

图表：2016年商业银行资产增长情况

图表：2016年各类商业银行资产同比增速情况

图表：2016年商业银行贷款主要行业投向

图表：2016年商业银行流动性比例情况

图表：2016年全国银行间同业拆借市场月加权平均利率

图表：2016年不良贷款数据分布情况

图表：2016年不良贷款行业分布情况

图表：2016年用户对银行服务满意度调查情况

图表：2016年工商银行盈利能力情况

图表：2016年工商银行发展能力分析

图表：2016年工商银行偿债能力分析

图表：2016年工商银行利润分配分析

图表：2016年工商银行现金流量分析

图表：2016年建设银行盈利能力情况

图表：2016年建设银行发展能力分析

图表：2016年建设银行偿债能力分析

图表：2016年建设银行利润分配分析

图表：2016年建设银行现金流量分析

图表：2016年中国银行金融机构收入结构

图表：2016年中国银行金融机构盈利情况

图表：2016年中国商业银行盈利情况

图表：2016年中国上市银行盈利情况

图表：2017-2022年中国银行服务行业盈利预测

图表：2017-2022年中国银行服务行业收入预测

图表：2017-2022年中国银行服务市场结构预测

略……

　　银行提供的是各种金融服务，包括存贷业务，中间业务，外汇业务，还有个人理财业务等。银行服务的特点是其服务具有专业性，多样性、风险性和高知识含量，它给顾客提供的服务涉及到的是货币、资金或金融工具，顾客会要求资金安全并且要保值增值的服务。

　　2014年，中国银行服务业在各方面有新的进展和突破，具体如下：

　　随着部分商业银行违规向个人或企业客户乱收费屡屡曝光，国家发展和改革委员会、中国银监会加大查处、整治力度，并于14日公布了规范商业银行服务收费政策措施。2014年2月，国家发展改革委、银监会联合下发《关于印发商业银行服务政府指导价政府定价目录的通知》。该通知公布了商业银行服务实行政府指导价、政府定价的目录，自2014年8月1日起，有条件免收个人客户账户管理费、年费和养老金异地取款手续费，并降低部分收费标准。《商业银行服务价格管理办法》的实施，将使银行业收费步入“有法可依”的阶段，有利于规范银行业收费行为，使银行的收费和定价机制具有更为详尽的法律基础和依据，增强金融消费者的选择权和话语权，是商业银行价格管理体制的重大变革；有利于实现委托方、银行、消费者的三方共赢。

　　2014年，建设银行快速进行了智慧银行的试点推广，上述11家智慧银行网点的集体亮相，全面拉开建行拥抱时代变革、加快银行服务创新的序幕。

　　企业并购激增，引发商业银行在并购金融服务上加速竞争。如浦发银行日前率先在业内发布并购金融服务方案2.0，其将商业银行作为并购金融集成整合平台，打造出了融“设计、推动、实施、服务”于一体的并购金融全产业链模式。布局并购金融服务的商业银行并非浦发银行一家。近年来，包括民生银行、招商银行、交通银行、浙商银行在内的多家银行都将投行业务作为转型的“重头戏”，其中并购金融服务成为战略布局的重中之重。浙商银行早在2008年就将并购金融列为业务重点，在总行投资银行总部成立项目组，指导和帮助相关分支行积极开展并购贷款业务。同时，支持企业海外并购已成为商业银行开展并购金融服务的一个新趋势。

　　在银行3.0世代，网点不再是客户获取银行产品服务信息的唯一渠道，客户对网点的期望是能够满足更复杂的需求。而网点又同时面临内部和外部的双重压力，内部资源限制决定了多数网点不可能不计成本地配置功能，外部竞争压力决定了网点须至少在某类客群上要形成相比竞争对手更大的吸引力。未来银行网点的制胜之道是对客户进行更精准的定位，同时将网点打造成专业的综合化业务平台。专业化的客户定位，能够将网点资源聚焦，从硬件、人员、产品和服务配置，以及经营策略等各层面根据目标客户的特点进行定制，在业务开展的针对性和专业性上形成优势，更好地服务核心客户。网点金融交易将“去功能化”。网点未来承载的基础金融服务和交易功能将越来越少。由于监管政策、银行信息化和流程改造、电子渠道发展，以及业务创新对网点基础服务和交易功能的影响，网点承载功能的不可替代性将极大地降低。未来客户将拥有更多的选择，而网点作为银行最为昂贵的交易渠道，未来“去功能化”的趋势则不可避免。网点“泛功能化”的非金融服务将大量增加。未来银行网点的“泛功能化”趋势已经不可逆转，竞争越来越体现在谁能够为客户提供更有吸引力的体验，金融和非金融的边界将变得越来越模糊。未来银行网点智能化的投资将更加理性，以客户体验为核心的“线上线下”渠道融合将成为网点功能提升的重点。

　　本报告由三胜咨询的资深专家和研究人员通过长期周密的市场调研，参考国家统计局、国家商务部、国家发改委、国务院发展研究中心、行业协会、中国产业信息研究网、全国及海外专业研究机构提供的大量权威资料，并对多位业内资深专家进行深入访谈的基础上，通过与国际同步的市场研究工具、理论和模型撰写而成。全面而准确地为您从行业的整体高度来架构分析体系。让您全面、准确地把握整个银行服务行业的市场走向和发展趋势。

　　本报告专业！权威！报告根据银行服务行业的发展轨迹及多年的实践经验，对中国银行服务行业的内外部环境、行业发展现状、产业链发展状况、市场供需、竞争格局、标杆企业、发展趋势、机会风险、发展策略与投资建议等进行了分析，并重点分析了我国银行服务行业将面临的机遇与挑战，对银行服务行业未来的发展趋势及前景作出审慎分析与预测。是银行服务企业、学术科研单位、投资企业准确了解行业最新发展动态，把握市场机会，正确制定企业发展战略的必备参考工具，极具参考价值！