2016-2020年中国商业保险行业市场规模分析与前景研究预测报告

第一部分 行业发展现状

第一章 商业保险行业概述

　　第一节 商业保险的定义、分类及作用

　　　　一、商业保险的定义

　　　　二、商业保险的分类

　　　　三、商业保险的职能及作用

　　第二节 商业保险的要素、特征及原则

　　　　一、商业保险的要素

　　　　二、商业保险的特征

　　　　三、商业保险的原则

　　第三节 商业保险行业起源与发展历程

　　　　一、商业保险的起源

　　　　二、中国商业保险发展历程

　　　　 

第二章 2016年国外商业保险行业发展分析

　　第一节 2016年全球商业保险市场发展状况分析

　　　　一、2016年全球商业保险市场发展分析

　　　　二、2016年全球商业保险市场结构分析

　　　　三、2016年全球商业保险市场规模分析

　　第二节 全球商业保险行业发展现状和经营状况

　　　　一、全球商业保险行业发展现状

　　　　二、全球商业保险行业发展特征

　　　　三、全球商业保险保费收入和赔付分析

　　第三节 2016年世界杯期间商业保险的发展及其影响

　　第四节 美国商业保险市场

　　　　一、美国的商业保险制度分析

　　　　二、美国商业保险市场发展的特征

　　　　三、影响美国商业保险市场发展的主要因素

　　　　四、美国商业保险市场发展对我国的启示

　　第五节 德国商业保险市场

　　　　一、德国商业保险发展的法律环境

　　　　二、德国商业保险市场发展概况

　　　　三、德国商业保险的监管

　　　　四、德国商业保险市场对我国的启示

　　第六节 美国商业保险市场

　　　　一、美国商业保险市场发展概况

　　　　二、美国商业保险合同条款

　　　　三、美国商业保险的种类

　　　　四、美国商业保险对中国的借鉴思考

　　第七节 英国商业保险市场

　　　　一、美国商业保险市场发展概况

　　　　二、美国商业保险合同条款

　　　　三、美国商业保险的种类

　　　　四、美国商业保险对中国的借鉴思考

　　第八节 日本商业保险市场

　　　　一、美国商业保险市场发展概况

　　　　二、美国商业保险合同条款

　　　　三、美国商业保险的种类

　　　　四、美国商业保险对中国的借鉴思考

　　第九节 全球商业保险行业发展趋势展望

　　　　 

第三章 2016年我国商业保险行业发展现状

　　第一节 中国商业保险行业的发展综述

　　　　一、2015年中国商业保险行业发展状况

　　　　二、2016年中国商业保险行业发展情况

　　第二节 中国商业保险行业存在的问题

　　　　一、组织规模庞大，管理模式之后

　　　　二、产品创新力度匮乏

　　　　三、保险营销渠道过于单一

　　　　四、保险监管方面存在不足

　　第三节 中国商业保险行业科学发展实践的建议

　　　　一、以科学发展观为统领实现保险业可持续发展

　　　　二、构建高效的组织管理体系，实现并落实企业管理的扁平化

　　　　三、加强产品创新，提升保险企业核心竞争力

　　　　四、健全多元销售渠道，进一步加快中介机构发展

　　　　五、坚持改革创新，完善监管方式和方法，不断提高保险监管效率

　　　　 

第四章 2016年中国商业保险行业经济运行分析

　　第一节 2016年中国商业保险行业主体经营分析

　　　　一、2016年中国商业保险企业数量

　　　　二、2016年中国商业保险从业数量

　　　　三、2016年中国商业保险企业资产规模

　　　　四、2016年中国商业保险企业经营指标

　　第二节 2016年中国商业保险行业保费与偿付规模分析

　　　　一、2016年中国商业保险行业保费收入

　　　　二、2016年中国商业保险行业保费密度分析

　　　　三、2016年中国商业保险行业深度分析

　　　　四、2016年中国商业保险行业赔付支出分析

　　第三节 2016年中国商业保险行业经营指标分析

　　　　一、2016年中国商业保险行业盈利能力

　　　　二、2016年中国商业保险行业资产收益率

　　　　三、2016年中国商业保险行业保险费用率

　　　　 

第二部分 市场格局分析

第五章 2016年中国商业保险行业市场分析

　　第一节 中国商业保险市场发展分析

　　　　一、中国商业保险市场现状

　　　　二、中国商业保险市场特点

　　　　三、中国商业保险市场发展路径选择和实施

　　第二节 中国商业保险市场监管发展分析

　　　　一、中国商业保险市场监管的重要性

　　　　二、中国商业保险市场监管现状

　　　　三、中国商业保险市场监管存在的问题

　　　　四、中国商业保险市场监管问题的解决之道

　　第三节 中国商业保险中介发展情况

　　　　一、中国商业保险中介市场发展现状

　　　　二、商业保险中介市场发展建议

　　第四节 2016年商业保险市场需求影响因素分析

　　　　一、GDP

　　　　二、城乡居民储蓄存款

　　　　三、金融机构现实存款利率

　　　　四、消费者风险及保险意识

　　　　五、商业保险品种

　　　　六、从业人员总体水平

　　第五节 提高中国商业保险需求建议

　　第六节 2016年商业保险市场供给影响因素分析

　　　　一、商业保险的价格或费率

　　　　二、商业保险资本量

　　　　三、商业保险人才数量和素质

　　　　四、商业保险公司资产负债率

　　　　五、商业保险管理和技术水平

　　第七节 中国商业保险供给情况和供给能力

　　第八节 中国商业保险价格走势及影响因素分析

　　　　一、2015年商业保险价格走势

　　　　二、2016年商业保险价格走势

　　　　三、商业保险价格影响因素分析

　　　　四、2016-2020年国内产品未来价格走势预测

　　　　 

第六章 2016年商业保险细分市场发展分析

　　第一节 商业保险细分市场

　　　　一、商业保险细分市场目标定位

　　　　二、商业保险市场细分

　　第二节 2016年中国商业保险营销策略

　　　　一、商业保险市场产品策略

　　　　二、商业保险价格策略

　　　　三、商业保险渠道策略

　　　　四、中国商业保险营销策略创新的必要性

　　　　五、中国商业保险营销创新模式

　　第三节 2016年重点细分市场经营和发展情况

　　　　一、2016年财产保险市场

　　　　二、2016年人身保险市场

　　　　三、2016年健康保险市场

　　　　 

第三部分 行业竞争格局

第七章 2016年中国商业保险行业竞争格局分析

　　第一节 商业保险行业竞争概况

　　　　一、商业保险行业集中度分析

　　　　二、商业保险行业竞争程度分析

　　第二节 2016年中国商业保险行业竞争格局分析

　　　　一、2016年中国商业保险行业规模集中度分析

　　　　二、2016年中国商业保险行业承保单位分布概况

　　　　三、2016年中国商业保险行业承包单位所有制结构

　　　　四、2016年中国商业保险行业利润集中度分析

　　　　五、2016年中国商业保险行业保费收入区域分布

　　第三节 2016年中国商业保险行业经营模式分析

　　　　一、2016年中国商业保险行业经营模式

　　　　二、2016年中国商业保险行业盈利模式

　　　　 

第八章 2016年中国商业保险行业企业竞争策略分析

　　第一节 中国商业保险企业产品竞争策略分析

　　　　一、商业保险市场产品差异化

　　　　二、商业保险市场产品组合

　　第二节 中国商业保险企业渠道竞争策略

　　　　一、直接销售与间接销售渠道的区别

　　　　二、中国商业保险直接销售渠道和间接销售渠道竞争效果

　　第三节 中国商业保险人员销售发展情况

　　　　一、中国商业保险人员销售渠道发展规模

　　　　二、中国商业保险人员销售渠道保费收入

　　第四节 中国商业保险专业中介渠道竞争策略

　　　　一、中国商业保险专业中介渠道发展规模

　　　　二、中国商业保险专业中介渠道保费收入

　　第五节 中国商业保险行业代理机构渠道竞争策略

　　　　一、中国商业保险代理机构渠道发展规模

　　　　二、中国商业保险代理机构渠道保费收入

　　　　 

第九章 2016年中国商业保险行业重点企业竞争分析

　　第一节 中国人寿保险（集团）公司

　　　　一、企业概况

　　　　二、2016年中国人寿盈利能力

　　　　三、2016年中国人寿偿债能力

　　　　四、2016年中国人寿运营能力

　　　　五、2016年中国人寿发展能力

　　　　六、2016年发展战略

　　第二节 中国平安保险（集团）股份有限公司

　　　　一、企业概况

　　　　二、2016年平安保险盈利能力

　　　　三、2016年平安保险偿债能力

　　　　四、2016年平安保险运营能力

　　　　五、2016年平安保险发展能力

　　　　六、2016年发展战略

　　第三节 中国太平洋保险（集团）股份有限公司

　　　　一、企业概况

　　　　二、2016年太平洋保险盈利能力

　　　　三、2016年太平洋保险偿债能力

　　　　四、2016年太平洋保险运营能力

　　　　五、2016年太平洋保险发展能力

　　　　六、2016年发展战略

　　第四节 泰康人寿保险股份有限公司

　　　　一、企业概况

　　　　二、2016年公司经营状况

　　　　三、2016年发展战略

　　第五节 中国太平保险集团公司

　　　　一、企业概况

　　　　二、2016年太平保险盈利能力

　　　　三、2016年太平保险偿债能力

　　　　四、2016年太平保险运营能力

　　　　五、2016年太平保险发展能力

　　　　六、2016年发展战略

　　第六节 中国人民保险集团股份有限公司

　　　　一、企业概况

　　　　二、2016年人民保险盈利能力

　　　　三、2016年人民保险偿债能力

　　　　四、2016年人民保险运营能力

　　　　五、2016年人民保险发展能力

　　　　六、2016年发展战略

　　第七节 美国友邦保险有限公司

　　　　一、企业概况

　　　　二、2016年公司经营状况

　　　　三、2016年发展战略

　　第八节 新华人寿保险股份有限公司

　　　　一、企业概况

　　　　二、2016年公司经营状况

　　　　三、2016年发展战略

　　第九节 阳光保险集团股份有限公司

　　　　一、企业概况

　　　　二、2016年公司经营状况

　　　　三、2016年发展战略

　　第十节 中邮人寿保险股份有限公司

　　　　一、企业概况

　　　　二、2016年公司经营状况

　　　　三、2016年发展战略

　　　　 

第四部分 行业前景预测

第十章 2016-2020年中国保险行业发展趋势分析

　　第一节 2016年中国保险行业发展趋势分析

　　　　一、2016年中国保险产业发展趋势总结

　　　　二、2016-2020年中国保险市场发展方向分析

　　　　三、2016-2020年中国保险行业发展趋势分析

　　　　四、2016-2020年中国保险行业竞争态势分析

　　第二节 2016-2020年中国商业保险市场趋势分析

　　　　一、2016-2020年中国商业保险行业发展趋势分析

　　　　二、2016-2020年中国商业保险市场结构发展趋势

　　　　三、2016-2020年中国商业保险市场主体发展趋势

　　　　四、2016-2020年中国商业保险市场产品体系预测

　　　　 

第十一章 2016-2020年中国商业保险市场发展预测

　　第一节 2016-2020年全球商业保险市场预测

　　　　一、2016-2020年全球商业保险行业规模预测

　　　　二、2016-2020年全球商业保险行业保费收入预测

　　　　三、2016-2020年全球商业保险行业偿付支出预测

　　　　四、2016-2020年全球商业保险市场结构预测

　　第二节 2016-2020年中国商业保险市场预测

　　　　一、2016-2020年中国商业保险行业规模预测

　　　　二、2016-2020年中国商业保险市场结构预测

　　　　三、2016-2020年中国商业保险市场主体规模预测

　　　　四、2016-2020年中国商业保险市场主体保费收入预测

　　　　五、2016-2020年中国商业保险市场产品结构预测

　　　　六、2016-2020年中国商业保险市场价格预测

　　　　 

第五部分 投资战略研究

第十二章 2016-2020年中国商业保险行业投资环境和前景

　　第一节 商业保险行业投资环境

　　　　一、2016年政策环境分析

　　　　1、《关于开展城乡居民大病保险工作的指导意见》

　　　　2、《国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见》

　　　　3、《关于加快发展商业健康保险的若干意见》

　　　　二、2016年经济环境分析

　　　　三、2016年社会环境分析

　　第二节 2016年我国经济形势分析

　　　　一、2016年我国宏观经济运行情况分析

　　　　二、2016年我国宏观经济发展情况分析

　　　　三、2016年我国宏观经济形势分析

　　　　四、2016年我国宏观经济的新特点

　　　　五、2016-2020年我国经济前景与预测

　　第三节 商业保险行业投资效益分析

　　　　一、2016年商业保险行业投资状况分析

　　　　二、2016年商业保险行业投资效益分析

　　　　三、2016-2020年商业保险行业投资趋势预测

　　　　四、2016-2020年商业保险行业的投资方向

 

图表目录

图表：2016年我国社会消费品零售总额分月同比增长速度

图表：2016年我国社会消费品零售总额主要数据

图表：2016年我国GDP增长情况

图表：2016年保险行业经营状况

图表：2016年中国商业保险行业原保险保费收入情况

图表：2016年中国商业保险企业数量

图表：2016年中国商业保险从业数量

图表：2016年中国商业保险企业资产规模

图表：2016年中国商业保险企业经营指标

图表：2016年中国商业保险行业保费收入

图表：2016年中国商业保险行业保费密度分析

图表：2016年中国商业保险行业深度分析

图表：2016年中国商业保险行业赔付支出分析

图表：2016年中国商业保险行业盈利能力

图表：2016年中国商业保险行业资产收益率

图表：2016年中国商业保险行业保险费用率

图表：2014-2016年中国商业保险行业需求规模

图表：2014-2016年中国商业保险行业价格走势

图表：2014-2016年中国商业保险行业供给情况

图表：2016年商业保险行业投资规模情况

图表：2016年商业保险行业投资增速情况

图表：2016-2020年中国商业保险行业规模预测

图表：2016-2020年中国商业保险市场价格预测

图表：2016-2020年中国商业保险行业集中度预测

略……

　　2014年我国商业健康保险保费收入达到1587亿元，同比增长41%。但健康险在我国保险总保费中占比仅为8%,远低于美国40%的水平，健康险的人均保费仅为116元，也远低于美国的16800元。

　　30多年来，商业健康保险的发展特点：一是业务规模较快增长。21世纪以来，商业健康保险的年均增长速度达到25%，不仅高于国民经济的增长速度，也高于整个保险业的增长速度。二是健康保险供给不断增加。目前，全国有100余家保险公司开展商业健康保险业务，产品有2300多个。这个产品涵盖医疗保险、疾病保险、护理保险和失能收入损失保险。同时，保险业积极开发高端医疗产品，推动高端医疗市场的发展，目前国内高端医疗保费在20亿元左右，一定程度上满足了高收入人群的医疗保障需求。

　　三是服务领域不断拓展。保险业在大力发展健康保险业务的同时，积极探索与健康管理相结合，从简单的费用报销和经济补偿，向病前、病中、病后的综合性健康保障管理方向发展，增进参保人健康水平，减少发病率。尽管商业健康保险通过30多年的发展，取得了一定成绩，但当前与经济社会发展相比，特别是与人民群众日益增长的医疗保障需求相比还有较大差距。一是健康险保费规模仍然较小。与保险业自身发展比，健康险在总保费中占比仅为8%，占人身险保费收入的12%。三是在医疗卫生总费用中占比较低。我国商业健康保险赔付支出在医疗卫生总费用中占比为1.3％，而德国、加拿大、法国等发达国家的平均水平在10%以上，美国高达37%。也就是说美国的整个全社会医疗费用总支出里，37%是来自商业健康保险。

　　医疗费用是除基本生活费外最大的支出，月均支出1039.8元，占家庭总支出的四分之一。个人医疗费用负担重，需要我国加快发展商业健康保险，及早引导居民做出更科学合理的医疗财务规划，拓宽全社会健康保障资金来源，形成政府、社会以及个人共担健康医疗风险的格局。

　　商业健康保险的发展还满足不了人民群众日益增长的健康保障需求，2014年，国务院常务会议提出加快发展商业保险，全面推进商业保险机构受托承办城乡居民大病保险，大病医保全国推广速度进一步加快。全国已有28个省份启动试点，覆盖人口近4亿，覆盖病种包括儿童白血病、先心病、末期肾病、乳腺癌、宫颈癌、等，患者在基本医疗保险报销之后，剩余部分报销可以达50%以上，部分地区不设封顶。

　　2015年2月，国务院办公厅印发《关于加快发展商业健康保险的若干意见》(以下简称《意见》)，意见要求加强组织领导和部门协同，鼓励商业保险机构以出资新建等方式新办医疗机构等健康服务机构，完善健康保险有关税收政策，鼓励社会资本投资设立专业健康保险公司，营造良好社会氛围，为发展商业健康保险提供完善的政策支持。提出到2020年，基本建立市场体系完备、产品形态丰富、经营诚信规范的现代健康保险服务业。

　　我国商业健康险业保费规模从2013年的千亿元，有望快速增长至2020年的7000亿-10000亿元，专业健康险机构有望成为保险业新价值增长点。

　　本报告由三胜咨询的资深专家和研究人员通过长期周密的市场调研，参考国家统计局、国家商务部、国家发改委、国务院发展研究中心、行业协会、中国产业信息研究网、全国及海外专业研究机构提供的大量权威资料，并对多位业内资深专家进行深入访谈的基础上，通过与国际同步的市场研究工具、理论和模型撰写而成。全面而准确地为您从行业的整体高度来架构分析体系。让您全面、准确地把握整个商业保险行业的市场走向和发展趋势。

　　本报告专业！权威！报告根据商业保险行业的发展轨迹及多年的实践经验，对中国商业保险行业的内外部环境、行业发展现状、产业链发展状况、市场供需、竞争格局、标杆企业、发展趋势、机会风险、发展策略与投资建议等进行了分析，并重点分析了我国商业保险行业将面临的机遇与挑战，对商业保险行业未来的发展趋势及前景作出审慎分析与预测。是商业保险企业、学术科研单位、投资企业准确了解行业最新发展动态，把握市场机会，正确制定企业发展战略的必备参考工具，极具参考价值！