2015-2020年中国银行保险行业市场营销策略及未来发展趋势研究报告

第一部分 行业发展环境

第一章 银行保险业相关概述

　　第一节 银行保险定义

　　　　一、银行保险定义

　　　　二、银行保险特点

　　第二节 银行保险行业种类划分

　　第三节 银行保险行业发展历程

　　　　一、银行保险发展阶段

　　　　二、银行保险发展模式

　　第四节 银行保险行业发展的必要性

　　　　一、银行保险兴起的原因

　　　　二、银行保险行业发展的必要性

　　　　 

第二章 2015年全球银行保险行业发展分析

　　第一节 2015年全球银行保险行业发展现状

　　　　一、全球银行保险行业发展现状

　　　　二、全球银行保险行业发展特点

　　第二节 银行保险发展的边界

　　　　一、政策边界

　　　　二、市场边界

　　　　三、战略边界

　　第三节 2015年全球保险业数据指标分析

　　　　一、全球保险业保费收入

　　　　二、全球保险业保险深度

　　　　三、全球保险业保险密度

　　第四节 2015年全球银行保险数据分析

　　　　一、银行保险行业保费收入情况

　　　　二、全球银行保险产品情况

　　　　三、全球银行保险占寿险市场份额

　　　　四、主要国家银行保险占寿险市场比率

　　　　五、全球银行保险行业保险佣金收入及占银行利润比重

　　第五节 2015年部分国家银行保险发展情况

　　　　一、意大利

　　　　二、西班牙

　　　　三、欧洲其他国家

　　　　四、南美洲

　　　　五、美国

　　　　六、日本

　　　　七、韩国

　　第六节 银行保险在全世界范围内获得成功的原因

　　　　一、银行保险成功的关键要素

　　　　二、从国家的角度分析

　　　　三、从保险行业的角度分析

　　　　四、从银行业的角度分析

　　　　五、从客户的角度分析

　　　　 

第三章 银行保险制度研究

　　第一节 银行保险制度的变迁

　　　　一、银行保险制度的变迁机制

　　　　二、银行保险制度的供求关系

　　　　三、有发行和强制性银行保险制度的变迁

　　第二节 银行保险制度变迁的原因分析

　　　　一、全球化

　　　　二、监管放松

　　　　三、市场全球化

　　　　四、潜在利润

　　　　五、技术进步

　　　　六、社会环境

　　第三节 银行保险组织模式比较

　　　　一、银行保险一体化模式比较

　　　　二、银行保险主导机构不同的模式比较

　　　　三、银行保险组织模式的经验

　　第四节 银行保险的组织模式选择

　　第五节 国外银行保险制度的借鉴

　　　　一、美国银行保险制度

　　　　二、法国银行保险制度

　　　　三、德国银行保险制度

　　　　四、国外银行保险制度的经验借鉴

　　第六节 中国银行保险制度变迁

　　　　一、银行保险制度发展的环境

　　　　二、中国银行保险制度的发展阶段和组织模式

　　　　三、中国银行保险制度的现状

　　　　四、中国银行保险制度存在的问题

　　第七节 国际上银行保险发展经验

　　　　 

第二部分 行业运行分析

第四章 2015年中国银行保险行业发展环境

　　第一节 2015年中国经济发展环境分析

　　　　一、中国GDP分析

　　　　二、固定资产投资

　　　　三、消费价格指数分析

　　　　四、城乡居民收入分析

　　　　五、社会消费品零售总额

　　　　六、城镇人员从业状况

　　　　七、进出口总额及增长率分析

　　　　八、利率水平

　　第二节 2015年中国社会环境分析

　　　　一、人口环境分析

　　　　二、教育环境分析

　　　　三、文化环境分析

　　　　四、中国城镇化率

　　第三节 2015年银行保险行业技术环境分析

　　　　一、银行具备商业银行的基本条件

　　　　二、消费金融的经营技术

　　　　三、信息管理能力

　　　　 

第五章 2015年中国银行保险行业发展分析

　　第一节 2015年中国银行保险行业发展分析

　　　　一、2015年中国银行保险行业发展现状

　　　　二、2015年中国银行保险行业发展特点

　　第二节 2015年银行保险业务的开展状况

　　　　一、银行保险业务效用分析

　　　　二、银保险业务融合可能产生的问题

　　　　三、银保合作发展对策

　　第三节 制约我国银行保险发展的因素

　　　　一、观念落后

　　　　二、产品创新不足

　　　　三、技术水平低

　　　　四、银行经办人员保险业务知识匮乏

　　　　五、销售方式单一

　　第四节 三胜咨询应对建议

　　　　 

第三部分 行业市场研究

第六章 2015年中国银行保险行业产品研究

　　第一节 中国银行保险产品发展分析

　　　　一、中国银行保险产品发展阶段

　　　　二、2015年中国银行保险产品发展现状

　　　　三、中国银行保险产品的特点

　　第二节 2015年中国银行保险产品中外比较

　　　　一、产品形式和种类

　　　　二、缴费方式

　　　　三、销售渠道

　　第三节 中国银行保险产品发展的问题

　　　　一、结构失衡

　　　　二、缺乏创新，产品低端化

　　　　三、销售手段单一，销售渠道不匹配

　　第四节 中国银行保险的产品策略选择

　　　　一、细分市场，根据不同需求设计产品

　　　　二、加强保险公司与银行的合作，促进产品创新

　　　　三、整合销售渠道

　　　　四、制定产品策略需考虑的几个关键要素

　　第五节 中国银行保险的产品战略

　　　　一、银行结算功能对接的产品创新

　　　　二、银行销售渠道对接的产品创新

　　　　三、银行高端客户对接的产品创新

　　　　四、完善与保险银行产品创新的相关配套机制

　　　　 

第七章 2015年中国银行保险行业市场营销分析

　　第一节 2015年中国银行保险行业的市场经营数据分析

　　　　一、中国银行保险行业市场规模

　　　　二、中国银行保险行业市场销售分析

　　　　三、中国银行保险市场供给分析

　　第二节 2015年银行保险市场销售模式分析

　　　　一、中国银行保险销售模式现状

　　　　二、中国银行保险销售模式存在的问题

　　第三节 中国银行保险销售模式战略选择

　　　　一、顾问式销售模式

　　　　二、顾问式销售模式比较

　　　　三、中国银行保险销售模式的选择

　　　　 

第八章 2015年中国银行保险市场分析

　　第一节 2015年中国银行保险市场概况

　　　　一、中国银行保险市场发展情况

　　　　二、中国银行保险市场发展特点

　　第二节 2015年中国银行保险市场格局

　　　　一、中国银行保险市场占有率

　　　　二、中国银行保险市场格局

　　第三节 中国银行保险市场的定位及策略

　　第四节 中国银行保险市场最新动态

　　　　 

第四部分 行业竞争格局

第九章 2015年中国银行保险行业的竞争格局

　　第一节 中国银行保险行业竞争主体分析

　　　　一、竞争主体的变革

　　　　二、2015年竞争主体情况

　　　　三、外资银行的冲击

　　第二节 行业竞争结构分析

　　　　一、现有企业间竞争

　　　　二、潜在进入者分析

　　　　三、替代品威胁分析

　　　　四、供应商议价能力

　　　　五、客户议价能力

　　第三节 银行保险行业竞争策略分析

　　　　一、影响银行保险行业核心竞争力的因素及提升途径

　　　　二、构建银行保险行业核心竞争力

　　　　三、提高银行保险行业竞争力的策略

　　　　 

第十章 2015年中国银行保险行业的竞争策略分析

　　第一节 2015年中国银行保险行业的SWOT分析

　　　　一、优势分析

　　　　二、劣势分析

　　　　三、机会分析

　　　　四、威胁分析

　　第二节 中国银行保险行业SWOT策略分析

　　第三节 银行与保险公司间的博弈分析

　　　　一、产品

　　　　二、价格

　　　　三、渠道

　　　　四、业绩

　　　　五、成本

　　　　 

第十一章 2015年重点银行保险企业竞争情况分析

　　第一节 中国人民财产保险股份有限公司

　　　　一、企业简介

　　　　二、2015年经营情况

　　　　三、公司发展战略

　　第二节 中国人寿保险股份有限公司

　　　　一、企业简介

　　　　二、2015年经营情况

　　　　三、公司发展战略

　　第三节 新华人寿保险股份有限公司

　　　　一、企业简介

　　　　二、2015年经营情况

　　　　三、公司发展战略

　　第四节 中国太平洋人寿保险股份有限公司

　　　　一、企业简介

　　　　二、2015年经营情况

　　　　三、公司发展战略

　　第五节 太平人寿保险有限公司

　　　　一、企业简介

　　　　二、2015年经营情况

　　　　三、公司发展战略

　　第六节 中国平安保险（集团）股份有限公司

　　　　一、企业简介

　　　　二、2015年经营情况

　　　　三、公司发展战略

　　第七节 工银安盛人寿保险有限公司

　　　　一、企业简介

　　　　二、2015年经营情况

　　　　三、公司发展战略

　　第八节 农银人寿保险股份有限公司

　　　　一、企业简介

　　　　二、2015年经营情况

　　　　三、公司发展战略

　　第九节 中银保险有限公司

　　　　一、企业简介

　　　　二、2015年经营情况

　　　　三、公司发展战略

　　第十节 中邮人寿保险股份有限公司

　　　　一、企业简介

　　　　二、2015年经营情况

　　　　三、公司发展战略

　　　　 

第五部分 行业发展预测

第十二章 2015-2020年中国银行保险行业发展风险及前景

　　第一节 2015-2020年中国银行保险行业的战略挑战

　　　　一、2015-2020年中国银行保险行业的战略挑战

　　　　二、银行保险中战略联盟互补效应

　　　　三、银行保险战略联盟协同效应

　　　　四、找准价值创造点，构建战略联盟合作模式

　　第二节 银行保险在市场上的风险

　　　　一、手续费居高不下，盈利空间微弱

　　　　二、深层次合作难以推进，渠道关系脆弱

　　　　三、误导现象萌芽，行业信用风险滋生

　　　　四、产品创新乏力，对单一险种依赖程度过高

　　　　五、激励方式单一，过度依赖物质奖励

　　第三节 银行保险行业风险防控

　　　　一、建议由监管机关和行业组织出台银行保险销售人员管理办法

　　　　二、建立银行保险渠道风险管控机制

　　　　三、积极推进渠道改革

　　　　四、改进银行保险产品设计

　　　　 

第十三章 2015-2020年中国银行保险行业发展趋势

　　第一节 2015-2020年中国银行保险行业发展趋势

　　　　一、政策法规趋势

　　　　二、经济环境趋势

　　　　三、客户观念和认知趋势

　　第二节 2015-2020年中国银行保险行业市场预测

　　　　一、2015-2020年中国银行保险市场特征预测

　　　　二、2015-2020年中国银行保险市场销售收入预测

　　　　三、2015-2020年中国银行保险市场占有率预测

　　　　四、2015-2020年中国银行保险利润预测

　　第三节 2015-2020年中国银行保险行业发展前景

　　　　一、2015-2020年中国银行保险市场潜力

　　　　二、中国银行保险行业发展方向

　　第四节 保险政策建议

　　　　一、建立清晰的产品战略

　　　　二、加强公司品牌建设

　　第五节 商业银行的政策建议

　　　　一、通过销售模式的调整提升销售能力

　　　　二、建立完善绩效激励机制

　　　　三、加强客户关系管理能力

 

图表目录

图表：2015年我国社会消费品零售总额分月同比增长速度

图表：2015年我国社会消费品零售总额主要数据

图表：2015年我国出口情况

图表：2015年我国进口情况

图表：2015年我国GDP增长情况

图表：2015年保险行业经营状况

图表：2015年行业企业数量分布

图表：2015年行业从业人数

图表：2015-2020年中国银行保险行业需求规模

图表：2015-2020年中国银行保险行业供给情况

图表：2015年中国不同销售渠道的保费占比

图表：2015年中国人保盈利能力

图表：2015年中国人保偿债能力

图表：2015年中国人保运营能力

图表：2015年中国人保发展能力

图表：2015年太平洋人寿盈利能力

图表：2015年太平洋人寿偿债能力

图表：2015年太平洋人寿运营能力

图表：2015年太平洋人寿发展能力

图表：2015-2020年中国银行保险市场特征预测

图表：2015-2020年中国银行保险市场销售收入预测

图表：2015-2020年中国银行保险市场占有率预测

图表：2015-2020年中国银行保险利润预测

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　　2014年银行系保险公司在保险业内强势崛起，银行系保险公司突飞猛进，逐步地提升自己的排名和份额。2014年上半年建行旗下的建信人寿的保费收入高达113亿元，排名12位；工行旗下的工银安盛上半年的保费收入为78亿元，排名第15位；农行旗下的农银人寿上半年的保费收入为63亿元，排名第16位。其中最高的建信人寿今年上半年保费同比增长高达177.9%。

　　目前银行渠道已成为部分保险公司保费增长最重要的渠道。对于保险公司，商业银行具有先天的客户优势。但银行办保险面临两个问题，一是后台管理，银行尚不具备一年处理几百万张保单、几千亿元保费的能力；二是缺乏寿险的专业人才。

　　未来银行系保险公司将保持高速发展，市场份额会逐渐上升。同时，互联网金融的快速冲击令银行系保险公司开始转变思路。银行系还处于单一依靠银保的初期阶段，一旦银行股东遇到困难，行业会立即受到影响，这是银行保险面临的问题。银行系保险公司必须要转型，不能单一注重趸交业务，还要注重期交，期交能带来长期、持续的保费和现金流。但是期交多是保障型产品，保费少、件均低、销售难，所以不仅要在产品上转型，也得考虑其他方面的转型，比如微信微博营销、互联网金融等。

　　本报告利用三胜产业研究中心长期对银行保险行业市场跟踪搜集的一手市场数据，同时依据国家统计局、国家商务部、国家发改委、国务院发展研究中心、行业协会、中国产业信息研究网、全国及海外专业研究机构提供的大量权威资料，采用与国际同步的科学分析模型，全面而准确地为您从行业的整体高度来架构分析体系。让您全面、准确地把握整个银行保险行业的市场走向和发展趋势。

　　报告对中国银行保险行业的内外部环境、行业发展现状、产业链发展状况、市场供需、竞争格局、标杆企业、发展趋势、机会风险、发展策略与投资建议等进行了分析，并重点分析了我国银行保险行业将面临的机遇与挑战。报告将帮助银行保险企业、学术科研单位、投资企业准确了解银行保险行业最新发展动向，及早发现银行保险行业市场的空白点，机会点，增长点和盈利点……准确把握银行保险行业未被满足的市场需求和趋势，有效规避银行保险行业投资风险，更有效率地巩固或者拓展相应的战略性目标市场，牢牢把握行业竞争的主动权。形成企业良好的可持续发展优势。