2016-2020年中国保险中介业市场投资策略及前景预测研究报告

第一章　保险中介相关概述

　　1.1　保险中介的概念阐释

　　　　1.1.1　保险中介的基本概念

　　　　1.1.2　保险中介人的主体形式

　　　　1.1.3　保险中介构成

　　　　1.1.4　保险中介是保险市场精细分工的结果

　　1.2　保险中介的地位和作用

　　　　1.2.1　保险中介是保险产业链的重要环节

　　　　1.2.2　保险中介在保险市场中的作用

　　　　1.2.3　保险中介的专业技术服务功能

　　1.3　保险代理人、保险经纪人和保险公估人的区别

　　　　1.3.1　代表的利益不同

　　　　1.3.2　法律责任不同

　　　　1.3.3　职能任务不同

　　　　1.3.4　手续费支付方式不同

 

第二章　2014-2016年中国保险中介市场的发展环境分析

　　2.1　宏观经济环境

　　　　2.1.1　全球经济发展形势

　　　　2.1.2　全球经济环境对中国的影响

　　　　2.1.3　中国宏观经济发展现状

　　　　2.1.4　中国宏观经济运行特征

　　　　2.1.5　未来中国经济发展趋势分析

　　2.2　中国保险业的发展

　　　　2.2.1　行业收入规模

　　　　2.2.2　资产规模状况

　　　　2.2.3　行业经营收益情况

　　　　2.2.4　行业发展焦点

　　2.3　中国保险营销的发展

　　　　2.3.1　保险业营销渠道体系

　　　　2.3.2　保险行业典型营销渠道

　　　　2.3.3　保险业营销模式趋势分析

　　2.4　保险中介市场发展应具备的市场环境

　　　　2.4.1　职能和定位的转换是中介发展的前提

　　　　2.4.2　品牌共建、长远规划是中介发展的基础

　　　　2.4.3　建立强大后援平台是中介发展的保证

　　　　2.4.4　深入基层、深入社区是中介发展的有效途径

 

第三章　2014-2016年中国保险中介行业的发展

　　3.1　中国保险中介行业的发展综析

　　　　3.1.1　行业发展历程

　　　　3.1.2　行业发展态势

　　　　3.1.3　行业对保险市场的影响

　　　　3.1.4　行业进入精细化管理时代

　　3.2　中国保险中介行业运营状况分析

　　　　3.2.1　行业保费收入状况

　　　　3.2.2　保险专业中介渠道

　　　　3.2.3　保险兼业代理市场

　　　　3.2.4　保险营销员

　　3.3　保险专业中介市场发展分析

　　　　3.3.1　中介机构规模

　　　　3.3.2　资本规模状况

　　　　3.3.3　保费收入情况

　　　　3.3.4　行业经营状况

　　　　3.3.5　销售的产品结构

　　3.4　保险专业代理竞争主体的发展

　　　　3.4.1　全国性的保险中介服务集团公司和保险专业代理公司

　　　　3.4.2　区域性的优秀保险专业代理机构

　　　　3.4.3　区域性的保险专业代理机构中竞争力较弱的小型代理机构

　　3.5　中国农业保险中介市场的分析

　　　　3.5.1　中国农业保险中介业的发展现状

　　　　3.5.2　中国农业保险中介业存在的主要问题

　　　　3.5.3　中国农业保险中介业发展的对策建议

　　3.6　保险中介业主要地区的发展

　　　　3.6.1　上海

　　　　3.6.2　天津

　　　　3.6.3　江苏

　　　　3.6.4　山东

　　　　3.6.5　陕西

　　　　3.6.6　四川

　　3.7　中国保险中介发展的问题及对策

　　　　3.7.1　行业面临的挑战

　　　　3.7.2　市场发展的不平衡

　　　　3.7.3　制约行业发展因素分析

　　3.8　中国保险中介发展的对策分析

　　　　3.8.1　提升盈利能力的措施

　　　　3.8.2　应扶持专业中介子产业发展

　　　　3.8.3　构建更加多样化的专业分工

　　　　3.8.4　进入“平台整合模式”

 

第四章　2014-2016年中国保险中介细分市场分析

　　4.1　保险代理市场

　　　　4.1.1　保险代理介绍

　　　　4.1.2　保险代理业务发展的必要性

　　　　4.1.3　保险代理行业的转变

　　　　4.1.4　保险代理业新进入者动态

　　　　4.1.5　保险代理公司会员模式探析

　　　　4.1.6　中国保险代理业务发展中的七大问题

　　　　4.1.7　中国保险代理公司的发展之路

　　　　4.1.8　保险代理市场存在的纠纷及应对策略

　　　　4.1.9　日本保险代理人制度的启示

　　4.2　保险经纪市场

　　　　4.2.1　保险经纪介绍

　　　　4.2.2　中国保险经纪公司发展历程

　　　　4.2.3　我国保险经纪行业状况

　　　　4.2.4　中国保险经纪市场发展动态

　　　　4.2.5　保险经纪公司涉足农业保险解析

　　　　4.2.6　我国保险经纪佣金制度发展探究

　　　　4.2.7　中国保险经纪公司发展面临的问题及对策

　　　　4.2.8　保险经纪行业的发展方向和趋势分析

　　4.3　保险公估市场

　　　　4.3.1　保险公估介绍

　　　　4.3.2　中国保险公估行业发展现状

　　　　4.3.3　中国保险公估市场集中度状况

　　　　4.3.4　保险公估市场制度建设的必要性

　　　　4.3.5　保险公估行业面临的挑战

　　　　4.3.6　保险公估行业发展机遇分析

　　　　4.3.7　我国保险公估行业发展存在的问题

　　　　4.3.8　推动发展我国保险公估行业发展的策略

 

第五章　2014-2016年中国保险中介行业的政策法规分析

　　5.1　政策法规概况

　　　　5.1.1　保险中介政策市场化走向是主旋律

　　　　5.1.2　2014年我国强化保险中介服务规范

　　　　5.1.3　2014年我国鼓励保险经纪的发展

　　　　5.1.4　2014年我国出台商行保险代理新规

　　　　5.1.5　新国十条对保险中介的影响

　　　　5.1.6　2016年我国保险中介相关法律新规

　　5.2　2014-2016年中国保险中介市场的监管现状分析

　　　　5.2.1　2014年我国保险中介市场监管成效状况

　　　　5.2.2　2015年我国保险中介市场监管成效状况

　　　　5.2.3　2015年我国加大保险中介市场监管

　　　　5.2.4　2016年保险中介市场监管动态

　　　　5.2.5　保险中介市场监管模式剖析

　　5.3　保险中介市场监管面临的问题及对策

　　　　5.3.1　保险中介市场存在四大违法违规行为

　　　　5.3.2　中国保险中介市场的监管建议

　　　　5.3.3　保险监管机构需要注意的事项

　　　　5.3.4　我国保险中介监管的发展方向

 

第六章　中国保险中介行业的投资分析

　　6.1　投资背景

　　　　6.1.1　中国保险中介市场转入理性投资阶段

　　　　6.1.2　保监会鼓励各类资本投资保险中介机构

　　　　6.1.3　政府支持保险专业中介机构上市融资

　　　　6.1.4　经济结构调整下保险中介业的机遇及挑战

　　6.2　投资现状

　　　　6.2.1　中资保险中介机构受到国内外投资者关注

　　　　6.2.2　国内大型保险中介企业积极加速上市步伐

　　　　6.2.3　保险中介企业“新三板”融资新动态

　　　　6.2.4　中小保险中介企业积极融资破解生存困境

　　　　6.2.5　国内保险中介行业投资潜力巨大

　　6.3　投资风险

　　　　6.3.1　投资保险中介行业面临的风险

　　　　6.3.2　保险中介领域风险的表现形式

　　　　6.3.3　保险中介机构经营存在风险

　　　　6.3.4　保险中介行业盈利较难

　　6.4　风险投资对于中国保险中介业的影响

　　　　6.4.1　风险投资看好中国保险中介市场

　　　　6.4.2　风险资本在中国保险中介市场的投资特点

　　　　6.4.3　风险资本投资泛华保险服务集团的模式分析

　　　　6.4.4　风险投资进入保险中介业的障碍、作用与挑战

　　　　6.4.5　风险投资进入保险中介业的前景展望

 

第七章　三胜咨询对中国保险中介行业的前景趋势分析

　　7.1　中国保险中介未来发展前景展望

　　　　7.1.1　中国保险中介行业发展趋势

　　　　7.1.2　中国保险中介机构服务社会潜力巨大

　　　　7.1.3　中国保险中介发展前途无量

　　　　7.1.4　中国保险中介发展的远景分析

　　　　7.1.5　中国保险中介行业发展形势分析

　　7.2　三胜咨询对2016-2020年中国保险中介市场规模预测

　　　　7.2.1　整体市场保费收入预测

　　　　7.2.2　整体市场业务收入预测

　　　　7.2.3　经代渠道保费收入预测

　　　　7.2.4　专业中介机构规模

　　7.3　未来中国保险中介行业的发展方向分析

　　　　7.3.1　市场化

　　　　7.3.2　规范化

　　　　7.3.3　职业化

　　　　7.3.4　国际化

 

附录

附录一：中华人民共和国保险法（2015修订）

附录二：《中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定》（修订）

附录三：保险专业中介机构分类监管暂行办法

附录四：保险营销员管理规定

附录五：保险营销员诚信记录管理办法

附录六：保险中介从业人员继续教育暂行办法

附录七：保险兼业代理管理暂行办法

附录八：保险兼业代理管理暂行办法

附录九：互联网保险业务监管暂行办法

 

图表目录  

图表：保险中介的具体分类情况

图表：2012-2015年七国集团GDP增长率

图表：2012-2015年金砖国家及部分亚洲经济体GDP同比增长率

图表：2015年全球及主要经济体制造业和服务业PMI

图表：2015年全球及主要经济体制造业PMI新订单和出口新订单指数

图表：2016年我国经济主要指标

图表：2015-2016年国内生产总值增长速度（累计同比）

图表：2005-2016年全国粮食产量

图表：2015-2016年中国规模以上工业增加值增速

图表：2015-2016年固定资产投资（不含农户）名义增速

图表：2015-2016年房地产开发投资者名义增速（累计同比）

图表：2015-2016年社会消费品零售总额名义增速（月度同比）

图表：2015-2016年居民消费价格上涨情况（月度同比）

图表：2015-2016年我国工业生产者出厂价格涨跌情况（月度同比）

图表：2006-2016年我国总人口和自然增长率

图表：2016年保险业经营情况表

图表：2016年全国各地区原保险保费收入情况表

图表：2011-2016年保险资金运用规模增长情况

图表：2013-2016年我国保险资金运用配置比例变化情况

图表：2011-2016年我国保险资金运用收益率情况

图表：保险营销体系框架

图表：2015-2016年度我国保险中介实现的保费收入按照中介类别分类情况

图表：2016年度按照保险中介机构分类实现的财产险保费收入

图表：2016年度按照保险中介机构分类实现的寿险保费收入情况

图表：2014-2016年保险中介渠道实现保费收入及占当年总保费比例

图表：2014-2016年保险中介渠道财产险保费收入及占当年产险总保费比例

图表：产险公司中介业务险种构成

图表：2016年中介渠道财产险主要险种保费收入增长率

图表：2014-2016年中介渠道实现寿险保费收入及占当年寿险保费比例

图表：2016年中介渠道寿险保费收入增长率

图表：2015-2016年保险兼业代理机构数量及代理保费情况

图表：2014-2016年全国保险兼业代理市场主要指标增长趋势

图表：2016年全国人身保险公司各渠道保费及市场占比情况

图表：2014-2016年寿险公司银邮兼业代理保费收入及增长率

图表：2016年全国财产保险公司兼业代理业务情况

图表：2014-2016年产险公司兼业代理渠道车险保费占比及增长率

图表：2016年全国保险营销员代理人身保险业务情况图

图表：2016年全国财产保险公司营销员业务情况

图表：2014-2016年全国保险专业中介机构数量

图表：2014-2016年全国保险专业中介机构资本及资产情况

图表：2016年全国保险专业中介机构经营情况

图表：2014-2016年中国保险专业中介市场集中度及其趋势

图表：2016年全国保险专业代理机构实现保费收入构成情况

图表：2016年全国保险经纪机构实现保费收入构成情况

图表：2016年全国保险专业中介机构实现保费收入情况表

图表：2016年全国保险专业中介代理销售险种结构

图表：2016年全国保险专业代理机构代理销售险种结构

图表：2016年陕西省保险专业中介机构主营业务收入涨势图

图表：2016年陕西省保险专业代理机构保费收入和佣金收入涨势图

图表：2016年陕西省保险经纪机构保费收入和佣金收入涨势图

图表：2016年陕西省保险公估机构业务收入趋势图

图表：2016年陕西省保险专业代理公司营业收入市场占比

图表：2016年陕西省保险专业经纪公司营业收入市场占比

图表：2016年陕西省保险公估公司营业收入市场占比

图表：2016年四川保险专业中介机构数量情况

图表：2016年四川省代理保费规模前二十位的公司情况

图表：2016年四川省保险经纪机构业务情况

图表：2016年四川省保险公估机构业务情况

图表：保险经纪服务内容

图表：全国保险经纪保费收入结构

图表：保险行业新国十条政策图解

图表：泛华保险服务集团的发展历程

图表：泛华保险服务集团创业计划流程

图表：泛华保险服务集团基于统一平台的销售模式的优势

图表：泛华保险服务集团的销售渠道

图表：基于主体分工的保险产业链分析

图表：三胜咨询对2016-2020年全国保险公司通过保险中介实现保费收入预测

图表：三胜咨询对2016-2020年全国保险中介业务收入预测

图表：三胜咨询对2016-2020年全国经代渠道实现保费收入预测

图表：三胜咨询对2016-2020年全国保险专业中介机构业务收入预测

图表：保险专业中介机构在业务经营过程中的合规指标

图表：保险专业中介机构行政许可事项合规指标

图表：保险专业中介机构保证金与职业责任保险合规指标

图表：保险专业中介机构报告与报表提交合规指标

图表：保险专业中介机构高管与从业人员合规指标

图表：保险专业中介机构其它合规指标

图表：保险专业中介机构资产状况指标

图表：保险专业中介机构分支机构状况指标

图表：保险专业中介机构业务异动指标

图表：保险专业中介机构高管状况指标

图表：保险专业中介机构从业人员状况指标

图表：保险专业中介机构自律状况指标

图表：保险专业中介机构舆情与投诉状况指标

图表：保险专业中介机构外部审计情况

略……

　　保险中介是指介于保险经营机构之间或保险经营机构与技保人之间，专门从事保险业务咨询与招揽、风险管理与安排、价值衡量与评估、损失鉴定与理算等中介服务活动，并从中依法获取佣金或手续费的单位或个人。

　　近年来，我国保险中介市场一直保持强劲增长的态势，保险中介机构在服务“三农”、奥运会以及众多国家重点基础设施建设中都发挥了积极作用，保险中介市场体系初步建立，对保险业发展的作用逐步显现，服务经济社会的能力有所增强。

　　2013年保险中介中专业中介机构数量增长较快。截至2013年底，全国共有保险专业中介机构2525家。其中，全国性保险专业代理机构143家；区域性保险专业代理机构1624家；保险经纪机构438家；保险公估机构320家。

　　2013年5月21日，中国保监会颁布《关于修改〈保险经纪机构监管规定〉的决定》、《关于修改〈保险专业代理机构监管规定〉的决定》和《关于进一步明确保险专业中介机构市场准入有关问题的通知》，根据两个《决定》的要求，设立保险专业代理公司、保险经纪公司其注册资本金的最低限额为人民币5000万元（保监会另有规定的除外）。2014年是保险中介监管任务实施的一年，保监会加大了市场监管力度，为后续发展提供良好的发展环境。2014年8月13日，国务院正式发布了《关于加快发展现代保险服务业的若干意见》也专门对保险中介行业提出了要求。

　　按照新“国十条”关于2020年保险深度5%、保险密度3500元/人的要求，全国保险费收入按照17%的增速测算，全国保险费总收入将达到5万亿元左右。按目前中介实现保险费收入的占比情况，2020年通过保险中介实现的保险费收入将达到4万亿元。

　　保险中介机构在为社会提供更完善的保险保障服务方面潜力巨大，在服务“三农”、促进保险业创新发展、提升保险业服务水平方面都能够发挥重要作用，所以未来中国保险中介有非常大的发展空间，不管是哪一个领域，中国保险中介的前途都是无量的。

　　三胜咨询发布的《2016-2020年中国保险中介业市场投资策略及前景预测研究报告》共七章。首先介绍了保险中介的相关概念等，接着分析了我国保险中介的发展环境及保险中介市场的发展现状，然后具体介绍了保险代理市场、保险经纪市场、保险公估市场的发展。随后，报告对保险中介业做了政策法规分析及投资分析，最后对保险中介行业的未来前景及发展趋势进行了科学的预测。

　　本研究报告数据主要来自于国家统计局、商务部、财政部、三胜咨询产业研究中心、三胜咨询市场调查中心、中国保险行业协会以及国内外重点刊物等渠道，数据权威、详实、丰富，同时通过专业的分析预测模型，对行业核心发展指标进行科学地预测。您或贵单位若想对保险中介产业有个系统深入的了解、或者想投资保险中介行业，本报告将是您不可或缺的重要参考工具。