2016-2020年中国村镇银行投资潜力分析及深度调研咨询报告

第一章　村镇银行相关概述

　　1.1　银行业的分类及特征

　　　　1.1.1　银行业定义及分类

　　　　1.1.2　银行业机构构成情况

　　　　1.1.3　银行业的基本特点

　　1.2　村镇银行的概念及发展

　　　　1.2.1　村镇银行的定义

　　　　1.2.2　村镇银行的业务范畴

　　　　1.2.3　村镇银行的主要特点

　　1.3　村镇银行与其它银行金融机构的比较

　　　　1.3.1　与一般商业银行的区别

　　　　1.3.2　与中国农业银行的比较

　　　　1.3.3　与农业发展银行的比较

　　　　1.3.4　与农村信用社的比较

　　1.4　村镇银行对中小企业的助益分析

　　　　1.4.1　组织模式创新

　　　　1.4.2　竞争模式创新

　　　　1.4.3　软信息的优势

 

第二章　2013-2016年中国农村金融发展分析

　　2.1　中国农村金融制度发展综述

　　　　2.1.1　我国农村金融体系的结构分析

　　　　2.1.2　我国农村金融制度改革进程分析

　　　　2.1.3　我国农村金融体系改革成效分析

　　　　2.1.4　我国农村金融改革持续稳步推进

　　　　2.1.5　农村金融体系对经济发展的作用机制解析

　　2.2　2013-2016年中国农村金融市场发展现状

　　　　2.2.1　2013年我国农村金融市场运行分析

　　　　2.2.2　2014年我国农村金融市场现状剖析

　　　　2.2.3　2015年我国农村金融市场指导方案

　　　　2.2.4　2016年我国农村金融市场发展分析

　　2.3　中国农村金融的供需形势分析

　　　　2.3.1　供需理论的基本研究

　　　　2.3.2　供给演变及特征分析

　　　　2.3.3　需求演变及特征分析

　　　　2.3.4　供需对接中的矛盾剖析

　　　　2.3.5　供需矛盾产生原因分析

　　2.4　2013-2016年农村金融建设存在的问题分析

　　　　2.4.1　农村金融体制的固有缺陷与不足

　　　　2.4.2　农村金融服务存在的不足之处

　　　　2.4.3　农村金融发展的关键问题分析

　　　　2.4.4　农村金融发展的五大突出问题

　　　　2.4.5　农村金融机构显现“脱农化”趋势

　　　　2.4.6　新农村建设高潮下农村金融面临挑战

　　2.5　2013-2016年促进农村金融发展的对策分析

　　　　2.5.1　提高农村金融服务水平的可行路径

　　　　2.5.2　加快推动农村金融市场发展的对策建议

　　　　2.5.3　健全完善农村金融制度的战略举措

　　　　2.5.4　响应新农村建设应积极创新农村金融

　　　　2.5.5　农村县域金融发展的国外借鉴及相关建议

 

第三章　2013-2016年村镇银行发展分析

　　3.1　国外村镇银行发展综述

　　　　3.1.1　国外村镇银行的全球化趋势

　　　　3.1.2　国外典型村镇银行发展情况

　　　　3.1.3　国外村镇银行的发展模式剖析

　　　　3.1.4　美国小区银行发展综况及对中国村镇银行的借鉴

　　3.2　中国村镇银行发展概述

　　　　3.2.1　村镇银行的发展进程

　　　　3.2.2　村镇银行的主要成果

　　　　3.2.3　村镇银行的经济学分析

　　3.3　中国村镇银行运行特征及模式

　　　　3.3.1　村镇银行投资主体分析

　　　　3.3.2　村镇银行注册资本分析

　　　　3.3.3　村镇银行分布特征分析

　　　　3.3.4　村镇银行管理模式分析

　　3.4　2013-2016年中国村镇银行发展现状

　　　　3.4.1　2013年中国村镇银行整体格局分析

　　　　3.4.2　2014年中国村镇银行运营状况分析

　　　　3.4.3　2014年中国村镇银行区域布局状况

　　　　3.4.4　2015年中国村镇银行运营状况分析

　　　　3.4.5　2016年中国村镇银行发展形势分析

　　3.5　村镇银行与农村金融建设的相关分析

　　　　3.5.1　我国农村金融服务需求的现况

　　　　3.5.2　村镇银行在农村金融市场上的地位分析

　　　　3.5.3　村镇银行对农村金融市场其它主体的冲击分析

　　　　3.5.4　村镇银行对农村金融生态建设有强大的促进作用

　　　　3.5.5　从农村金融需求角度出发探索村镇银行发展思路

　　3.6　村镇银行的信息化发展分析

　　　　3.6.1　村镇银行信息化发展的必要性

　　　　3.6.2　村镇银行信息化发展的主要途径

　　　　3.6.3　村镇银行信息化特点及瓶颈分析

　　　　3.6.4　村镇银行IT外包服务应用分析

　　　　3.6.5　农行村镇银行信息化的发展实践剖析

　　　　3.6.6　SaaS服务对村镇银行信息化建设的帮助分析

　　　　3.6.7　村镇银行对SaaS模式的实践应用状况

　　3.7　2013-2016年中国村镇银行存在的问题分析

　　　　3.7.1　我国村镇银行发展面临的主要障碍

　　　　3.7.2　我国村镇银行发展存在的难题解析

　　　　3.7.3　我国村镇银行发展的五大不足分析

　　　　3.7.4　中国村镇银行发展中遭遇的质疑

　　　　3.7.5　国内村镇银行自身机制优势难以发挥

　　3.8　2013-2016年中国村镇银行发展的对策探讨

　　　　3.8.1　我国村镇银行发展的具体策略分析

　　　　3.8.2　促进我国村镇银行发展的四点意见

　　　　3.8.3　我国村镇银行市场发展的策略

　　　　3.8.4　我国村镇银行发展的政策建议

　　　　3.8.5　我国村镇银行可持续发展的路径选择

 

第四章　2013-2016年村镇银行的区域发展分析

　　4.1　东北地区

　　　　4.1.1　黑龙江村镇银行建设动态

　　　　4.1.2　黑龙江村镇银行问题分析

　　　　4.1.3　吉林省村镇银行发展现状

　　　　4.1.4　辽宁省村镇银行筹建动态

　　4.2　华北地区

　　　　4.2.1　2014年河北省村镇银行发展状况

　　　　4.2.2　2015年河北省村镇银行发展情况

　　　　4.2.3　2016年北京市村镇银行发展现状

　　　　4.2.4　天津市村镇银行发展现状分析

　　4.3　华东地区

　　　　4.3.1　山东境内外资村镇银行发展滞后

　　　　4.3.2　2016年山东省村镇银行发展现状

　　　　4.3.3　山东设立区域性村镇银行的可行性及对策

　　　　4.3.4　安徽省村镇银行建设现状

　　　　4.3.5　江西省村镇银行发展现状

　　4.4　华中地区

　　　　4.4.1　河南省村镇银行发展现状

　　　　4.4.2　湖北省村镇银行发展综况

　　　　4.4.3　湖北省村镇银行发展的现实效益分析

　　　　4.4.4　湖南省村镇银行整体发展情况

　　　　4.4.5　2016年湖南省村镇银行建设态势

　　4.5　华南地区

　　　　4.5.1　广西自治区村镇银行发展概况

　　　　4.5.2　广东省村镇银行发展现状

　　　　4.5.3　福建省村镇银行发展现状

　　　　4.5.4　海南省村镇银行建设状况

　　4.6　西南地区

　　　　4.6.1　四川省村镇银行运营现状

　　　　4.6.2　重庆市村镇银行发展现状

　　　　4.6.3　云南省村镇银行发展现状

　　　　4.6.4　贵州省村镇银行发展现状

　　　　4.6.5　贵州省村镇银行面临的问题

　　4.7　西北地区

　　　　4.7.1　宁夏自治区村镇银行发展状况

　　　　4.7.2　新疆自治区村镇银行建设动态

　　　　4.7.3　甘肃省村镇银行发展现状

 

第五章　2013-2016年村镇银行的市场竞争分析

　　5.1　村镇银行的竞争力评析

　　　　5.1.1　外部威胁

　　　　5.1.2　外部机会

　　　　5.1.3　内部劣势

　　　　5.1.4　内部优势

　　5.2　中国村镇银行市场的竞争格局

　　　　5.2.1　村镇银行面临的市场竞争形势

　　　　5.2.2　内外资银行设立村镇银行的区别

　　　　5.2.3　村镇银行市场的三股势力分析

　　5.3　2013-2016年村镇银行市场主体竞争态势

　　　　5.3.1　大型商业银行

　　　　5.3.2　城市商业银行

　　　　5.3.3　外资银行

　　5.4　2013-2016年村镇银行的主要竞争对手分析

　　　　5.4.1　农村商业银行

　　　　5.4.2　农村合作银行

　　　　5.4.3　农村信用社

　　　　5.4.4　小额贷款公司

　　5.5　村镇银行的竞争战略探讨

　　　　5.5.1　SO战略

　　　　5.5.2　ST战略

　　　　5.5.3　WO战略

　　　　5.5.4　WT战略

 

第六章　2013-2016年村镇银行的设立分析

　　6.1　村镇银行的设立与组建

　　　　6.1.1　设立条件

　　　　6.1.2　股权设置和股东资格

　　　　6.1.3　筹建与开业

　　　　6.1.4　治理结构

　　　　6.1.5　经营范畴与业务形式

　　6.2　各方主体设立村镇银行的动力分析

　　　　6.2.1　国家层面

　　　　6.2.2　省地县银监部门

　　　　6.2.3　县级政府

　　　　6.2.4　主发起银行

　　　　6.2.5　企业股东

　　　　6.2.6　自然人股东

　　6.3　村镇银行项目的运作策略

　　　　6.3.1　筹办村镇银行需防范四类问题

　　　　6.3.2　筹建村镇银行过程中应吸取的经验

　　　　6.3.3　大型银行开设村镇银行的战略措施

　　6.4　城市商业银行筹建村镇银行的可行性探究

　　　　6.4.1　城市商业银行筹办村镇银行的战略意图

　　　　6.4.2　城市商业银行组建村镇银行占据两大优势

　　　　6.4.3　城市商业银行组建村镇银行的策略思考

　　6.5　农村信用社发起筹办村镇银行的可行性分析

　　　　6.5.1　农村信用社发展的基本状况

　　　　6.5.2　农信社带头筹办村镇银行的必要性与可行性

　　　　6.5.3　农村信用社带头筹建村镇银行的利与弊

　　　　6.5.4　农村信用社带头筹建村镇银行的模式设计

　　6.6　小额贷款公司改制村镇银行相关分析

　　　　6.6.1　小额贷款公司改制村镇银行的政策引导

　　　　6.6.2　小额贷款公司转制村镇银行的前景分析

　　　　6.6.3　小额贷款公司转制村镇银行的路径思考

 

第七章　2013-2016年村镇银行的运营管理分析

　　7.1　村镇银行管理模式的综合分析

　　　　7.1.1　四种基本管理模式介绍

　　　　7.1.2　各种管理模式的比较分析

　　　　7.1.3　选择管理模式应注意的要点

　　　　7.1.4　对村镇银行管理总部设置的全面解决方案

　　7.2　村镇银行典型管理模式的评析

　　　　7.2.1　管理总部制

　　　　7.2.2　总分行制

　　　　7.2.3　控股公司制

　　　　7.2.4　子银行制

　　7.3　村镇银行法人治理现状及优化方案思考

　　　　7.3.1　现行法人治理结构的优点

　　　　7.3.2　现行法人治理结构的缺点

　　　　7.3.3　优化村镇银行法人治理形态的路径选择

　　　　7.3.4　村镇银行股权设计的原则及策略探讨

　　7.4　村镇银行的市场模式与定位方略

　　　　7.4.1　村镇银行形成多种模式并行格局

　　　　7.4.2　政府参股村镇银行引发新潮流

　　　　7.4.3　GB与我国村镇银行运营模式的比较分析

　　　　7.4.4　村镇银行经营模式的创新策略

　　　　7.4.5　目标市场的定位策略分析

　　7.5　村镇银行运营制度的全方位解析

　　　　7.5.1　制度创新

　　　　7.5.2　制度约束

　　　　7.5.3　制度演进

　　7.6　村镇银行的盈利状况分析

　　　　7.6.1　现行村镇银行盈利形势分析

　　　　7.6.2　欠发达地区村镇银行盈利能力分析

　　　　7.6.3　欠发达地区村镇银行盈利模式剖析

　　7.7　村镇银行经营风险的防控分析

　　　　7.7.1　流动性风险

　　　　7.7.2　信用风险

　　　　7.7.3　操作风险

　　　　7.7.4　行业、政策风险

　　7.8　村镇银行小额信贷业务风险防控

　　　　7.8.1　小额信贷业务发展状况

　　　　7.8.2　小额信贷业务风险成因

　　　　7.8.3　小额信贷业务风险应对策略

 

第八章　2013-2016年重点村镇银行机构分析

　　8.1　由民间资本发起设立的村镇银行

　　　　8.1.1　四川仪陇惠民村镇银行

　　　　8.1.2　湖北咸丰村镇银行

　　　　8.1.3　中山小榄村镇银行

　　　　8.1.4　无为徽银村镇银行

　　　　8.1.5　安徽长丰科源村镇银行

　　　　8.1.6　安徽铜陵铜源村镇银行

　　　　8.1.7　桂林国民村镇银行

　　8.2　由国有及股份制大中型银行发起设立的村镇银行

　　　　8.2.1　国开村镇银行

　　　　8.2.2　农银村镇银行

　　　　8.2.3　建信村镇银行

　　　　8.2.4　民生村镇银行

　　　　8.2.5　浦发村镇银行

　　　　8.2.6　光大村镇银行

　　8.3　由外资银行发起设立的村镇银行

　　　　8.3.1　汇丰村镇银行

　　　　8.3.2　渣打村镇银行

　　　　8.3.3　东亚村镇银行

　　　　8.3.4　澳洲联邦银行村镇银行

 

第九章　村镇银行的投资潜力及发展前景分析

　　9.1　村镇银行的投资形势分析

　　　　9.1.1　农村金融市场具有广阔投资机会

　　　　9.1.2　村镇银行显现良好投资价值

　　　　9.1.3　社会资本投资村镇银行门槛降低

　　　　9.1.4　上市公司青睐投资村镇银行

　　9.2　村镇银行的发展前景展望

　　　　9.2.1　我国村镇银行发展前景广阔

　　　　9.2.2　我国村镇银行未来发展动因

　　　　9.2.3　我国村镇银行未来发展趋势

 

第十章　2013-2016年村镇银行发展的政策环境

　　10.1　我国村镇银行的法律界定

　　　　10.1.1　中国村镇银行的法律性质透析

　　　　10.1.2　我国村镇银行的立法漏洞及完善建议

　　　　10.1.3　外资进入我国村镇银行领域的准入门槛

　　10.2　2013-2016年我国村镇银行政策法规实施概况

　　　　10.2.1　历年国家对村镇银行的鼓励政策

　　　　10.2.2　政府变更村镇银行组建管理方案

　　　　10.2.3　村镇银行设立门槛进一步降低

　　　　10.2.4　银监会指明村镇银行发展路径

　　　　10.2.5　村镇银行主发起行政策松绑

　　　　10.2.6　村镇银行分支机构设立条件放宽

　　　　10.2.7　国家进一步促进村镇银行健康发展

　　10.3　村镇银行监管政策的调整变动分析

　　　　10.3.1　村镇银行主要监管政策

　　　　10.3.2　主发起行股权比例

　　　　10.3.3　筹建和开业的审批权

　　　　10.3.4　主发起行资格

　　　　10.3.5　设立地点

　　　　10.3.6　市场定位监管

　　　　10.3.7　主发起行责任

　　　　10.3.8　对村镇银行的监管思路

　　10.4　2013-2016年部分省市村镇银行政策发布实施动态

　　　　10.4.1　江苏省

　　　　10.4.2　吉林省

　　　　10.4.3　福建省

　　　　10.4.4　江西省

　　　　10.4.5　合肥市

　　10.5　村镇银行的财税政策环境分析

　　　　10.5.1　国家密集出台村镇银行财税优惠政策

　　　　10.5.2　执行村镇银行财税政策面临的阻力分析

　　　　10.5.3　从四方面着手落实和完善村镇银行财税政策

　　　　10.5.4　进一步健全村镇银行税收政策的几点意见

　　10.6　与村镇银行有关的重点法律法规

　　　　10.6.1　村镇银行管理暂行规定

　　　　10.6.2　关于加强村镇银行监管的意见

　　　　10.6.3　村镇银行组建审批工作指引

　　　　10.6.4　小额贷款公司改制设立村镇银行暂行规定

　　　　10.6.5　中央财政新型农村金融机构定向费用补贴资金管理暂行办法

　　　　10.6.6　关于调整村镇银行组建核准有关事项的通知

　　　　10.6.7　关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见

 

图表目录  

图表：中国银行业的行业分类

图表：中国银行业机构构成一览表

图表：2016年主要涉农金融机构相关情况（已开业）

图表：我国农村地区信贷需求特征与供给状况

图表：试点期间村镇银行的开办情况

图表：历年农村新型金融机构增长情况

图表：村镇银行均衡利率分析图

图表：村镇银行发起人分析

图表：村镇银行发起人排行榜前十位

图表：村镇银行注册资本分布

图表：村镇银行地区分布情况

图表：村镇银行省份分布情况

图表：我国村镇银行发展格局

图表：惠民村镇银行各类型贷款客户的笔数与金额

图表：惠民贷款公司各类型客户的贷款笔数与金额

图表：黄河三角洲金融机构存贷款情况

图表：湖北部分已开业的村镇银行

图表：村镇银行民间入股情况

图表：外资银行设立的部分村镇银行

图表：国有大型银行发起的部分村镇银行

图表：2015年农村商业银行不良贷款分季度统计数据

图表：2016年农村商业银行不良贷款分季度统计数据

图表：2016年农村商业银行主要指标

图表：小额贷款公司目标客户群

图表：2015年小额贷款公司分地区情况统计表

图表：2016年小额贷款公司分地区情况统计表

图表：小额贷款公司转型之路设想

图表：各种不良贷款率情况下银行净利润变化情况

图表：2015年安徽长丰科源村镇银行资本构成情况

图表：2015年安徽长丰科源村镇银行存贷款平均余额及存款利率

图表：2015年安徽长丰科源村镇银行主要财务指标

图表：2015年安徽长丰科源村镇银行主营业务收入构成情况

图表：2016年安徽铜陵铜源村镇银行主要利润指标

图表：2015-2016年安徽铜陵铜源村镇银行主要会计数据和财务指标

图表：2015-2016年安徽铜陵铜源村镇银行补充财务数据

图表：汇丰部分村镇银行注册资本一览表

图表：几类中小金融机构比较

略……

　　村镇银行是指经中国银行业监督管理委员会依据有关法律、法规批准，由境内外金融机构、境内非金融机构企业法人、境内自然人出资，在农村地区设立的主要为当地农民、农业和农村经济发展提供金融服务的银行业金融机构。

　　村镇银行可经营吸收公众存款，发放短期、中期和长期贷款，办理国内结算，办理票据承兑与贴现，从事同业拆借，从事银行卡业务，代理发行、代理兑付、承销政府债券，代理收付款项，代理保险业务以及经银行业监督管理机构批准的其它业务。

　　目前，我国村镇银行机构数量初具规模，地域布局较为合理，经营管理日趋完善，服务创新渐具特色，逐步发展成为服务“三农”和小微企业的新生力量。截至2014年底，全国已经组建村镇银行1233家，其中批准开业1152家。各项贷款余额4862亿元，比上年增长1234亿元。其中农户贷款达到2111亿元，小微企业贷款2405亿元，两项贷款占比达到92.9%。

　　近年来，国家大力扶持村镇银行发展，逐步降低村镇银行设立门槛。2012年5月，银监会专门出台《关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》，支持民营企业参与村镇银行发起设立或增资扩股，将村镇银行主发起行最低持股比例由20%降低为15%，并明确在村镇银行进入可持续发展阶段后，主发起行可以与其他股东按照有利于拓展特色金融服务、有利于防范金融风险、有利于完善公司治理的原则调整各自的持股比例。2014年3月13日，银监会发布4号令《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》，将村镇银行在乡镇设立支行的年限要求由开业后2年调整为半年。

　　2014年12月，银监会印发《关于进一步促进村镇银行健康发展的指导意见》，进一步贯彻落实党的十八届三中全会发展普惠金融和2014年中央一号文件精神。《意见》的出台将有利于村镇银行本地化、民营化和专业化发展，逐步实现县（市）全覆盖，进一步健全农村金融服务体系，加强“三农”和小微企业金融服务工作。

　　村镇银行作为一个新兴的农村金融机构，在农村金融需求得不到满足和金融供给不足的条件下，投资农村这个巨大金融市场的回报是十分可观的。村镇银行在国家政策的规范和市场商业利益的驱动下，其发展势头必然如雨后春笋。同时，随着农村金融体系的不断完善和农业经济的稳步发展，我国村镇银行在农村经济中必将扮演越来越重要的角色。

　　三胜咨询发布的《2016-2020年中国村镇银行投资潜力分析及深度调研咨询报告》共十章。首先介绍了银行业的概念、分类及村镇银行的定义、特点等；接着分析了农村金融的总体发展概况与村镇银行的发展现状；随后，报告对村镇银行做了区域发展分析、竞争分析、设立分析、运营管理分析、重点机构运营分析和前景趋势分析；最后报告详细列明并解析了与村镇银行密切相关的政策和法规。

　　本研究报告资料主要来自于国家统计局、商务部、财政部、中国银行业监督管理委员会、三胜咨询产业研究中心、三胜咨询市场调查中心、中国银行业协会以及国内外重点刊物等渠道，数据权威、详实、丰富，同时通过专业的分析预测模型，对行业核心发展指标进行科学地预测。您或贵单位若想对村镇银行有个系统深入的了解、或者想投资相关行业，本报告将是您不可或缺的重要参考工具！