2015-2020年中国银行产业市场运营态势及投资规划研究报告

第一部分 行业发展现状

第一章 银行业相关概述

　　第一节 银行业概述

　　　　一、银行的起源

　　　　二、银行业发展历程

　　　　三、银行业发展体系

　　　　四、银行的功能

　　第二节 银行业的基本特点

　　　　一、构成主体具有特殊性

　　　　二、资本结构具有特殊性

　　　　三、多元化产权形式

　　　　四、风险日益复杂

　　　　五、行业管制和监管严格

　　第三节 银行业监管

　　　　一、银行业监管的原则

　　　　二、银行业监管体制

　　　　三、银行业监督管理机构

　　　　 

第二章 2015年中国银行业发展环境

　　第一节 国外宏观经济金融形势

　　　　一、全球经济复苏及GDP发展情况

　　　　二、债务风险

　　　　三、主要国家货币政策分化

　　第二节 国内银行业发展环境

　　　　一、宏观经济形势

　　　　二、货币信贷发展情况

　　　　三、社会融资规模

　　　　四、金融监管

　　　　五、人民币汇率改革

　　　　六、经济运行面临的困难

　　　　 

第三章 中国银行业发展现状

　　第一节 2015年中国银行业发展概况

　　第二节 2015年中国银行业改革

　　　　一、改革转型

　　　　二、产业结构调整和转型升级

　　　　三、对外开放

　　　　四、金融创新

　　第三节 中国银行业监管

　　　　一、宏观审慎监管

　　　　二、公司监管与内部控制

　　　　三、风险监管

　　　　四、银行透明度建设

　　第四节 中国银行业国际化

　　　　一、中国银行业国际化发展的成就

　　　　二、银行业国际化挑战

　　　　三、中国银行业国际化发展建议

　　第五节 中国银行业发展的问题

　　　　一、产能过剩

　　　　二、不良贷款持续上升

　　　　三、融资平台监管风险严峻

　　　　四、房地产贷款风险防控不容忽视

　　　　五、部分银行业务潜在风险突出

　　　　六、案件风险形势仍然严峻，并与民间借贷风险密切交织

　　　　七、流动性风险管理难

　　　　八、银行服务有待提升

　　　　九、银行业行风建设存在问题

　　第六节 中国银行业发展的对策研究

　　　　一、制定和完善相应的风险防范机制

　　　　二、优化监管体系

　　　　三、提高银行服务各要素水平

　　　　四、政策部门之间应加强协调与合作

　　　　 

第四章 2015年中国银行业运行分析

　　第一节 2015年中国银行业经营状况

　　　　一、2015年中国银行业资产规模

　　　　二、2015年中国银行业负债规模

　　　　三、2015年中国银行业资本充足率

　　　　四、2015年中国银行不良贷款情况

　　第二节 2015年中国银行业盈利能力

　　　　一、2015年中国银行金融机构盈利情况

　　　　二、2015年中国商业银行盈利情况

　　　　三、2015年中国上市银行盈利情况

　　　　四、2015年中国银行金融机构收入结构

　　第三节 2015年中国银行业偿债能力

　　　　一、2015年中国银行业流动性

　　　　二、2015年中国银行业资产负债率

　　　　 

第二部分 行业市场分析

第五章 2015年中国银行业市场格局分析

　　第一节 2015年中国银行业市场格局

　　　　一、中国银行市场规模

　　　　二、中国银行市场结构

　　　　三、中国银行业市场格局

　　　　四、中国银行业市场结构中存在的问题

　　　　五、中国银行业市场结构优化途径

　　第二节 2015年外资银行在中国

　　　　一、外资银行在中国发展情况

　　　　二、外资银行在中国营业机构数量统计

　　　　三、外资银行在中国总资产统计

　　　　四、外资银行区域分布

　　　　五、外资银行国别集中度

　　　　六、外资银行监管

　　第三节 2015年中国银行业市场发展情况

　　　　一、货币市场

　　　　二、债券市场

　　　　三、本币市场

　　　　四、外汇市场

　　第四节 2015年中国银行业市场业务发展情况

　　　　一、存款业务

　　　　二、贷款业务

　　　　三、中间业务

　　　　 

第三部分 行业竞争格局

第六章 2015年中国银行业竞争格局

　　第一节 中国银行业竞争态势

　　　　一、2014年中国银行业竞争情况

　　　　二、2015年中国银行业竞争状况

　　　　三、2015-2020年中国银行行业集中度预测

　　第二节 中国银行业SWOT分析

　　　　一、优势

　　　　二、劣势

　　　　三、机会

　　　　四、威胁

　　第三节 中国银行国际竞争力分析

　　　　一、流动性

　　　　二、盈利性

　　　　三、经营安全性

　　第四节 中外银行专利申请情况

　　　　一、不同类型专利数据统计

　　　　二、三类专利分布情况

　　　　三、专利企业集中度

　　　　 

第七章 2015年中国银行业竞争策略研究

　　第一节 中国银行业竞争策略分析

　　　　一、2015年中国银行业增长潜力分析

　　　　二、2015年中国银行主要潜力项目分析

　　　　三、现有银行竞争策略分析

　　　　四、银行潜力品种竞争策略选择

　　　　五、典型企业品种竞争策略分析

　　第二节 中国银行企业竞争策略分析

　　　　一、“十二五”规划对中国银行行业竞争格局的影响

　　　　二、世界经济复苏对中国银行行业竞争格局的影响

　　　　三、新兴金融业对中国银行行业竞争格局的影响

　　　　四、2015-2020年中国银行行业竞争策略

　　　　五、2015-2020年中国银行企业竞争策略

　　　　 

第八章 2015年中国银行业重点企业竞争分析

　　第一节 中国工商银行

　　　　一、企业简况

　　　　二、业务经营指标

　　　　三、风险管理

　　　　四、最新发展动向

　　第二节 中国建设银行

　　　　一、企业简况

　　　　二、业务经营指标

　　　　三、风险管理

　　　　四、最新发展动向

　　第三节 中国银行

　　　　一、企业简况

　　　　二、业务经营指标

　　　　三、风险管理

　　　　四、最新发展动向

　　第四节 中国农业银行

　　　　一、企业简况

　　　　二、业务经营指标

　　　　三、风险管理

　　　　四、最新发展动向

　　第五节 国家开发银行

　　　　一、企业简况

　　　　二、业务经营指标

　　　　三、风险管理

　　　　四、最新发展动向

　　第六节 交通银行

　　　　一、企业简况

　　　　二、业务经营指标

　　　　三、风险管理

　　　　四、最新发展动向

　　第七节 招商银行

　　　　一、企业简况

　　　　二、业务经营指标

　　　　三、风险管理

　　　　四、最新发展动向

　　第八节 中国中信银行

　　　　一、企业简况

　　　　二、业务经营指标

　　　　三、风险管理

　　　　四、最新发展动向

　　第九节 国家开发银行

　　　　一、企业简况

　　　　二、业务经营指标

　　　　三、风险管理

　　　　四、最新发展动向

　　第十节 渣打银行

　　　　一、企业概况

　　　　二、主营业务

　　　　三、经营情况分析

　　　　四、在华业务发展情况

　　　　 

第四部分 行业前景预测

第九章 2015-2020年中国银行业发展趋势

　　第一节 2015-2020年中国银行业风险分析

　　　　一、操作风险

　　　　二、信用风险

　　　　三、公司治理风险

　　　　四、地下金融的迅速发展日益增大了对银行安全的威胁

　　　　五、外资银行和战略投资者进入给银行业带来的威胁

　　第二节 2015-2020年银行安全影响因素

　　　　一、银行业融资结构

　　　　二、银行业内部外部治理

　　　　三、其他金融机构与银行业竞合关系

　　　　四、外资银行进入

　　　　五、金融自由化

　　　　六、宏观经济环境

　　第三节 2015-2020年提升中国银行业安全度的政策建议

　　　　一、提高银行业自身竞争力

　　　　二、完善银行业公司治理

　　　　三、建立、健全银行管理体系

　　　　四、外资银行和战略投资的引入

　　　　五、完善银行业监管体制

　　第四节 2015-2020年中国银行业发展趋势分析

　　　　一、2015-2020年中国银行业发展面临的机遇

　　　　二、2015-2020年中国银行业发展面临的挑战

　　　　三、2015-2020年中国银行业发展趋势

　　　　四、2015-2020年中国银行业发展监管趋势

　　　　三、2015-2020年新兴金融业发展趋势

　　　　 

第十章 2015-2020年中国银行业投资分析

　　第一节 2015年中国银行行业投资情况分析

　　　　一、2015年总体投资情况

　　　　二、2015年投资规模情况

　　　　三、2015年外商投资情况

　　第二节 2015年中国银行业的景气指数

　　　　一、货币政策感受指数

　　　　二、银行业景气指数

　　　　三、银行家信心指数

　　　　四、贷款需求景气指数

　　第三节 2014-2020年中国银行行业投资效益分析

　　　　一、2015-2020年中国银行行业投资状况分析

　　　　二、2015-2020年中国银行行业投资效益分析

　　　　三、2015-2020年中国银行行业的投资方向

　　　　 

第十一章 2015-2020年中国银行业发展预测

　　第一节 2015-2020年中国银行业发展预测

　　　　一、2015-2020年中国银行业结构预测

　　　　二、2015-2020年中国银行业需求前景

　　　　三、2015-2020年中国银行业价格预测

　　　　四、2015-2020年中国银行业集中度预测

　　第二节 2015-2020年中国银行业经济预测

　　　　一、2015-2020年中国银行业盈利预测

　　　　二、2015-2020年中国银行业资产预测

　　　　三、2015-2020年中国银行业负债预测

　　　　四、2015-2020年中国银行业不良贷款预测

　　　　 

第五部分 投资战略研究

第十二章 中国银行行业投资战略研究

　　第一节 银行行业发展战略研究

　　　　一、业务组合战略

　　　　二、营销战略

　　　　三、竞争战略

　　　　四、区域战略

　　第二节 对银行品牌的战略思考

　　　　一、企业品牌的重要性

　　　　二、银行实施品牌战略的意义

　　　　三、银行企业品牌的现状分析

　　　　四、银行企业的品牌战略

　　　　五、银行品牌战略管理的策略

　　第三节 银行行业投资战略研究

　　　　一、2015年银行行业投资战略

　　　　二、2015-2020年银行行业投资战略

　　　　三、2015-2020年细分行业投资战略

　　　　 

第十三章 三胜咨询投资发展建议

　　第一节 三胜咨询对银行业的发展建议

　　第二节 三胜咨询对银行业的投资建议

 

图表目录

图表：2015年三大产业季度累计同比增速

图表：2015年贸易顺差及进、出口同比增速

图表：2015年商业银行资产增长情况

图表：2015年各类商业银行资产同比增速情况

图表：2015年商业银行贷款主要行业投向

图表：2015年商业银行流动性比例情况

图表：2015年全国银行间同业拆借市场月加权平均利率

图表：2015年不良贷款数据分布情况

图表：2015年不良贷款行业分布情况

图表：2015年用户对银行服务满意度调查情况

图表：2015年工商银行盈利能力情况

图表：2015年工商银行发展能力分析

图表：2015年工商银行偿债能力分析

图表：2015年工商银行利润分配分析

图表：2015年工商银行现金流量分析

图表：2015年建设银行盈利能力情况

图表：2015年建设银行发展能力分析

图表：2015年建设银行偿债能力分析

图表：2015年建设银行利润分配分析

图表：2015年建设银行现金流量分析

图表：2015年中国银行金融机构收入结构

图表：2015年中国银行金融机构盈利情况

图表：2015年中国商业银行盈利情况

图表：2015年中国上市银行盈利情况

图表：2015-2020年中国银行金融机构盈利情况

图表：2015-2020年中国商业银行盈利情况

图表：2015-2020年中国上市银行盈利情况

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　　2014年，世界经济在温和复苏中进一步分化调整，各国复苏的差异化程度更加明显，国际金融市场动荡加剧。2014年，面对复杂多变的宏观形势，党中央、国务院坚持稳中求进工作总基调，牢牢把握发展大势，国民经济在新常态下保持平稳运行。

　　2014年，商业银行总体保持稳健运行，不良贷款余额有所增加，不良贷款率保持在较低水平，商业银行盈利水平、准备金水平和资本充足水平持续较好，银行间市场流动性总体平稳。截至2014年末，商业银行（包括大型商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行和外资银行，下同）总资产达134.8万亿元（本外币合计，下同），比2013年末增加16.0万亿元，同比增长13.5%,增速较2013年同期略有回落。随着国内经济增速放缓，商业银行单纯依靠资产扩张的传统盈利模式正在发生改变。商业银行全年累计实现净利润1.55万亿元，比2013年增加1369亿元，同比增长9.7%,增速较2013年下降4.8个百分点；平均资产利润率为1.23%,同比下降0.04个百分点；平均资本利润率为17.59%,同比下降1.58个百分点。

　　截至2014年末，包括信托公司、财务公司、金融资产管理公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司在内的七类非银行金融机构管理的资产总额为22.74万亿元（含信托业务及财务公司委托业务等表外业务），所有者权益为1.21万亿元，实现净利润1659.59亿元。

　　随着以网络金融、移动金融为代表的新金融迅猛发展，第三方支付、电子商务平台和电信运营商等各类机构不断推出个性化金融产品，迅速崛起成为一股不容忽视的新力量，并开始尝试转账汇款、小额信贷、现金管理、资产管理等银行核心业务和重点领域。民营银行也在今年破冰，前海微众银行等5家试点银行全部获批。面对互联网企业进军金融领域、民营资本试点银行运营的挑战，传统金融机构不再隔岸观火，各家银行纷纷出击，一方面迅速推出余额理财类“宝宝”产品、上线直销服务，同时布局移动金融及电商平台，打造“金融+生活+商务”全方位服务网络，另一方面，加大对小微企业的信贷支持，通过标准化、集约化的经营审批管理，依托产业链金融或产业集群金融带动作用，积极开展小微金融服务。

　　2015年，中国经济走出“三期叠加”的影响仍面临着严峻的考验，银行业经营的宏观环境可能出现重大变革，利率市场化、金融脱媒加速演进，将使银行业竞争格局更趋复苏，互联网金融的迅猛发展，将给银行带来更多市场反应灵敏、创新能力更强的新对手。金融监管体系的不断强化、新型监管工具的陆续推出，在加大银行经营管理、风险管控压力的同时，也将进一步促进银行走向健康可持续发展道路。

　　本报告利用三胜产业研究中心长期对银行行业市场跟踪搜集的一手市场数据，同时依据国家统计局、国家商务部、国家发改委、国务院发展研究中心、行业协会、中国产业信息研究网、全国及海外专业研究机构提供的大量权威资料，采用与国际同步的科学分析模型，全面而准确地为您从行业的整体高度来架构分析体系。让您全面、准确地把握整个银行行业的市场走向和发展趋势。

　　报告对中国银行行业的内外部环境、行业发展现状、产业链发展状况、市场供需、竞争格局、标杆企业、发展趋势、机会风险、发展策略与投资建议等进行了分析，并重点分析了我国银行行业将面临的机遇与挑战。报告将帮助银行企业、学术科研单位、投资企业准确了解银行行业最新发展动向，及早发现银行行业市场的空白点，机会点，增长点和盈利点……准确把握银行行业未被满足的市场需求和趋势，有效规避银行行业投资风险，更有效率地巩固或者拓展相应的战略性目标市场，牢牢把握行业竞争的主动权。形成企业良好的可持续发展优势。