2017-2022年中国网上银行业务市场竞争格局分析与投资战略研究报告

第一章 网上银行相关概述

　　第一节 网上银基础概述

　　　　一、网上银行意义涵盖

　　　　二、网上银行特点及分类

　　　　三、网上银行业务阐述

　　　　四、网上银行产生发展的动力与基础分析

　　第二节 网上银行优势

　　　　一、网上银行与传统银行的比较

　　　　二、网上银行的优势

　　第三节 网上银行的服务功能

　　　　一、网上银行提供的服务类别

　　　　二、网上银行基础服务

　　　　三、网上银行衍生服务

　　第四节 网上银行与传统银行的区别

　　　　一、销售渠道不同

　　　　二、服务存在差异

　　　　三、业务范围不同

　　第五节 网上银行对社会经济产生三大影响

　　　　一、促进商务创新

　　　　二、推动经济活动虚拟化

　　　　三、使基础货币虚拟化变为可能

　　　　 

第二章 2014-2016年世界网上银行运行态势分析

　　第一节 国际网上银行发展概述

　　　　一、国际网上银行业发展历史

　　　　二、国际网络银行业务范围浅析

　　　　三、国际上典型网络银行特色业务分析

　　　　四、全球网络银行发展地域性差异明显

　　第二节 美国

　　　　一、美国网络银行业务与用户发展综述

　　　　二、美国网络银行发展的主要特点

　　　　三、美国网络银行快速发展的动力

　　　　四、美国网络银行服务获较高满意度

　　　　五、透视美国各收入阶层网络银行的使用情况

　　第三节 欧洲国家

　　　　一、欧洲网上银行使用率分析

　　　　二、安全隐患制约欧洲网络银行业务发展

　　　　三、英国网络银行用户群庞大

　　　　四、德国网络银行发展潜力巨大

　　　　五、俄罗斯网络银行业务发展仍不成熟

　　第四节 亚洲国家

　　　　一、韩国网上银行交易量增长迅猛

　　　　二、日本网上银行安全风险升级

　　　　三、中国台湾网络银行发展状况分析

　　　　 

第三章 2014-2016年中国网上银行业运行新形势透析

　　第一节 中国网上银行发展概述

　　　　一、我国网上银行的产生及发展特点

　　　　二、我国网络银行的业务范畴

　　　　三、中国网上银行业务结构及发展规模

　　　　四、网络银行在现代金融市场扮演重要角色

　　　　五、网上银行对传统银行的影响逐渐加深

　　　　六、我国网上银行业务发展进入快车道

　　第二节 2014-2016年中国网上银行业现状综述

　　　　一、网上银行在电子银行中的市场份额

　　　　二、网上银行用户规模

　　　　三、个人网上银行使用情况

　　　　四、2016年网上银行市场交易规模分析

　　　　五、2016年银行拓展网上银行业务缩减成本

　　　　六、2016年银行业开展网上支付业务兴起高潮

　　第三节 网银与现代金融组织理论发展综述

　　　　一、浅析金融组织的经济学

　　　　二、透析不完全信息与金融组织理论的框架

　　　　三、网络银行组织的理论解读

　　　　四、现代金融组织理论的发展动力及机理

　　第四节 中小银行开展网上银行业务分析

　　　　一、首家小企业网上银行开始运营

　　　　二、发展网上银行业务能提升中小银行竞争力

　　　　三、中小银行开展网上银行业务具有特殊优势

　　　　四、中小银行开展网上银行业务的定位与策略探讨

　　第五节 网上银行的全面收费分析

　　　　一、国有四大银行引领网上银行进入收费时代

　　　　二、网上银行收费标准透析

　　　　三、网上银行实行全面收费的利好与隐患

　　　　四、网上支付收费惹争议

　　第六节 2014-2016年中国网上银行发展存在的问题

　　　　一、我国网络银行业务发展与国外的差距

　　　　二、我国网上银行发展面临的主要障碍

　　　　三、阻碍中国网上银行发展的四大因素

　　　　四、制约我国网上银行业务发展的瓶颈分析

　　第七节 2014-2016年中国网上银行发展的对策

　　　　一、网络银行业务的整体发展策略

　　　　二、促进中国网上银行发展的对策

　　　　三、推动我国网上银行健康有序发展的建议

　　　　四、浅析金融机构开展网上银行业务的运作策略

　　　　五、中国网上银行建设的综合战略

　　　　 

第四章 2014-2016年中国网上银行的用户深度调研

　　第一节 个人网上银行的使用状况

　　　　一、调查背景

　　　　二、主要使用人群

　　　　三、主要了解渠道

　　　　四、发展的关键因素

　　第二节 个人网上银行的用户特征透析

　　　　一、使用率与渗透率

　　　　二、用户细分

　　　　三、用户特征

　　　　四、用户上网时长分布

　　第三节 2016年网上银行用户调查综述

　　　　一、网上银行使用情况

　　　　二、数字证书的使用情况

　　　　三、用户选择网银时看重的因素

　　　　四、非现有用户选择网银时看重的因素

　　第四节 2016年网上银行用户调查综述

　　　　一、个人网银用户的发展特征

　　　　二、企业网银用户的发展特征

　　　　三、安全因素成为用户开展网银业务的关键

　　　　四、用户对网银身份认证方式的改进要求

　　　　 

第五章 2014-2016年中国网上银行的安全与风险分析研究

　　第一节 浅析网上银行的安全性

　　　　一、网上银行的安全问题思考

　　　　二、银行交易系统的安全性分析

　　　　三、网络通讯的安全性探讨?

　　　　四、客户的安全意识分析?

　　第二节 美国网上银行面临的风险及控制

　　　　一、九大风险

　　　　二、风险管理

　　　　三、内部控制

　　　　四、技术策略

　　　　五、其他方面

　　第三节 中国发展网上银行存在的风险

　　　　一、从技术角度分析

　　　　二、从业务角度分析

　　　　三、从法律角度分析

　　第四节 探索网上银行的风险控制体系

　　　　一、宏观层面的风险控制

　　　　二、中观层面的风险控制

　　　　三、微观层面的风险控制

　　第五节 网上银行的风险管理探讨

　　　　一、内涵保证的管理

　　　　二、外延保证的管理

　　　　 

第六章 2014-2016年中国网上银行的监管分析

　　第一节 全球网上银行的监管概况

　　　　一、世界网银的法律定义和分类

　　　　二、世界网银的法律实施和安全保障

　　　　三、世界网银的监管方式和监管内容

　　　　四、世界网银的消费者权益保护

　　　　五、世界网银的监管层次和监管模式

　　第二节 2014-2016年中国网上银行监管发展的成就

　　　　一、网上银行监管制度初步成形

　　　　二、网上银行市场准入已初具经验

　　　　三、网上银行日常监管工作渐入佳境

　　第三节 中央银行网上银行监管体系的建设

　　　　一、央行在制定网银监管体制中面临的难题

　　　　二、央行实施网上银行监管的主要内容

　　　　三、央行完善网上银行监管体制的对策

　　第四节 2014-2016年中国现行网上银行监管体制存在的问题

　　　　一、监管意识滞后

　　　　二、监管体系尚不完善

　　　　三、监管实效有待提高

　　　　四、市场准入的监管难题

　　第五节 2014-2016年中国完善网上银行监管体制的对策

　　　　一、加强监管工作的针对性

　　　　二、健全网上银行准入制度

　　　　三、完善法律法规和相关金融监管办法

　　　　四、建立有效安全认证体系

　　　　五、完善网上银行的信息披露制度

　　　　六、加强国际间的监管合作

　　　　 

第七章 2014-2016年中国开展网银服务的各大银行同比分析

　　第一节 中国银行

　　　　一、企业简介

　　　　二、中国银行经营财务指标分析

　　　　三、中国银行个人网上银行服务内容

　　　　四、中行网上银行个人业务实行新方案

　　第二节 工商银行

　　　　一、企业简介

　　　　二、工商银行经营财务指标分析

　　　　三、工商银行网上银行业务发展形势持续向好

　　　　四、当前工行网上银行业务发展现状

　　　　五、工商银行个人网上银行业务发展动态

　　第三节 建设银行

　　　　一、企业简介

　　　　二、建设银行经营经营财务指标分析

　　　　三、建设银行个人网上银行业务透析

　　　　四、中国建设银行的网银安全性点评

　　　　五、建行电子银行客户量和交易量显著增长

　　第四节 农业银行

　　　　一、企业简介

　　　　二、农业银行经营状况分析

　　　　三、农业银行网上银行业务的五大特点

　　　　四、农行网上银行业务发展概况

　　　　五、农业银行网上银行业务新增两大功能

　　第五节 招商银行

　　　　一、企业简介

　　　　二、招商银行经营关键性指标分析

　　　　三、招商银行网上银行业务透析

　　　　四、招行企业网银业务取得突破进展

　　第六节 交通银行

　　　　一、企业简介

　　　　二、交通银行经营财务指标分析

　　　　三、交通银行网上银行发展现状及展望

　　　　四、交通银行企业网上银行业务介绍

　　第七节 中国民生银行

　　　　一、企业简介

　　　　二、中国民生银行经营财务指标分析

　　　　三、中国民生银行网上银行发展现状及展望

　　　　四、中国民生银行企业网上银行业务介绍

　　第八节 广东发展银行

　　　　一、企业简介

　　　　二、广东发展银行经营财务指标分析

　　　　三、广东发展银行网上银行发展现状及展望

　　　　四、广东发展银行企业网上银行业务介绍

　　　　 

第八章 2014-2016年中国网上银行市场竞争与营销分析

　　第一节 2014-2016年中国网上银行市场竞争概况

　　　　一、网上银行的生存竞争环境透析

　　　　二、网上银行成为中外银行业拓展热土

　　　　三、国内网上银行竞争优势

　　　　四、国内网上银行竞争劣势

　　　　五、网上银行的竞争策略探讨

　　第二节 2014-2016年中国网上银行的营销环境透析

　　　　一、宏观环境

　　　　二、微观环境

　　　　三、SWOT分析

　　第三节 2017-2022年中国网上银行的市场定位及发展战略

　　　　一、客户群体的细分

　　　　二、目标市场定位

　　　　三、营销战略选择

　　第四节 2017-2022年中国网上银行的整合营销分析

　　　　一、网银成为银行业整合营销的重要手段

　　　　二、网银业开展整合营销的必要性

　　　　三、整合营销的战略价值解析

　　　　四、网上银行整合营销的目标及其原理探讨

　　　　 

第九章 2014-2016年中国网上银行的法律环境分析

　　第一节 2014-2016年中国网上银行的相关法律法规

　　　　一、中华人民共和国中国人民银行法

　　　　二、网上银行业务管理暂行办法

　　　　三、电子银行业务管理办法

　　　　四、中华人民共和国银行业监督管理法（2006修正）

　　　　五、中华人民共和国电子签名法

　　第二节 2014-2016年中国网上银行的相关法律问题

　　　　一、网上银行的市场准入条件

　　　　二、网上贷款的相关法律

　　　　三、电子签名的法律效力问题

　　　　四、网上银行的税收征管法规

　　第三节 2014-2016年中国网上支付面临的法律环境

　　　　一、浅析网上支付手段的法律效力

　　　　二、电子支票的法律效力分析

　　　　三、电子现金的法律地位探讨

　　　　四、网上支付违法活动的惩罚规定

　　第四节 2014-2016年中国网上银行业务纠纷的政策法规

　　　　一、归责原则

　　　　二、民事责任

　　　　 

第十章 2017-2022年中国网上银行的发展前景与趋势分析

　　第一节 2017-2022年中国网上银行的市场前景展望

　　　　一、未来中国网上银行发展的动力

　　　　二、网上银行将成为境外银行开拓中国市场的主渠道

　　　　三、中国网上银行的增长潜力分析

　　第二节 2017-2022年中国网上银行的未来发展趋势探讨

　　　　一、网络银行的六大发展趋向

　　　　二、网上银行的发展趋势透析

　　　　三、未来网络银行将逐步向虚拟银行转变

 

图表目录：（部分）

图表：2005-2016年国内生产总值

图表：2005-2016年居民消费价格涨跌幅度

图表：2016年居民消费价格比上年涨跌幅度（%）

图表：2005-2016年年末国家外汇储备

图表：2005-2016年财政收入

图表：2005-2016年全社会固定资产投资

图表：2016年分行业城镇固定资产投资及其增长速度（亿元）

图表：2016年固定资产投资新增主要生产能力

图表：美国网上银行客户增长趋势

图表：2000-2016年美国成年网上银行用户规模及增长率

图表：2017-2022年美国成年网民中网上银行用户规模预测

图表：2016年美国小型企业网络购物和网上银行服务使用情况

图表：2017-2022年美国不同渠道的零售银行业务交易量预测

图表：美国网上银行与同期传统银行平均利率水平比较

图表：2016年美国各收入阶层网上银行使用情况

图表：2016年欧洲主要国家网上银行使用情况

图表：2016年我国电子银行交易结构

图表：2016年我国网上支付的主要用途

图表：2005-2016年中国网上银行交易规模及增长情况

图表：2016年中国主要金融服务类媒体月度覆盖人数趋势

图表：2006-2016年中国网上银行交易量及增长

图表：2016年中国企业网上银行市场份额（基于交易量）

图表：2016年网银交易额客户类别分布

图表：2016年网银交易额银行市场占有份额

图表：农行网上银行业务收费标准

图表：个人网上银行TOP5品牌的用户渗透率

图表：个人网上银行的使用群体

图表：个人网上银行用户的区域分布

图表：个人网上银行用户的年龄分布

图表：个人网上银行用户的性别比例

图表：个人网上银行用户的婚姻状况

图表：个人网上银行用户的学历分布

图表：个人网上银行用户的职业分布

图表：个人网上银行用户的周上网时间分布

图表：银行业不同分销渠道的业务单位成本比较

图表：中国银行主要经济指标走势图

图表：中国银行经营收入走势图

图表：中国银行盈利指标走势图

图表：中国银行负债情况图

图表：中国银行负债指标走势图

图表：中国银行运营能力指标走势图

图表：中国银行成长能力指标走势图

图表：工商银行主要经济指标走势图

图表：工商银行经营收入走势图

图表：工商银行盈利指标走势图

图表：工商银行负债情况图

图表：工商银行负债指标走势图

图表：工商银行运营能力指标走势图

图表：工商银行成长能力指标走势图

图表：建设银行主要经济指标走势图

图表：建设银行经营收入走势图

图表：建设银行盈利指标走势图

图表：建设银行负债情况图

图表：建设银行负债指标走势图

图表：建设银行运营能力指标走势图

图表：建设银行成长能力指标走势图

图表：招商银行主要经济指标走势图

图表：招商银行经营收入走势图

图表：招商银行盈利指标走势图

图表：招商银行负债情况图

图表：招商银行负债指标走势图

图表：招商银行运营能力指标走势图

图表：招商银行成长能力指标走势图

图表：交通银行主要经济指标走势图

图表：交通银行经营收入走势图

图表：交通银行盈利指标走势图

图表：交通银行负债情况图

图表：交通银行负债指标走势图

图表：交通银行运营能力指标走势图

图表：交通银行成长能力指标走势图

图表：中国民生银行主要经济指标走势图

图表：中国民生银行经营收入走势图

图表：中国民生银行盈利指标走势图

图表：中国民生银行负债情况图

图表：中国民生银行负债指标走势图

图表：中国民生银行运营能力指标走势图

图表：中国民生银行成长能力指标走势图

图表：广东发展银行主要经济指标走势图

图表：广东发展银行经营收入走势图

图表：广东发展银行盈利指标走势图

图表：广东发展银行负债情况图

图表：广东发展银行负债指标走势图

图表：广东发展银行运营能力指标走势图

图表：广东发展银行成长能力指标走势图

略……

　　在现代市场经济活动中，信息已经是一种重要的经济资源，信息资源的优先占有者胜，反之则处于劣势。中国每年有近100万家企业倒闭，对于企业经营而言，因为失误而出局，极有可能意味着从此退出历史舞台。他们的失败、他们的经验教训，可能再也没有机会转化为他们下一次的成功了！企业成功的关键就在于，是否能够在需求尚未形成之时就牢牢的锁定并捕捉到它。那些成功的公司往往都会倾尽毕生的精力及资源搜寻产业的当前需求、潜在需求以及新的需求。

　　随着网上银行业务行业竞争的不断加剧，大型企业间并购整合与资本运作日趋频繁，国内外优秀的网上银行业务企业愈来愈重视对行业市场的分析研究，特别是对当前市场环境和客户需求趋势变化的深入研究，以期提前占领市场，取得先发优势。正因为如此，一大批优秀品牌迅速崛起，逐渐成为行业中的翘楚。三胜咨询利用多种独创的信息处理技术，对网上银行业务行业市场海量的数据进行采集、整理、加工、分析、传递，为客户提供一揽子信息解决方案和咨询服务，最大限度地降低客户投资风险与经营成本，把握投资机遇，提高企业竞争力。

　　本报告利用三胜产业研究中心长期对网上银行业务行业市场跟踪搜集的一手市场数据，同时依据国家统计局、国家商务部、国家发改委、国务院发展研究中心、行业协会、中国产业信息研究网、全国及海外专业研究机构提供的大量权威资料，采用与国际同步的科学分析模型，全面而准确地为您从行业的整体高度来架构分析体系。让您全面、准确地把握整个网上银行业务行业的市场走向和发展趋势。

　　报告对中国网上银行业务行业的内外部环境、行业发展现状、产业链发展状况、市场供需、竞争格局、标杆企业、发展趋势、机会风险、发展策略与投资建议等进行了分析，并重点分析了我国网上银行业务行业将面临的机遇与挑战。报告将帮助网上银行业务企业、学术科研单位、投资企业准确了解网上银行业务行业最新发展动向，及早发现网上银行业务行业市场的空白点，机会点，增长点和盈利点……准确把握网上银行业务行业未被满足的市场需求和趋势，有效规避网上银行业务行业投资风险，更有效率地巩固或者拓展相应的战略性目标市场，牢牢把握行业竞争的主动权。形成企业良好的可持续发展优势。