2024-2029年中国普惠金融行业市场调查与发展战略研究咨询报告

第一章 普惠金融行业发展概述分析

　　1.1 普惠金融行业发展概述

　　　　1.1.1 普惠金融的含义和特点

　　　　1.1.2 普惠金融发展的基础

　　　　1.1.3 产品主要用途

　　1.2 普惠金融市场特征分析

　　　　1.2.1 市场规模

　　　　1.2.2 产业关联度

　　　　1.2.3 影响需求的关键因素

　　　　1.2.4 主要竞争因素

　　　　1.2.5 生命周期

　　　　 

第二章 2021-2023年普惠金融行业发展环境分析

　　2.1 2021-2023年经济发展环境分析

　　　　2.1.1 中国GDP增长情况分析

　　　　2.1.2 工业经济发展形势分析

　　　　2.1.3 全社会固定资产投资分析

　　　　2.1.4 城乡居民收入与消费分析

　　　　2.1.5 社会消费品零售总额分析

　　　　2.1.6 对外贸易的发展形势分析

　　2.2 中国政策变化与普惠金融的演变

　　　　2.2.1 政府目标的变化

　　　　（1）一个经过清理整顿和商业化的稳健银行体系

　　　　（2）通过金融普惠来促进社会和谐

　　　　（3）通过临时增加信贷供给来预防危机

　　　　2.2.2 近期政策变化对银行部门健康和稳定的影响

　　　　（1）银行部门的性质与组成

　　　　（2）银行部门的表现

　　　　（3）银行部门的漏洞

　　　　2.2.3 近期政策变化对银行服务可得性及非银行服务提供者的影响

　　　　（1）银行服务的全面覆盖

　　　　（2）农户银行信贷

　　　　（3）中小企业信贷

　　　　（4）非银行金融服务商

　　2.3 中国普惠金融行业技术环境分析

　　　　2.3.1 行业技术发展概况

　　　　2.3.2 行业技术水平分析

　　　　2.3.3 行业技术特点分析

　　　　2.3.4 行业技术动态分析

　　　　 

第三章 2021-2023年中国普惠金融行业发展分析

　　3.1 普惠金融行业发展状况分析

　　　　3.1.1 普惠金融行业发展现状

　　　　3.1.2 普惠金融行业企业现状

　　　　3.1.3 普惠金融行业信贷分析

　　3.2 普惠金融行业运营状况分析

　　　　3.2.1 普惠金融行业市场需求现状

　　　　3.2.2 普惠金融行业市场规模分析

　　　　3.2.3 普惠金融行业盈利水平分析

　　　　 

第四章 中国普惠金融行业竞争状况分析

　　4.1 普惠金融行业竞争结构波特模型分析

　　　　4.1.1 现有竞争者分析

　　　　4.1.2 潜在进入者分析

　　　　4.1.3 替代品威胁分析

　　　　4.1.4 供应商议价能力分析

　　　　4.1.5 客户的议价能力分析

　　4.2 中国普惠金融行业SWOT分析

　　　　4.2.1 优势分析

　　　　4.2.2 劣势分析

　　　　4.2.3 机会分析

　　　　4.2.4 威胁分析

　　4.3 中国普惠金融行业兼并重组分析

　　　　4.3.1 普惠金融行业兼并重组背景

　　　　4.3.2 普惠金融行业兼并重组意义

　　　　4.3.3 普惠金融行业兼并重组方式

　　　　4.3.4 普惠金融行业兼并重组策略

　　4.4 中国普惠金融企业竞争策略分析

　　　　4.4.1 坚守核心主业

　　　　4.4.2 构建优质渠道

　　　　4.4.3 整合优质资源

　　　　4.4.4 提升经营能力

　　　　4.4.5 树立品牌形象

　　　　4.4.6 调整市场策略

　　　　 

第五章 普惠金融主要运营机构分析

　　5.1 中国工商银行经营情况分析

　　　　5.1.1 发展简况分析

　　　　5.1.2 营收状况分析

　　　　5.1.3 业务分布情况

　　　　5.1.4 普惠金融额度

　　　　5.1.5 竞争优劣势分析

　　　　5.1.6 投资兼并重组分析

　　　　5.1.7 最新发展动向分析

　　5.2 中国银行经营情况分析

　　　　5.2.1 发展简况分析

　　　　5.2.2 营收状况分析

　　　　5.2.3 业务分布情况

　　　　5.2.4 普惠金融额度

　　　　5.2.5 竞争优劣势分析

　　　　5.2.6 投资兼并重组分析

　　　　5.2.7 最新发展动向分析

　　5.3 中国农业银行经营情况分析

　　　　5.3.1 发展简况分析

　　　　5.3.2 营收状况分析

　　　　5.3.3 业务分布情况

　　　　5.3.4 普惠金融额度

　　　　5.3.5 竞争优劣势分析

　　　　5.3.6 投资兼并重组分析

　　　　5.3.7 最新发展动向分析

　　5.4 建设银行经营情况分析

　　　　5.4.1 发展简况分析

　　　　5.4.2 营收状况分析

　　　　5.4.3 业务分布情况

　　　　5.4.4 普惠金融额度

　　　　5.4.5 竞争优劣势分析

　　　　5.4.6 投资兼并重组分析

　　　　5.4.7 最新发展动向分析

　　5.5 交通银行经营情况分析

　　　　5.5.1 发展简况分析

　　　　5.5.2 营收状况分析

　　　　5.5.3 业务分布情况

　　　　5.5.4 普惠金融额度

　　　　5.5.5 竞争优劣势分析

　　　　5.5.6 投资兼并重组分析

　　　　5.5.7 最新发展动向分析

　　5.6 招商银行经营情况分析

　　　　5.6.1 发展简况分析

　　　　5.6.2 营收状况分析

　　　　5.6.3 业务分布情况

　　　　5.6.4 普惠金融额度

　　　　5.6.5 竞争优劣势分析

　　　　5.6.6 投资兼并重组分析

　　　　5.6.7 最新发展动向分析

　　5.7 民生银行经营情况分析

　　　　5.7.1 发展简况分析

　　　　5.7.2 营收状况分析

　　　　5.7.3 业务分布情况

　　　　5.7.4 普惠金融额度

　　　　5.7.5 竞争优劣势分析

　　　　5.7.6 投资兼并重组分析

　　　　5.7.7 最新发展动向分析

　　5.8 上海浦东发展银行经营情况分析

　　　　5.8.1 发展简况分析

　　　　5.8.2 营收状况分析

　　　　5.8.3 业务分布情况

　　　　5.8.4 普惠金融额度

　　　　5.8.5 竞争优劣势分析

　　　　5.8.6 投资兼并重组分析

　　　　5.8.7 最新发展动向分析

　　5.9 华夏银行经营情况分析

　　　　5.9.1 发展简况分析

　　　　5.9.2 营收状况分析

　　　　5.9.3 业务分布情况

　　　　5.9.4 普惠金融额度

　　　　5.9.5 竞争优劣势分析

　　　　5.9.6 投资兼并重组分析

　　　　5.9.7 最新发展动向分析

　　5.10 光大银行经营情况分析

　　　　5.10.1 发展简况分析

　　　　5.10.2 营收状况分析

　　　　5.10.3 业务分布情况

　　　　5.10.4 普惠金融额度

　　　　5.10.5 竞争优劣势分析

　　　　5.10.6 投资兼并重组分析

　　　　5.10.7 最新发展动向分析

　　　　 

第六章 金融互联网发展普惠金融的路径选择

　　6.1 金融互联网化推动普惠金融发展的优势

　　　　6.1.1 网络覆盖广

　　　　6.1.2 综合成本低

　　　　6.1.3 复制推广快

　　　　6.1.4 信息储量大

　　6.2 借助金融互联网化发展普惠金融的路径选择

　　　　6.2.1 加强数据平台建设，强化对数据的积累和分析

　　　　6.2.2 提高产品研发投入，突出金融产品的差异化、简单化

　　　　6.2.3 采用多渠道综合化经营策略，着重突出手机银行

　　　　6.2.4 提高流程化服务建设水平，提升服务效率

　　　　6.2.5 利用商业银行风险管理的专业知识，并借助大数据做好风险管理

　　　　 

第七章 普惠性农村金融体系下农户金融需求的满足路径

　　7.1 传统农村金融体系产生服务空白的原因

　　　　7.1.1 从资金需求方来看

　　　　7.1.2 从资金供给层面看

　　7.2 普惠性农村金融体系下的金融机构及其目标客户

　　　　7.2.1 农户的类别

　　　　7.2.2 金融机构的服务对象及其业务范围

　　　　（1）传统金融机构

　　　　（2）微型金融机构

　　　　（3）民间金融

　　7.3 完善农村普惠性金融体系的建议

　　　　7.3.1 变革传统金融机构

　　　　7.3.2 发展微型金融机构

　　　　7.3.3 规范民间金融

　　　　 

第八章 2024-2029年中国普惠金融市场前景预测分析

　　8.1 2024-2029年中国普惠金融行业挑战和机遇分析

　　　　8.1.1 农村金融仍是我国金融服务的薄弱环节

　　　　8.1.2 小微企业融资仍面临诸多困境和约束

　　　　8.1.3 普惠金融市场投资机会分析

　　8.2 2024-2029年中国普惠金融行业投资风险分析

　　　　8.2.1 产业政策分析

　　　　8.2.2 市场竞争风险

　　　　8.2.3 技术风险分析

　　8.3 2024-2029年普惠金融行业投资策略及建议

　　　　8.3.1 企业并购融资方法渠道分析

　　　　8.3.2 利用股权融资谋划发展机遇

　　　　8.3.3 利用政府杠杆拓展融资渠道

　　　　8.3.4 适度债权融资配置资本结构

　　　　8.3.5 关注民资和外资的投资动向

　　　　 

第九章 普惠金融企业投融资战略规划分析

　　9.1 普惠金融企业发展战略规划背景意义

　　　　9.1.1 企业转型升级的需要

　　　　9.1.2 企业做强做大的需要

　　　　9.1.3 企业可持续发展需要

　　9.2 普惠金融企业发展战略规划的制定原则

　　　　9.2.1 科学性

　　　　9.2.2 实践性

　　　　9.2.3 前瞻性

　　　　9.2.4 创新性

　　　　9.2.5 全面性

　　　　9.2.6 动态性

　　9.3 普惠金融企业战略规划制定依据

　　　　9.3.1 国家产业政策

　　　　9.3.2 行业发展规律

　　　　9.3.3 企业资源与能力

　　　　9.3.4 可预期的战略定位

　　9.4 普惠金融企业战略规划策略分析

　　　　9.4.1 战略综合规划

　　　　9.4.2 技术开发战略

　　　　9.4.3 区域战略规划

　　　　9.4.4 产业战略规划

　　　　9.4.5 营销品牌战略

　　　　9.4.6 竞争战略规划

　　　　 

第十章 中国普惠金融行业发展前景预测和投融资分析

　　10.1 中国普惠金融行业发展趋势

　　　　10.1.1 普惠金融行业市场规模预测

　　　　10.1.2 普惠金融行业产品结构预测

　　　　10.1.3 普惠金融行业企业数量预测

　　10.2 普惠金融行业投资特性分析

　　　　10.2.1 普惠金融行业进入壁垒分析

　　　　10.2.2 普惠金融行业投资风险分析

　　10.3 普惠金融行业投资潜力与三胜建议

　　　　10.3.1 普惠金融行业投资机会剖析

　　　　10.3.2 普惠金融行业营销策略分析

　　　　10.3.3 行业投资建议

　　　　 

图表目录

图表：普惠金融产业链分析

图表：普惠金融产业生命周期分析

图表：普惠金融产业主要细分产品

图表：第三版巴塞尔资本协议与银监会监管要求的差异

图表：银行机构实施巴塞尔协议III提升竞争力路径图

图表：银行业务体系架构最佳实践

图表：工商银行目前业务体系架构

图表：建设银行目前业务体系架构

图表：中国银行目前业务体系架构

图表：农业银行目前业务体系架构

图表：工商银行业务体系架构目标模式

图表：建设银行业务体系架构目标模式

图表：中国银行业务体系架构目标模式

图表：农业银行业务体系架构目标模式

图表：2021-2023年中国普惠金融产业市场规模分析

图表：2024-2029年中国普惠金融产业市场规模预测

图表：普惠金融产业投资发展策略

略……

 

　　当前我国普惠金融发展迅猛，但普惠程度不够高，产品与服务创新能力仍显不足。中国金融业需要主动转变角色定位，尽快“下凡”到为企业和居民提供量身定做的普惠服务这一新角色中来。发展普惠金融与我国金融改革的方向、金融业的创新发展一致，且发展前景广阔。中国金融业的底端，应该有更多专业化的微型金融机构或者普惠金融机构。

　　在发展普惠金融的背景下，未来的正规金融机构一定会更加关注小微企业以及弱势群体的服务。而且，未来在金融机构的创新上，特别是微小型金融机构，包括常说的很多民营金融机构的发展方面，也有了政策的引导。发展惠普金融与金融业的创新发展是一致的。应该鼓励金融创新，特别是利用新的技术和网络进行创新。为什么长期以来贫困地区的金融发展不起来，一个重要的原因就是受制于成本高、风险高，大家没有利润，而通过现代技术则能弥补这一块。例如通过互联网技术解决汇兑的问题、资金结算的问题或者传输的问题，把包括POS机、信用卡、银行卡等金融工具和服务覆盖到偏远地区。

　　发展普惠金融具有广阔的市场空间。中国约有4万个乡镇、约6.4亿农村人口，还有数量庞大的城市社区，蕴含的金融需求约以百万亿元计，但金融机构空白或仅有一个的乡镇数量仍有近万个。小微企业数量已突破5000万，假设资金匮乏者占比70%、其中80%有融资需求、且户均保守需求量为50万元，则小微信贷市场容量超过14万亿元。此外，上述主体对支付结算、财富管理、保险等其他方面的金融需求也十分迫切。

　　本报告由三胜咨询的资深专家和研究人员通过长期周密的市场调研，参考国家统计局、国家商务部、国家发改委、国务院发展研究中心、行业协会、中国产业信息研究网、全国及海外专业研究机构提供的大量权威资料，并对多位业内资深专家进行深入访谈的基础上，通过与国际同步的市场研究工具、理论和模型撰写而成。是企业、学术科研单位、投资企业准确了解行业最新发展动态，把握市场机会，正确制定企业发展战略的必备参考工具，极具参考价值！