2024-2029年中国个人理财行业市场调查研究与发展战略咨询报告

第一章 个人理财产业市场概述

　　第一节 个人理财基本概况

　　　　一、个人理财特点

　　　　二、个人理财的范围

　　　　三、个人理财的发展

　　　　四、理财规划的核心与步骤

　　　　五、个人理财的方式和方法

　　　　六、传统与现代个人理财比较

　　第二节 个人理财投资方式

　　　　一、个人理财投资方式选择

　　　　二、个人理财投资方式特点

　　第三节 个人理财业务概述

　　　　一、个人理财业务的概念

　　　　二、个人理财业务的分类

　　　　三、理财师资格认证制度

　　　　 

第二章 2021-2023年全球个人理财市场环境分析

　　第一节 2021-2023年全球经济发展环境分析

　　第二节 2021-2023年中国经济环境分析

　　　　一、国民经济运行情况GDP

　　　　二、消费价格指数CPI、PPI

　　　　三、全国居民收入情况

　　　　四、恩格尔系数

　　　　五、工业发展形势

　　　　六、固定资产投资情况

　　　　七、财政收支状况

　　　　八、中国汇率调整

　　　　九、货币供应量

　　　　十、中国外汇储备

　　　　十一、存贷款基准利率调整情况

　　　　十二、存款准备金率调整情况

　　　　十三、社会消费品零售总额

　　　　十四、对外贸易&进出口

　　　　十五、城镇人员从业状况

　　第三节 有线数字电视产业社会环境影响分析

　　第四节 2021-2023年全球个人理财社会环境分析

　　　　一、全球化与收入分配差距

　　　　二、主要国家基尼系数(即贫富差距情况)

　　　　三、发展中国家内部、发达国家内部的收入差距

　　　　 

第三章 2021-2023年中国个人理财市场发展环境分析

　　第一节 2021-2023年中国个人理财政策环境分析

　　　　一、基金新政策发展分析

　　　　二、2021-2023年货币新政策

　　　　三、2024-2029年货币政策的预测

　　　　四、维护金融稳定的法规政策

　　第二节 2021-2023年中国个人理财市场社会环境

　　　　一、中国社会结构转型现状及趋势

　　　　二、2021-2023年中国个人金融资产规模

　　　　三、中国中高收入群体的结构分布

　　　　四、中国财富集中化趋势

　　　　 

第四章 2021-2023年全球主要国家个人理财市场运营情况分析

　　第一节 2021-2023年美国个人理财市场发展概况

　　　　一、美国个人理财市场发展历程

　　　　二、美国个人理财业的商业运营状况

　　　　三、美国的独立账户资产管理市场

　　　　四、美国证券市场理财产品市场

　　　　五、美国理财业的执业资格

　　　　六、美国专户理财的费用结构

　　　　七、美国商业银行个人理财业务概述

　　第二节 2021-2023年欧洲主要国家个人理财市场发展概况

　　　　一、2021-2023年英国个人理财市场

　　　　二、2021-2023年德国个人理财市场

　　　　三、2021-2023年法国个人理财市场

　　第三节 2021-2023年日本个人理财市场分析

　　　　一、日本个人资产规模

　　　　二、FP资质认证促进日本个人理财市场规范化

　　　　三、日本银行个人理财业务三大工具

　　　　四、2021-2023年日本基金市场分析

　　　　五、2021-2023年日本股票市场分析

　　　　六、日本个人理财市场发展趋势分析

　　第四节 2021-2023年澳大利亚个人理财市场分析

　　　　一、2021-2023年澳大利亚经济形势分析

　　　　二、澳大利亚个人理财业务的发展

　　　　三、澳大利亚理财教育体系

　　　　四、澳大利亚个人理财监管架构

　　　　五、澳大利亚管理基金市场竞争格局

　　　　六、澳大利亚理财业务经营模式多样化

　　　　七、澳大利亚个人理财市场发展趋势

　　　　 

第五章 2021-2023年中国个人理财市场运行形势分析

　　第一节 2021-2023年中国个人理财市场发展现状

　　　　一、个人理财市场的发展规模分析

　　　　二、2021-2023年理财市场变化分析

　　　　三、2021-2023年个人投资理财的热点分析

　　第二节 2021-2023年中国农村个人理财市场分析

　　　　一、农村个人理财发展现状

　　　　二、农村个人理财的障碍

　　　　三、农村个人理财的对策

　　　　四、农村信用社发展个人理财业务策略分析

　　第三节 2021-2023年中国个人理财市场的问题

　　　　一、理财产品存在的问题

　　　　二、理财业务环境不完善监管方面缺陷

　　　　三、销售方面缺陷

　　　　四、理财人员方面缺陷

　　第四节 专家对中国理财业的几点建议

　　　　一、加强理财的教育培训

　　　　二、注重理财经营模式的构建

　　　　三、加强理财业的金融监管

　　　　 

第六章 2021-2023年中国个人理财市场形态分析

　　第一节 中国个人理财市场分布及理财信心分析

　　　　一、具有理财能力的人群分布

　　　　二、中国个人理财信心分析

　　　　三、理财者对投资理财产品的期望

　　　　四、个人投资理财的调查分析

　　　　五、文化因素对个人金融投资行为的影响

　　第二节 2021-2023年中国个人理财市场态度变化分析

　　　　一、学历收入年龄左右理财观

　　　　二、国人理财的偏好分析

　　　　三、国人理财存在的顾忌分析

　　　　四、对理财产品的了解程度分析

　　第三节 2021-2023年个人理财信息的来源及影响

　　　　一、理财者理财信息的来源渠道

　　　　二、来源渠道对最终决策的影响

　　　　 

第七章 2021-2023年中国个人理财行为市场调查分析

　　第一节 中国个人理财分年龄状况

　　　　一、人生各年龄段理财分析

　　　　二、20-40年龄段的置业理财

　　　　三、不同年龄段的人理财策略

　　第二节 2021-2023年不同收入群个人理财状况

　　　　一、年收入五万元以下理财状况

　　　　二、中等收入阶层理财状况

　　　　三、高等收入阶层理财状况

　　第三节 2021-2023年不同区域个人理财市场分析

　　　　一、上海投资理财人群调查

　　　　二、北京、上海、广州、深圳理财人群比较

　　　　 

第八章 2021-2023年中国个人理财产品市场运行动态分析

　　第一节 2021-2023年中国银行个人理财产品分析

　　　　一、我国商业银行个人理财产品的发展概况

　　　　二、商业银行个人理财业务市场细分分析

　　　　三、2021-2023年中国银行调整理财产品销售类型

　　　　四、2021-2023年中国银行理财产品发展状况

　　　　五、银行个人理财产品的供需分析

　　　　六、银行个人理财存在的问题分析

　　第二节 2021-2023年中国保险理财市场发展分析

　　　　一、保险理财市场发展现状

　　　　二、农村保险理财市场现状

　　　　三、寿险保障型产品在个人理财中的发展

　　　　四、财产保险在个人理财中的发展

　　　　五、2024-2029年保险理财市场趋势走向

　　第三节 2021-2023年中国基金理财市场发展分析

　　　　一、基金理财概况

　　　　二、中低收入家庭的基金理财

　　　　三、2021-2023年基金市场发展现状

　　　　四、2021-2023年基金行业投资分析

　　第四节 2021-2023年中国楼市理财市场发展分析

　　　　一、2021-2023年全国房地产市场形势分析

　　　　二、房产在个人理财中的优势和不足

　　　　三、房地产市场中的个人投资研究

　　第五节 2021-2023年中国外汇理财市场发展分析

　　　　一、我国个人外汇理财情况

　　　　二、外汇在个人理财中的优势

　　　　三、选择外汇理财产品的策略

　　　　四、外汇理财看币种发展趋势

　　第六节 2021-2023年中国期货理财市场发展分析

　　　　一、2021-2023年期货市场分析

　　　　二、期货理财市场发展状况

　　　　三、期权在个人理财中的优势

　　　　四、期权在个人理财中的不足

　　　　五、2024-2029年期货理财市场发展预测分析

　　第七节 2021-2023年中国股市理财市场发展分析

　　　　一、2021-2023年股票市场盘点

　　　　二、2021-2023年股票理财市场发展态势

　　　　三、2021-2023年中国股市个人投资者状况调查分析

　　　　四、2024-2029年中国股市总规模预测

　　第八节 其他理财产品市场分析

　　　　一、古玩在个人理财中的发展概况

　　　　二、黄金在个人理财中的发展概况

　　　　三、普通纪念金属币在个人理财中的发展概况

　　　　四、金银纪念币在个人理财中的发展概况

　　　　五、彩票在个人理财中的发展概况

　　　　 

第九章 2021-2023年中国个人理财市场竞争格局分析

　　第一节 2021-2023年中国个人理财市场产品的竞争分析

　　　　一、银行理财的竞争现状分析

　　　　二、基金业竞争模式

　　第二节 2021-2023年中国个人理财市场竞争格局

　　　　一、中国金融机构的分业经营

　　　　二、个人理财市场竞争存在的问题

　　　　三、中国商业银行个人理财市场竞争力SWOT分析

　　　　四、外资在华银行个人理财市场竞争力SWOT分析

　　　　五、券商个人理财市场竞争力SWOT分析

　　　　六、2021-2023年外资理财机构主打高端理财市场状况

　　　　 

第十章 中国券商个人理财业务主体竞争力分析

　　第一节 企业一

　　　　一、企业概况

　　　　二、企业主要经济指标分析

　　　　三、企业盈利能力分析

　　　　四、企业偿债能力分析

　　　　五、企业运营能力分析

　　　　六、企业成长能力分析

　　第二节 企业二

　　　　一、企业概况

　　　　二、企业主要经济指标分析

　　　　三、企业盈利能力分析

　　　　四、企业偿债能力分析

　　　　五、企业运营能力分析

　　　　六、企业成长能力分析

　　第三节 企业三

　　　　一、企业概况

　　　　二、企业主要经济指标分析

　　　　三、企业盈利能力分析

　　　　四、企业偿债能力分析

　　　　五、企业运营能力分析

　　　　六、企业成长能力分析

　　第四节 企业四

　　　　一、企业概况

　　　　二、企业主要经济指标分析

　　　　三、企业盈利能力分析

　　　　四、企业偿债能力分析

　　　　五、企业运营能力分析

　　　　六、企业成长能力分析

　　第五节 企业五

　　　　一、企业概况

　　　　二、企业主要经济指标分析

　　　　三、企业盈利能力分析

　　　　四、企业偿债能力分析

　　　　五、企业运营能力分析

　　　　六、企业成长能力分析

　　　　 

第十一章 中国银行个人理财业务市场主体竞争力分析

　　第一节 中国工商银行股份有限公司

　　　　一、企业概况

　　　　二、企业主要经济指标分析

　　　　三、企业盈利能力分析

　　　　四、企业偿债能力分析

　　　　五、企业运营能力分析

　　　　六、企业成长能力分析

　　　　七、企业个人理财业务状况分析

　　第二节 中国建设银行股份有限公司

　　　　一、企业概况

　　　　二、企业主要经济指标分析

　　　　三、企业盈利能力分析

　　　　四、企业偿债能力分析

　　　　五、企业运营能力分析

　　　　六、企业成长能力分析

　　　　七、企业个人理财业务状况分析

　　第三节 上海浦东发展银行股份有限公司

　　　　一、企业概况

　　　　二、企业主要经济指标分析

　　　　三、企业盈利能力分析

　　　　四、企业偿债能力分析

　　　　五、企业运营能力分析

　　　　六、企业成长能力分析

　　　　七、企业个人理财业务状况分析

　　第四节 招商银行股份有限公司

　　　　一、企业概况

　　　　二、企业主要经济指标分析

　　　　三、企业盈利能力分析

　　　　四、企业偿债能力分析

　　　　五、企业运营能力分析

　　　　六、企业成长能力分析

　　　　七、企业个人理财业务状况分析

　　第五节 其它银行业分析

　　　　一、广东发展银行

　　　　二、农业银行

　　　　 

第十二章 2021-2023年中国基金管理公司个人理财业务主体竞争力分析

　　第一节 工银瑞信

　　第二节 博时基金

　　第三节 鹏华基金

　　第四节 易方达基金

　　　　 

第十三章 2024-2029年中国个人理财市场发展趋势分析

　　第一节 2024-2029年我国个人理财业务发展展望

　　　　一、个人理财业务发展的驱动力

　　　　二、我国银行理财业务发展的路径选择

　　第二节 未来10年个人理财市场预测分析

　　　　 

第十四章 2024-2029年我国个人理财发展策略分析

　　第一节 商业银行个人理财业务的营销策略

　　　　一、水平营销理论及其运用

　　　　二、个人理财业务水平营销的实施

　　　　三、商业银行个人理财业务发展策略

　　第二节 2024-2029年中资银行个人理财业务市场拓展策略

　　　　一、中资银行个人理财业务存在的问题

　　　　二、中资银行个人理财业务市场竞争策略研究

　　第三节 2024-2029年我国个人理财的发展策略分析

　　　　一、个人理财业务市场的拓展分析

　　　　二、个人理财业务的挑战及对策

　　　　三、个人理财业务市场的竞争战略

　　　　四、拓展个人理财业务的对策研究

　　　　 

第十五章 2024-2029年中国个人理财市场投资机会与风险分析

　　第一节 2024-2029年中国个人理财市场投资机会分析

　　　　一、2024-2029年中国经济增长模式的转折之年

　　　　二、个人理财投资建议

　　　　三、证券市场投资建议

　　　　四、深度解读消费行业

　　第二节 2024-2029年中国个人理财市场投资风险分析

　　　　一、房产投资存在的风险

　　　　二、在消费行业投资存在的风险

　　　　三、在证券投资方面存在的风险

　　第三节 2024-2029年中国个人理财市场运行机会的预测

　　　　一、预测分析

　　　　二、专家建议

 

图表目录

图表：促进金融稳定的政策工具

图表：金融稳定政策工具体系

图表：被访者对个人理财程度的了解

图表：被访者的理财规划种类

图表：上海理财人群性别比例

图表：深圳理财人群性别比例

图表：上海理财人群年龄分布

图表：深圳理财人群年龄分布

图表：上海、深圳理财人群学历比较

图表：上海理财人群职业分布

图表：上海理财人群职务构成

图表：上海理财人群家庭组成情况

图表：上海理财人群月收入分布

图表：上海理财人群关注的消费领域

图表：上海理财人群关注的投资领域

图表：2021-2023年我国城镇居民家庭人居收入增长率

图表：2021-2023年我国城乡居民储蓄存款增加额

图表：几种常见的不同金属产品的收益率和风险水品比较

图表：股票型基金排名

图表：积极配置型基金排名

图表：十佳普通债券基金

图表：十佳货币基金

图表：中国工商银行股份有限公司主要经济指标走势图

图表：中国工商银行股份有限公司经营收入走势图

图表：中国工商银行股份有限公司盈利指标走势图

图表：中国工商银行股份有限公司负债情况图

图表：中国工商银行股份有限公司负债指标走势图

图表：中国工商银行股份有限公司运营能力指标走势图

图表：中国工商银行股份有限公司成长能力指标走势图

图表：中国建设银行股份有限公司主要经济指标走势图

图表：中国建设银行股份有限公司经营收入走势图

图表：中国建设银行股份有限公司盈利指标走势图

图表：中国建设银行股份有限公司负债情况图

图表：中国建设银行股份有限公司负债指标走势图

图表：中国建设银行股份有限公司运营能力指标走势图

图表：中国建设银行股份有限公司成长能力指标走势图

图表：上海浦东发展银行股份有限公司主要经济指标走势图

图表：上海浦东发展银行股份有限公司经营收入走势图

图表：上海浦东发展银行股份有限公司盈利指标走势图

图表：上海浦东发展银行股份有限公司负债情况图

图表：上海浦东发展银行股份有限公司负债指标走势图

图表：上海浦东发展银行股份有限公司运营能力指标走势图

图表：上海浦东发展银行股份有限公司成长能力指标走势图

图表：招商银行股份有限公司主要经济指标走势图

图表：招商银行股份有限公司经营收入走势图

图表：招商银行股份有限公司盈利指标走势图

图表：招商银行股份有限公司负债情况图

图表：招商银行股份有限公司负债指标走势图

图表：招商银行股份有限公司运营能力指标走势图

图表：招商银行股份有限公司成长能力指标走势图

图表：中信证券股份有限公司主要经济指标走势图

图表：中信证券股份有限公司经营收入走势图

图表：中信证券股份有限公司盈利指标走势图

图表：中信证券股份有限公司负债情况图

图表：中信证券股份有限公司负债指标走势图

图表：中信证券股份有限公司运营能力指标走势图

图表：中信证券股份有限公司成长能力指标走势图

图表：宏源证券股份有限公司主要经济指标走势图

图表：宏源证券股份有限公司经营收入走势图

图表：宏源证券股份有限公司盈利指标走势图

图表：宏源证券股份有限公司负债情况图

图表：宏源证券股份有限公司负债指标走势图

图表：宏源证券股份有限公司运营能力指标走势图

图表：宏源证券股份有限公司成长能力指标走势图

图表：东北证券股份有限公司主要经济指标走势图

图表：东北证券股份有限公司经营收入走势图

图表：东北证券股份有限公司盈利指标走势图

图表：东北证券股份有限公司负债情况图

图表：东北证券股份有限公司负债指标走势图

图表：东北证券股份有限公司运营能力指标走势图

图表：东北证券股份有限公司成长能力指标走势图

图表：长江证券股份有限公司主要经济指标走势图

图表：长江证券股份有限公司经营收入走势图

图表：长江证券股份有限公司盈利指标走势图

图表：长江证券股份有限公司负债情况图

图表：长江证券股份有限公司负债指标走势图

图表：长江证券股份有限公司运营能力指标走势图

图表：长江证券股份有限公司成长能力指标走势图

图表：国元证券股份有限公司主要经济指标走势图

图表：国元证券股份有限公司经营收入走势图

图表：国元证券股份有限公司盈利指标走势图

图表：国元证券股份有限公司负债情况图

图表：国元证券股份有限公司负债指标走势图

图表：国元证券股份有限公司运营能力指标走势图

图表：国元证券股份有限公司成长能力指标走势图

图表：国金证券股份有限公司主要经济指标走势图

图表：国金证券股份有限公司经营收入走势图

图表：国金证券股份有限公司盈利指标走势图

图表：国金证券股份有限公司负债情况图

图表：国金证券股份有限公司负债指标走势图

图表：国金证券股份有限公司运营能力指标走势图

图表：国金证券股份有限公司成长能力指标走势图

图表：海通证券股份有限公司主要经济指标走势图

图表：海通证券股份有限公司经营收入走势图

图表：海通证券股份有限公司盈利指标走势图

图表：海通证券股份有限公司负债情况图

图表：海通证券股份有限公司负债指标走势图

图表：海通证券股份有限公司运营能力指标走势图

图表：海通证券股份有限公司成长能力指标走势图

图表：长江证券股份有限公司主要经济指标走势图

图表：长江证券股份有限公司经营收入走势图

图表：长江证券股份有限公司盈利指标走势图

图表：长江证券股份有限公司负债情况图

图表：长江证券股份有限公司负债指标走势图

图表：长江证券股份有限公司运营能力指标走势图

图表：长江证券股份有限公司成长能力指标走势图

图表：光大证券股份有限公司主要经济指标走势图

图表：光大证券股份有限公司经营收入走势图

图表：光大证券股份有限公司盈利指标走势图

图表：光大证券股份有限公司负债情况图

图表：光大证券股份有限公司负债指标走势图

图表：光大证券股份有限公司运营能力指标走势图

图表：光大证券股份有限公司成长能力指标走势图

图表：西南证券股份有限公司主要经济指标走势图

图表：西南证券股份有限公司经营收入走势图

图表：西南证券股份有限公司盈利指标走势图

图表：西南证券股份有限公司负债情况图

图表：西南证券股份有限公司负债指标走势图

图表：西南证券股份有限公司运营能力指标走势图

图表：西南证券股份有限公司成长能力指标走势图

图表：2021-2023年中国房地产指数系统样本项目销售额十强

图表：2021-2023年中国房地产指数系统样本项目销售面积十强

图表：2021-2023年房地产开发综合景气指数

图表：2021-2023年房地产开发投资分类指数

图表：2021-2023年土地开发面积分类指数

图表：2021-2023年商品房平均销售价格分类指数

略……

 

　　个人理财一般是由独立的中介理财顾问机构提供的综合性理财规划服务，这种服务是基于中立的立场，不代表诸如保险公司、基金公司、银行等金融服务机构，也不仅仅代表消费者的利益。这种理财规划服务涉及范围广泛，根据客户个性化和多元化以及长期性的理财需求，判断所需要的金融理财工具，追求不同资产组合所产生的专业价值和长期的客户服务理念。另外，这些金融工具组合来自于不同的金融机构甚至是其它增值服务提供商。

　　目前，根据服务客户的不同，个人理财形成了两种类别：一种是为普通客户服务的个人理财机构；另一种是为高资产净值人士服务的独立私人银行。双方分隔的标准一般为金融资产100万美元，以上的为私人银行客户，而以下的为普通个人理财机构的客户。

　　目前，我国理财市场正处于方兴未艾的时期。个人家庭面临着越来越复杂的投资选择、税收处理等问题，这些问题直接困扰着个人的理财。越来越多的个人、家庭需要专业的理财公司利用他们的专业优势和信息优势为其提供综合理财服务。个人理财行业作为一种新型行业发展迅速，但是由于理财业务在我国起步较晚、发展的时间还很短，与国外发达的理财市场还有一定的差距。在我们审视过去个人的理财经验教训，银行、保险等的理财功过的同时，应该一方面积极借鉴国外成熟的市场经验，另一方面积极探索符合本国理财业务的发展道路，大力培育理财规划专业人才队伍，培育专业的独立理财公司，以适应理财市场的需要，使我国金融理财市场不断完善和成熟。2016年，我国个人理财市场基本规模在40万亿元至50万亿元之间，理财人规模约在4亿至5亿，理财人人均理财规模约在10万元左右。

　　近几年，随着投资理财的升温，理财师成了热门职业，各地理财师资格考试掀起了一个个小浪潮，而这也逐渐引起了个人理财市场在我国的崛起。个人理财服务倡导保持中立性、无偏见的顾问立场，本着全新的私人理财服务理念和理财规划顾问服务策略，量身定做属于每一位客户专属的理财服务，为每一个需要理财服务的客户提供全面长期的综合或专项财务规划。个人理财机构在面临巨大的市场的同时，要时刻关注竞争时况，不断发掘自身优势，寻找并改进劣势，客观认识优势与劣势从而制定完备的策略，才能立于不败之地。

　　本报告由三胜咨询的资深专家和研究人员通过长期周密的市场调研，参考国家统计局、国家商务部、国家发改委、国务院发展研究中心、行业协会、中国产业信息研究网、全国及海外专业研究机构提供的大量权威资料，并对多位业内资深专家进行深入访谈的基础上，通过与国际同步的市场研究工具、理论和模型撰写而成。是企业、学术科研单位、投资企业准确了解行业最新发展动态，把握市场机会，正确制定企业发展战略的必备参考工具，极具参考价值！