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第一章 金融服务行业发展综述 1
1.1 金融服务行业定义及分类 1
1.1.1 行业定义 1
1.1.2 行业主要服务分类 1
1.1.3 行业主要商业模式 1
1.2 金融服务行业特征分析 3
1.2.1 金融服务行业在国民经济中的地位 3
1.2.2 金融服务行业生命周期分析 3
1、行业生命周期理论基础 3
2、金融服务行业生命周期 5
1.3 最近3-5年中国金融服务行业经济指标分析 6
1.3.1 赢利性 6
1.3.2 成长速度 6
1.3.3 附加值的提升空间 7
1.3.4 进入壁垒 8
1.3.5 风险性 9
1.3.6 行业周期 10
1.3.7 竞争激烈程度指标 11
1.3.8 行业及其主要子行业成熟度分析 11
第二章 金融服务行业运行环境分析 12
2.1 金融服务行业政治法律环境分析 12
2.1.1 行业管理体制分析 12
2.1.2 行业主要法律法规 12
2.1.3 行业相关发展规划 14
1、《推进普惠金融发展规划（2016—2020年）》 14
2、《金融科技（FinTech）发展规划（2019—2021年）》 22
3、《关于进一步深化小微企业金融服务的意见》 33
2.2 金融服务行业经济环境分析 37
2.2.1 国际宏观经济形势分析 37
2.2.2 国内宏观经济形势分析 41
1、中国GDP增长情况分析 41
2、工业经济发展形势分析 42
3、全社会固定资产投资分析 44
4、社会消费品零售总额分析 47
5、城乡居民收入与消费分析 47
6、对外贸易的发展形势分析 49
2.2.3 产业宏观经济环境分析 53
2.3 金融服务行业社会环境分析 55
2.3.1 金融服务产业社会环境 55
2.3.2 社会环境对行业的影响 58
2.3.3 金融服务产业发展对社会发展的影响 58
2.4 金融服务行业技术环境分析 59
2.4.1 金融服务技术分析 59
2.4.2 金融服务技术发展水平 60
2.4.3 行业主要技术发展趋势 61
第三章 我国金融服务行业运行分析 64
3.1 我国金融服务行业发展状况分析 64
3.1.1 我国金融服务行业 64
3.1.2 我国金融服务行业发展总体概况 64
3.1.3 我国金融服务行业发展特点分析 65
3.2 2017-2019年金融服务行业发展现状 66
3.2.1 2017-2019年我国金融服务行业市场规模 66
3.2.2 2017-2019年我国金融服务行业发展分析 66
3.2.3 2017-2019年中国金融服务企业发展分析 68
3.3 区域市场分析 72
3.3.1 区域市场分布总体情况 72
3.3.2 2017-2019年重点省市市场分析 72
3.4 金融服务细分产品/服务市场分析 79
3.4.1 细分产品/服务特色 79
3.4.2 2017-2019年细分产品/服务市场规模及增速 79
3.4.3 重点细分产品/服务市场前景预测 85
3.5 金融服务产品/服务价格分析 86
3.5.1 2017-2019年金融服务价格走势 86
3.5.2 影响金融服务价格的关键因素分析 92
1、成本因素 92
2、市场需求因素 93
3、市场竞争因素 93
4、其他 93
3.5.3 主要金融服务企业价位及价格策略 94
第四章 我国金融服务行业整体运行指标分析 97
4.1 2017-2019年中国金融服务行业总体规模分析 97
4.1.1 企业数量结构分析 97
4.1.2 人员规模状况分析 98
4.1.3 行业资产规模分析 99
4.2 2017-2019年中国金融服务行业财务指标总体分析 99
4.2.1 行业盈利能力分析 99
4.2.2 行业偿债能力分析 100
4.2.3 行业营运能力分析 100
4.2.4 行业发展能力分析 100
第五章 我国金融服务行业供需形势分析 101
5.1 金融服务行业供给分析 101
5.1.1 2017-2019年金融服务行业供给分析 101
5.1.2 2020-2025年金融服务行业供给变化趋势 101
5.1.3 金融服务行业区域供给分析 102
5.2 2017-2019年我国金融服务行业需求情况 102
5.2.1 金融服务行业需求市场 102
5.2.2 金融服务行业客户结构 102
5.2.3 金融服务行业需求的地区差异 103
5.3 金融服务市场应用及需求预测 104
5.3.1 金融服务应用市场总体需求分析 104
1、金融服务应用市场需求特征 104
2、金融服务应用市场需求总规模 105
5.3.2 2020-2025年金融服务行业领域需求量预测 106
1、2020-2025年金融服务行业领域需求产品/服务功能预测 106
2、2020-2025年金融服务行业领域需求产品/服务市场格局预测 108
5.3.3 重点行业金融服务产品/服务需求分析预测 108
第六章 金融服务行业产业结构分析 110
6.1 金融服务产业结构分析 110
6.1.1 市场细分充分程度分析 110
6.1.2 各细分市场领先企业排名 111
6.1.3 领先企业的结构分析（所有制结构） 111
6.2 产业价值链条的结构分析及产业链条的整体竞争优势分析 112
6.2.1 产业价值链条的构成 112
6.2.2 产业链条的竞争优势与劣势分析 112
6.3 产业结构发展预测 113
6.3.1 产业结构调整指导政策分析 113
6.3.2 产业结构调整中消费者需求的引导因素 114
6.3.3 中国金融服务行业参与国际竞争的战略市场定位 115
6.3.4 产业结构调整方向分析 115
第七章 我国金融服务行业渠道分析及策略 117
7.1 金融服务行业渠道分析 117
7.1.1 渠道形式及对比 117
7.1.2 各类渠道对金融服务行业的影响 117
7.1.3 主要金融服务企业渠道策略研究 118
7.2 金融服务行业用户分析 118
7.2.1 用户认知程度分析 118
7.2.2 用户需求特点分析 119
7.2.3 用户购买途径分析 119
7.3 金融服务行业营销策略分析 120
7.3.1 中国金融服务营销概况 120
7.3.2 金融服务营销策略探讨 121
7.3.3 金融服务营销发展趋势 122
第八章 金融服务行业领先企业经营形势分析 126
8.1 中国工商银行股份有限公司 126
8.1.1 企业概况 126
8.1.2 企业优势分析 126
8.1.3 产品/服务特色 128
8.1.4 2017-2019年经营状况 135
8.1.5 2020-2025年发展规划 138
8.2 中国建设银行股份有限公司 139
8.2.1 企业概况 139
8.2.2 企业优势分析 140
8.2.3 产品/服务特色 142
8.2.4 2017-2019年经营状况 146
8.2.5 2020-2025年发展规划 148
8.3 中国银行股份有限公司 148
8.3.1 企业概况 148
8.3.2 企业优势分析 149
8.3.3 产品/服务特色 150
8.3.4 2017-2019年经营状况 157
10.3.5 2020-2025年发展规划 160
8.4 中国农业银行股份有限公司 160
8.4.1 企业概况 160
8.4.2 企业优势分析 161
8.4.3 产品/服务特色 163
8.4.4 2017-2019年经营状况 168
8.4.5 2020-2025年发展规划 171
8.5 中国邮政储蓄银行股份有限公司 171
8.5.1 企业概况 171
8.5.2 企业优势分析 172
8.5.3 产品/服务特色 172
8.5.4 2017-2019年经营状况 176
8.5.5 2020-2025年发展规划 178
8.6 交通银行股份有限公司 178
8.6.1 企业概况 178
8.6.2 企业优势分析 179
8.6.3 产品/服务特色 181
8.6.4 2017-2019年经营状况 187
8.6.5 2020-2025年发展规划 189
8.7 中国民生银行股份有限公司 190
8.7.1 企业概况 190
8.7.2 企业优势分析 191
8.7.3 产品/服务特色 191
8.7.4 2017-2019年经营状况 196
8.7.5 2020-2025年发展规划 198
8.8 平安银行股份有限公司 200
8.8.1 企业概况 200
8.8.2 企业优势分析 200
8.8.3 产品/服务特色 202
8.8.4 2017-2019年经营状况 205
8.8.5 2020-2025年发展规划 207
8.9 兴业银行股份有限公司 207
8.9.1 企业概况 207
8.9.2 企业优势分析 208
8.9.3 产品/服务特色 209
8.9.4 2017-2019年经营状况 215
8.9.5 2020-2025年发展规划 218
8.10 招商银行股份有限公司 219
8.10.1 企业概况 219
8.10.2 企业优势分析 220
8.10.3 产品/服务特色 221
8.10.4 2017-2019年经营状况 225
8.10.5 2020-2025年发展规划 227
图表目录
图表：普惠金融主要商业模式分类 2
图表：行业生命周期示意图 4
图表：金融服务行业相关标准 13
图表：2015-2019年国内生产总值及其增长速度 41
图表：2015-2019年全部工业增加值及其增长速度 42
图表：2019年主要工业产品产量及其增长速度 43
图表：2015-2019年建筑业增加值及其增长速度 44
图表：2019年三次产业投资占固定资产投资 45
图表：2019年分行业固定资产投资（不含农户）增长速度 45
图表：2019年固定资产投资新增主要生产与运营能力 46
图表：2019年房地产开发和销售主要指标及其增长速度 46
图表：2015-2019年社会消费品零售总额 47
图表：2015-2019年全国居民人均可支配收入及其增长速度 48
图表：2019年全国居民人均消费支出及其构成 48
图表：2019年居民消费价格阅读涨跌幅度 49
图表：2019年居民消费价格比上年涨跌幅度 49
图表：2014-2018年货物进出口总额 50
图表：2019年货物进出口总额及其增长速度 50
图表：2019年主要商品出口数量、金额及其增长速度 51
图表：2019年主要商品进口数量、金额及其增长速度 51
图表：2019年对主要国家和地区货物进出口金额、增长速度及其比重 52
图表：2019年外商直接投资（不含银行、证券、保险领域）及其增长速度 52
图表：2019年对外非金融类直接投资额及其增长速度 53
图表：2019年人口数及其构成 56
图表：2015-2019年常住人口城镇化率 56
图表：2015-2019年城镇新增就业人口 57
图表：2015-2019年普通本专科、中等职业教育及普通高中招生人数 57
图表：2017-2019年我国金融服务行业市场规模 66
图表：2017-2018年年银行业金融机构法人名单数量表 69
图表：2016-2018年我国创投机构数量 70
图表：票据业务收费标准 86
图表：汇兑业务收费标准（一） 87
图表：汇兑业务收费标准（二） 88
图表：电子银行业务收费标准 89
图表：账户信息类业务收费标准 89
图表：现金业务收费标准 90
图表：信用卡业务收费标准 91
图表：代理业务收费标准 92
图表：2017-2019年中国金融服务行业企业数量结构分析 97
图表：2017-2019年中国金融服务行业人员规模状况分析 98
图表：2017-2019年中国金融服务行业资产规模分析 99
图表：2017-2019年中国金融服务行业盈利能力分析 99
图表：2017-2019年中国金融服务行业偿债能力分析 100
图表：2017-2019年中国金融服务行业营运能力分析 100
图表：2017-2019年中国金融服务行业发展能力分析 100
图表：2020-2025年金融服务行业供给变化趋势 101
图表：2017-2019年社会融资规模增量累计情况 106
图表：金融服务产业市场领先企业排名 111
图表：2020年上半年中国工商银行股份有限公司经营分析 135
图表：2019年中国工商银行股份有限公司经营分析 136
图表：2018年中国工商银行股份有限公司经营分析 137
图表：2018-2020年上半年中国工商银行股份有限公司成长能力分析 137
图表：2018-2020年上半年中国工商银行股份有限公司盈利能力分析 138
图表：2018-2020年上半年中国工商银行股份有限公司运营能力分析 138
图表：2018-2020年上半年中国工商银行股份有限公司偿债能力分析 138
图表：2020年上半年中国建设银行股份有限公司经营分析 146
图表：2019年中国建设银行股份有限公司经营分析 146
图表：2018年中国建设银行股份有限公司经营分析 147
图表：2018-2020年上半年中国建设银行股份有限公司成长能力分析 147
图表：2018-2020年上半年中国建设银行股份有限公司盈利能力分析 147
图表：2018-2020年上半年中国建设银行股份有限公司运营能力分析 148
图表：2018-2020年上半年中国建设银行股份有限公司偿债能力分析 148
图表：2020年上半年中国银行股份有限公司经营分析 157
图表：2019年中国银行股份有限公司经营分析 158
图表：2018年中国银行股份有限公司经营分析 158
图表：2018-2020年上半年中国银行股份有限公司成长能力分析 159
图表：2018-2020年上半年中国银行股份有限公司盈利能力分析 159
图表：2018-2020年上半年中国银行股份有限公司运营能力分析 159
图表：2018-2020年上半年中国银行股份有限公司偿债能力分析 159
图表：2020年上半年中国农业银行股份有限公司经营分析 168
图表：2019年中国农业银行股份有限公司经营分析 169
图表：2018年中国农业银行股份有限公司经营分析 169
图表：2018-2020年上半年中国农业银行股份有限公司成长能力分析 170
图表：2018-2020年上半年中国农业银行股份有限公司盈利能力分析 170
图表：2018-2020年上半年中国农业银行股份有限公司运营能力分析 170
图表：2018-2020年上半年中国农业银行股份有限公司偿债能力分析 170
图表：2020年上半年中国邮政储蓄银行股份有限公司经营分析 176
图表：2019年中国邮政储蓄银行股份有限公司经营分析 176
图表：2018年中国邮政储蓄银行股份有限公司经营分析 177
图表：2018-2020年上半年中国邮政储蓄银行股份有限公司成长能力分析 177
图表：2018-2020年上半年中国邮政储蓄银行股份有限公司盈利能力分析 177
图表：2018-2020年上半年中国邮政储蓄银行股份有限公司运营能力分析 178
图表：2018-2020年上半年中国邮政储蓄银行股份有限公司偿债能力分析 178
图表：2020年上半年交通银行股份有限公司经营分析 187
图表：2019年交通银行股份有限公司经营分析 187
图表：2018年交通银行股份有限公司经营分析 188
图表：2018-2020年上半年交通银行股份有限公司成长能力分析 188
图表：2018-2020年上半年交通银行股份有限公司盈利能力分析 188
图表：2018-2020年上半年交通银行股份有限公司运营能力分析 189
图表：2018-2020年上半年交通银行股份有限公司偿债能力分析 189
图表：2020年上半年中国民生银行股份有限公司经营分析 196
图表：2019年中国民生银行股份有限公司经营分析 196
图表：2018年中国民生银行股份有限公司经营分析 197
图表：2018-2020年上半年中国民生银行股份有限公司成长能力分析 197
图表：2018-2020年上半年中国民生银行股份有限公司盈利能力分析 197
图表：2018-2020年上半年中国民生银行股份有限公司运营能力分析 198
图表：2018-2020年上半年中国民生银行股份有限公司偿债能力分析 198
图表：2020年上半年平安银行股份有限公司经营分析 205
图表：2019年平安银行股份有限公司经营分析 205
图表：2018年平安银行股份有限公司经营分析 206
图表：2018-2020年上半年平安银行股份有限公司成长能力分析 206
图表：2018-2020年上半年平安银行股份有限公司盈利能力分析 206
图表：2018-2020年上半年平安银行股份有限公司运营能力分析 207
图表：2018-2020年上半年平安银行股份有限公司偿债能力分析 207
图表：2020年上半年兴业银行股份有限公司经营分析 215
图表：2019年兴业银行股份有限公司经营分析 216
图表：2018年兴业银行股份有限公司经营分析 217
图表：2018-2020年上半年兴业银行股份有限公司成长能力分析 217
图表：2018-2020年上半年兴业银行股份有限公司盈利能力分析 218
图表：2018-2020年上半年兴业银行股份有限公司运营能力分析 218
图表：2018-2020年上半年兴业银行股份有限公司偿债能力分析 218
图表：2020年上半年招商银行股份有限公司经营分析 225
图表：2019年招商银行股份有限公司经营分析 226
图表：2018年招商银行股份有限公司经营分析 226
图表：2018-2020年上半年招商银行股份有限公司成长能力分析 226
图表：2018-2020年上半年招商银行股份有限公司盈利能力分析 227
图表：2018-2020年上半年招商银行股份有限公司运营能力分析 227
图表：2018-2020年上半年招商银行股份有限公司偿债能力分析 227
略……
2020年以来，金融部门按照商业可持续原则，通过降低利率、减少收费、贷款延期还本付息等措施，2020年前7月为市场主体减负8700多亿元，对小微企业支持力度明显加大。8700多亿元减负由几方面组成：降低利率减负4700亿元，其中LPR（贷款市场报价利率）下行引导贷款利率下降减负3540亿元，再贷款、再贴现支持发放优惠利率贷款减负370亿元，债券利率下行为债券发行人减负790亿元；普惠小微信用贷款支持政策、中小微企业贷款阶段性延期还本付息政策两项直达货币政策工具，以及前期的延期还本付息政策，总共减负1335亿元；银行通过减免服务收费，为市场主体减负2045亿元；支持企业重组和债转股减负约660亿元。2020年8—12月，金融部门还将继续为市场主体减负6000多亿元，全年合计减负1.5万亿元。
十九大报告强调大力发展先进制造，未来必然会产生一大批技术含量更高、产品服务更优质、国际竞争力更强的企业集团。这些企业可以为资本市场提供更好的资产标的，也有助于投资者获得更为可观的投资回报。可以预计，金融市场更好服务实体经济、助推制造业转型升级的过程，必然是一个实体经济与资本市场的更紧密结合过程。一方面，这有利于推动我国制造业的转型升级，另一方面，发达的制造业及繁荣的实体经济，也将为我国资本市场长期稳定健康发展奠定坚实的基础。从金融机构的业务长远发展来看，十九大报告强调的金融服务实体经济、防范金融风险、深化金融改革，有助于金融机构根据自身特征，及早确立未来自身业务的发展重心，在查找风险隐患、提前做好防范措施的同时，必然将更加积极地服务实体经济，从服务实体经济过程中获得成长机会。因此，绝大多数金融机构也有望与中国经济一道，实现长期稳定可持续的发展。
本报告由三胜咨询的资深专家和研究人员通过长期周密的市场调研，参考国家统计局、国家商务部、国家发改委、国家工信部、中国银保监会、中国金融协会、中国银行协会、中国产业信息研究网、全国及海外专业研究机构提供的大量权威资料，并对多位业内资深专家进行深入访谈的基础上，通过与国际同步的市场研究工具、理论和模型撰写而成。是企业、学术科研单位、投资企业准确了解行业最新发展动态，把握市场机会，正确制定企业发展战略的必备参考工具，极具参考价值！
