2017-2022年中国私人银行市场发展战略分析及投资策略咨询报告

第一章 私人银行服务基础

　　第一节 私人银行服务

　　　　一、私人银行服务界定

　　　　二、私人银行服务对象

　　　　三、私人银行服务特点

　　第二节 私人银行发展历史

　　　　一、全球私人银行业务历史

　　　　二、中国私人银行业务历史

　　第三节 私人银行业务特点

　　　　一、客户门槛高

　　　　二、服务内容广

　　　　三、业务保密性强

　　　　四、操作独立性高

　　　　五、品牌效应大

　　　　六、业务利润高

　　　　 

第二章 2015-2017年行业发展背景分析

　　第一节 国内宏观经济环境分析

　　　　一、GDP历史变动轨迹分析

　　　　二、固定资产投资历史变动轨迹分析

　　　　三、2017年中国宏观经济发展预测分析

　　第二节 中国私人银行行业政策环境分析

　　　　 

第三章 全球私人银行业务发展概述

　　第一节 全球私人银行业务分析

　　　　一、私人银行业务规模及成长性

　　　　二、私人银行服务获利性

　　　　三、投资策略偏向积极

　　　　四、国际活跃银行地位突出

　　　　五、私人银行中心东移

　　　　六、普遍看好亚洲市场

　　第二节 全球主要私人银行企业

　　　　一、全球私人银行排名

　　　　二、美洲私人银行品牌

　　　　三、欧洲私人银行品牌

　　第三节 全球私人银行机构类型

　　　　一、全能银行

　　　　二、投资银行

　　　　三、家族管家

　　　　四、独立财务顾问

　　　　五、各类其他机构

　　第四节 美国私人银行服务

　　　　一、美国私人银行格局

　　　　二、私人银行服务内容

　　第五节 瑞士私人银行服务

　　　　一、瑞士私人银行业的特点

　　　　二、瑞士私人银行的成功要素

　　第六节 亚太私人银行服务

　　　　一、香港私人银行服务

　　　　二、新加坡私人银行服务

　　第七节 全球私人银行业前景

 

第四章 汇丰集团私人银行业务深度研究

　　第一节 汇丰集团私人银行构成及业绩

　　　　一、汇丰集团私人银行结构

　　　　二、汇丰集团私人银行业绩

　　第二节 汇丰私人银行控股(瑞士)财务

　　　　一、代管资产规模

　　　　二、收入结构

　　　　三、赢利能力

　　　　四、经营效率

　　第三节 汇丰集团私人银行成功经验

　　　　一、汇丰经验之一：收购

　　　　二、汇丰经验之二：量身订制

　　　　三、汇丰经验之三：协同效应

　　　　 

第五章 国内私人银行业务分析

　　第一节 私人银行服务价值链

　　　　一、私人银行服务的价值链

　　　　二、国内服务价值链中存在问题

　　　　三、打造私人银行服务价值链条建议

　　第二节 国内银行私人银行业务特点

　　　　一、客户定位

　　　　二、产品服务

　　　　三、管理模式

　　第三节 国内银行业私人银行业务问题

　　　　一、客户接受服务的意识不强

　　　　二、产品结构单一，同质化问题

　　　　三、经营模式采取提供收费服务方式运作

　　　　四、后台保障支持系统不足

　　第四节 国内私人银行业务类别分析

　　　　一、客户财富管理。

　　　　二、个人信托、合理避税、遗产安排和移民计划

　　　　三、企业融资服务

　　　　四、市场中介服务和各种咨询中介服务

　　第五节 私人银行在岸和离岸业务分析

　　　　一、在岸私人银行业务分析

　　　　二、离岸私人银行业务分析

　　第六节 中国私人银行业务的潜力分析

　　　　一、足够的财富量和富裕人口基数

　　　　二、富裕人口集中度比较高

　　　　三、外资金融机构进入

　　　　四、金融业综合经营不断加强

　　第七节 我国私人银行业务制约因素

　　　　一、外部环境因素分析

　　　　二、银行内部因素分析

　　　　 

第六章 2015-2017年中资银行私人业务研究分析

　　第一节 工商银行

　　　　一、企业竞争力分析

　　　　二、2015-2017年主营业务分析

　　　　三、私人银行业务竞争力分析

　　　　四、2015-2017年私人银行业务

　　第二节 中国银行

　　　　一、企业竞争力分析

　　　　二、2015-2017年主营业务分析

　　　　三、私人银行业务竞争力分析

　　　　四、2015-2017年私人银行业务

　　第三节 建设银行

　　　　一、企业竞争力分析

　　　　二、2015-2017年主营业务分析

　　　　三、私人银行业务竞争力分析

　　　　四、2015-2017年私人银行业务

　　第四节 农业银行

　　　　一、企业竞争力分析

　　　　二、2015-2017年业务分析

　　　　三、2015-2017年私人银行业务

　　第五节 交通银行

　　　　一、企业竞争力分析

　　　　二、2015-2017年主营业务分析

　　　　三、私人银行业务竞争力分析

　　　　四、2015-2017年私人银行业务

　　第六节 中信银行

　　　　一、企业竞争力分析

　　　　二、2015-2017年主营业务分析

　　　　三、私人银行业务竞争力分析

　　　　四、2015-2017年私人银行业务

　　第七节 招商银行

　　　　一、企业竞争力分析

　　　　二、2015-2017年主营业务分析

　　　　三、私人银行业务竞争力分析

　　　　四、2015-2017年私人银行业务

　　第八节 民生银行

　　　　一、企业竞争力分析

　　　　二、2015-2017年主营业务分析

　　　　三、私人银行业务竞争力分析

　　　　四、2015-2017年私人银行业务

　　　　 

第七章 私人银行业务存在问题及建议

　　第一节 国内私人银行业务主要问题

　　　　一、私人银行业务发展模式模糊

　　　　二、分业经营所带来的业务限制

　　　　三、外汇管制仍然比较严格

　　　　四、缺乏有效的营销服务体系

　　　　五、从业人员素质尚待提高

　　第二节 发展私人银行业务对策建议

　　　　一、要转变经营发展理念

　　　　二、要有明确的市场发展战略

　　　　三、要构建高效的信息管理系统

　　　　四、要注重业务和产品的研发

　　　　五、要培养和引进专业人才队伍

　　第三节 私人银行业务面临主要风险

　　　　一、声誉风险

　　　　二、信用风险

　　　　三、市场风险

　　　　四、操作风险

　　　　五、流动性风险

　　　　六、法律风险

　　第四节 业务风险防范的必要性和策略

　　　　一、私人银行业务风险防范的必要性

　　　　二、私人银行业务风险防范策略

　　第五节 银行发展私人银行业务五大核心问题

　　　　一、关于产品服务的改进

　　　　二、关于组织体系的构建

　　　　三、关于高素质理财专家的培养

　　　　四、关于支持系统的建设

　　　　五、关于经营风险的防范

　　　　 

第八章 私人银行业务发展实务及前景分析

　　第一节 国内私人银行业务机遇与挑战

　　第二节 私人银行业务运营分析

　　　　一、客户群判定

　　　　二、主项目定位

　　　　三、价值链方式

　　　　四、信息化建设

　　第三节 中资私人银行业务发展思路

　　　　一、快速私人银行业务领域

　　　　二、组织机构独立化

　　　　三、系统开发

　　　　四、产品设计针对性

　　　　五、业务专家专业性

　　第四节 中小银行发展私人银行业务

　　　　一、发展私人银行业务可行性

　　　　二、中小银行私人业务的策略

 

图表目录（部分）：

图表：2005-2017年国内生产总值

图表：2005-2017年居民消费价格涨跌幅度

图表：2017年居民消费价格比上年涨跌幅度（%）

图表：2005-2017年国家外汇储备

图表：2005-2017年财政收入

图表：2005-2017年全社会固定资产投资

图表：2017年分行业城镇固定资产投资及其增长速度（亿元）

图表：2017年固定资产投资新增主要生产能力

图表：中国富人知识结构图

图表：中国富人职位结构图

图表：中国富人财富来源结构图

图表：2017年国际私人银行排行榜

图表：2017年全球私人银行排名

图表：私人银行业务中与全能银行母行共享的资源

图表：西欧国家不同类型私人银行机构市场份额（%）

图表：汇丰集团私人银行基本结构

图表：2002-2017年汇丰集团私人银行业务税前利润

图表：2002-2017年私银控股代管资产规模

图表：2002-2017年私银控股收入结构图

图表：2001-2017年汇丰集团和私银控股的平均净资产收益率

图表：2001-2017年私银控股的主要效率指标

图表：2001-2017年汇丰集团和私银控股的成本收入比

图表：汇丰与私人银行业务相关的收购事件

图表：汇丰收购目的

图表：私银控股的产品/服务模块

图表：2001-2017年私银控股的贷款服务

图表：私银控股的客户细分及相应产品

图表：汇丰集团私人银行协同效应图

图表：私人银行服务的价值链

图表：2005-2017年中国工商银行财务指标运行一览表

图表：2017年中国工商银行主营业务结构一览表

图表：2016年中国工商银行主营业务结构一览表

图表：2015年中国工商银行主营业务结构一览表

图表：工商银行私人银行服务竞争力分析一览表

图表：2005-2017年中国中国银行财务指标运行一览表

图表：2017年中国银行主营业务结构一览表

图表：2016年中国银行主营业务结构一览表

图表：2015年中国银行主营业务结构一览表

图表：中国银行私人银行服务竞争力分析一览表

图表：2005-2017年建设银行财务指标运行一览表

图表：2017年中国建设银行主营业务结构一览表

图表：2016年中国建设银行主营业务结构一览表

图表：2015年中国建设银行主营业务结构一览表

图表：建设银行私人银行服务（建行的财富管理中心）竞争力分析一览表

图表：建行地区财富中心一览表

图表：2005-2017年交通银行财务指标运行一览表

图表：2017年交通银行主营业务结构一览表

图表：2016年交通银行主营业务结构一览表

图表：2015年交通银行主营业务结构一览表

图表：交通银行私人银行服务竞争力分析一览表

图表：2005-2017年中信银行财务指标运行一览表

图表：2017年中信银行主营业务结构一览表 单位：人民币百万元

图表：2016年中信银行主营业务结构一览表 单位：人民币百万元

图表：2015年中信银行主营业务结构一览表 单位：人民币百万元

图表：中信银行私人银行服务竞争力分析一览表

图表：2005-2017年招商银行财务指标运行一览表

图表：2017年招商银行主营业务结构一览表

图表：2016年招商银行主营业务结构一览表

图表：2015年招商银行主营业务结构一览表

图表：招商银行私人银行服务竞争力分析一览表

图表：2005-2017年民生银行财务指标运行一览表

图表：2017年民生银行主营业务结构一览表

图表：2016年民生银行主营业务结构一览表

图表：2015年民生银行主营业务结构一览表

图表：民生银行私人银行服务竞争力分析一览表

图表：渣打银行私人银行动态一览表

图表：汇丰银行私人银行动态一览表

图表：花旗银行私人银行动态一览表

图表：德意志私人银行动态一览表

图表：法国巴黎银行私人银行服务竞争力分析一览表

略……

　　在现代市场经济活动中，信息已经是一种重要的经济资源，信息资源的优先占有者胜，反之则处于劣势。中国每年有近100万家企业倒闭，对于企业经营而言，因为失误而出局，极有可能意味着从此退出历史舞台。他们的失败、他们的经验教训，可能再也没有机会转化为他们下一次的成功了！企业成功的关键就在于，是否能够在需求尚未形成之时就牢牢的锁定并捕捉到它。那些成功的公司往往都会倾尽毕生的精力及资源搜寻产业的当前需求、潜在需求以及新的需求。

　　随着私人银行行业竞争的不断加剧，大型企业间并购整合与资本运作日趋频繁，国内外优秀的私人银行企业愈来愈重视对行业市场的分析研究，特别是对当前市场环境和客户需求趋势变化的深入研究，以期提前占领市场，取得先发优势。正因为如此，一大批优秀品牌迅速崛起，逐渐成为行业中的翘楚。三胜咨询利用多种独创的信息处理技术，对私人银行行业市场海量的数据进行采集、整理、加工、分析、传递，为客户提供一揽子信息解决方案和咨询服务，最大限度地降低客户投资风险与经营成本，把握投资机遇，提高企业竞争力。

　　本报告利用三胜产业研究中心长期对私人银行行业市场跟踪搜集的一手市场数据，同时依据国家统计局、国家商务部、国家发改委、国务院发展研究中心、行业协会、中国产业信息研究网、全国及海外专业研究机构提供的大量权威资料，采用与国际同步的科学分析模型，全面而准确地为您从行业的整体高度来架构分析体系。让您全面、准确地把握整个私人银行行业的市场走向和发展趋势。

　　报告对中国私人银行行业的内外部环境、行业发展现状、产业链发展状况、市场供需、竞争格局、标杆企业、发展趋势、机会风险、发展策略与投资建议等进行了分析，并重点分析了我国私人银行行业将面临的机遇与挑战。报告将帮助私人银行企业、学术科研单位、投资企业准确了解私人银行行业最新发展动向，及早发现私人银行行业市场的空白点，机会点，增长点和盈利点……准确把握私人银行行业未被满足的市场需求和趋势，有效规避私人银行行业投资风险，更有效率地巩固或者拓展相应的战略性目标市场，牢牢把握行业竞争的主动权。形成企业良好的可持续发展优势。