2015-2020年中国财产保险行业现状与发展趋势及前景预测报告

第一部分 产业环境透视

第一章 财产保险行业发展综述

第一节 财产保险的内涵和职能

一、财产保险的含义

二、财产保险的特征

三、财产保险是一种社会的经济补偿制度

四、财产保险的职能和作用

第二节 财产保险的分类

一、财产损失保险

二、责任保险

三、信用保险

四、保证保险

第三节 财产保险与人身保险的区别

一、保险金额确定方式

二、保险期限

三、储蓄性

四、超额投保与重复投保

五、代位求偿

第四节 新会计准则对财产保险行业的影响

一、新会计准则对财产保险行业利润的影响

1、新会计准则提高了盈利能力

2、新会计准则降低了赔付率和费用率

二、新会计准则对财产保险行业发展的影响

1、对产险经营管理的影响

2、对产险行业的积极影响

3、对产险行业的不利影响

 

第二章 财产保险行业市场环境及影响分析

第一节 财产保险行业政治法律环境（P）

一、行业主要政策法规

二、政策环境对行业的影响

第二节 行业经济环境分析（E）

一、宏观经济形势分析

二、宏观经济环境对行业的影响分析

第三节 行业社会环境分析（S）

一、财产保险产业社会环境

二、社会环境对行业的影响

三、财产保险产业发展对社会发展的影响

 

第三章 国际财产保险行业发展分析及经验借鉴

第一节 国际财产保险市场总体情况分析

一、国际财产保险行业发展概况

二、国际财产保险业的发展趋势

三、国际财产保险行业现状分析

四、国外财产保险营销渠道分析

五、国际财产洪水保险市场分析

第二节 全球主要国家（地区）市场分析

一、美国

1、美国财产保险行业发展现状分析

2、美国修订保险会计准则或对财险公司产生影响

3、美国商业财产保险的成功经验及启示

4、美国财产保险中的共同保险条款

5、美国财产保险费率监管体系中的统计代理制度分析

二、日本

1、日本财产保险行业发展格局分析

2、受领土争端影响日本险企暂停特殊财险

3、日本财险市场自由化发展分析

4、日本财险市场的营销模式分析

三、欧洲

1、欧盟财产保险市场发展综况

2、欧洲保险企业经营现状分析

3、英国财产保险市场发展分析

4、英国财产保险中的暂保单制度

5、德国财产保险市场发展分析

6、法国财产保险市场发展分析

 

第二部分 行业深度分析

第四章 我国财产保险行业运行现状分析

第一节 中国财产保险业发展综述

一、中国财产保险业发展概况

二、中国财产保险业的运行特征分析

三、中国财产保险业热点问题深入透析

四、中国财产保险公司的综合竞争力分析

五、外资产险公司PE保险产品进入中国

第二节 中国财产保险业运行现状

一、财产保险业运营与监管状况

二、财产保险业的热点问题分析

三、财产保险行业运营现状

四、虚拟财产保险市场发展火热

五、财产保险公司原保险保费收入情况

第三节 中国市场的外资财险公司的竞争力研究

一、外资财产保险公司发展概况

二、外资财险公司经营绩效的判断指标

三、外资财险公司竞争力的指标分析

四、外资财险公司的竞争力对于中资公司经营的指导意义

第四节 财产保险电子商务发展分析

一、财产保险电子商务概述

二、财产保险电商发展的重要意义

三、财产保险电子商务的开展情况

四、财产保险电商发展未来动向

五、财产保险电子商务发展促进建议

第五节 中国财产保险市场存在的问题及对策

一、中国财产保险市场面临的矛盾

二、中国财产保险存在的困境及对策

三、我国财产保险产品创新的问题及对策

四、完善中国财产保险市场的建议

五、财产保险在未来发展中应注意的问题

六、应提高我国财产保险公司的核心竞争力

 

第三部分 市场全景调研

第五章 我国财产保险细分市场分析及预测

第一节 财产保险种结构分析

一、我国财产保险种结构

二、中外险种结构差异明显

第二节 机动车辆保险市场分析

一、机动车辆保险相关概念综述

二、机动车辆保险市场发展概况

三、机动车辆保险市场需求分析

1、机动车辆保险需求影响因素

2、机动车辆参保情况分析

3、机动车辆保险保费规模

4、机动车辆保险市场前景

四、机动车辆保险赔付情况分析

1、机动车辆保险赔付支出

2、机动车辆保险赔付率

五、机动车辆保险市场经营效益

六、机动车辆保险市场竞争状况

七、机动车辆保险市场销售模式

八、机动车辆保险市场存在的问题及建议

1、机动车辆保险市场存在的问题

2、机动车辆保险市场发展建议

第三节 企业财产保险市场分析

一、企业财产保险相关概念综述

二、企业财产保险市场发展概况

三、企业财产保险市场需求分析

1、企业财产保险需求影响因素

2、企业财产保险参保情况分析

3、企业财产保险保费规模

4、企业财产保险市场前景

四、企业财产保险赔付情况

1、企业财产保险赔付支出

2、企业财产保险赔付率

五、企业财产保险市场竞争状况

六、企业财产保险发展建议

1、企业财产保险存在的问题

2、发展企业财产险业务的对策

第四节 农业保险市场分析

一、农业保险相关概念综述

二、农业保险市场发展概况

三、农业保险发展政策分析

四、农业保险市场需求分析

1、农业保险需求影响因素

2、农业保险参保情况

3、农业保险保费规模

4、农业保险市场前景

五、农业保险赔付情况

1、农业保险赔付支出

2、农业保险赔付率

六、农业保险市场竞争状况

七、农业保险市场存在的问题及建议

1、农业保险市场存在的问题

2、农业保险市场发展建议

第五节 货物运输保险市场分析

一、货物运输保险相关概念综述

二、货物运输保险市场发展概况

三、货物运输保险市场需求分析

1、货物运输保险市场影响因素

2、货物运输行业参保情况

3、货物运输保险保费规模

4、货物运输保险需求前景

四、货物运输保险赔付情况

1、货物运输保险赔付支出

2、货物运输保险赔付率

五、货物运输保险市场竞争状况

六、货物运输保险市场存在的问题及建议

1、货物运输保险市场存在的问题

2、发展货物运输保险市场的建议

第六节 责任保险市场分析

一、责任保险相关概念综述

二、责任保险市场发展概况

三、责任保险市场需求分析

1、责任保险需求影响因素

2、责任保险参保情况

3、责任保险保费规模

4、责任保险需求前景

四、责任保险赔付情况

1、责任保险赔付支出

2、责任保险赔付率

五、责任保险市场竞争状况

六、责任保险市场发展建议

1、制约责任保险市场发展的因素

2、发展责任保险市场的建议

第七节 信用保险市场分析

一、信用保险相关概念综述

二、信用保险市场发展状况

三、信用保险市场需求分析

1、信用保险需求影响因素

2、信用保险参保情况

3、信用保险保费规模

4、信用保险需求前景

四、信用保险赔付情况

1、信用保险赔付支出

2、信用保险赔付率

五、信用保险市场竞争状况

六、信用保险市场发展建议

第八节 家庭财产保险市场分析

一、家庭财产保险相关概念综述

二、家庭财产保险市场发展概况

三、家庭财产保险市场需求分析

1、家庭财产保险需求影响因素

2、家庭财产保险参保情况

3、家庭财产保险保费规模

4、家庭财产保险市场前景

四、家庭财产保险赔付情况

1、家庭财产保险赔付支出

2、家庭财产保险赔付率

五、家庭财产保险发展模式

六、家庭财产保险市场竞争状况

七、家庭财产保险市场发展建议

1、家庭财产保险市场存在的问题

2、家庭财产保险市场发展建议

第九节 财产保险其它细分市场分析

一、国内工程保险市场分析

1、工程保险相关概念综述

2、工程保险市场发展现状

3、工程保险市场竞争状况

4、工程保险市场发展前景

二、国内船舶保险市场分析

1、船舶保险相关概念综述

2、船舶保险市场发展现状

3、船舶保险市场竞争状况

4、船舶保险市场发展前景

三、国内保证保险市场分析

1、保证保险相关概念综述

2、保证保险市场发展现状

3、保证保险市场竞争状况

4、保证保险市场发展前景

 

第六章 我国财产保险行业营销趋势及策略分析

第一节 财产保险销售渠道分析

一、财产保险销售渠道结构

二、财产保险直销方式分析

1、财产保险直销的优势

2、财产保险直销的发展

三、财产保险专业中介机构发展分析

1、专业中介公司渠道发展规模分析

2、专业中介公司渠道保费收入分析

3、专业中介公司渠道竞争格局分析

4、专业中介公司渠道影响因素分析

5、专业中介公司渠道保费收入前景

四、财产保险兼业代理机构发展分析

1、兼业代理机构基本情况分析

2、兼业代理机构业务情况分析

3、兼业代理机构经营情况分析

五、保险营销员渠道发展分析

1、营销员渠道基本情况分析

2、营销员渠道业务情况分析

3、营销员渠道经营情况分析

六、财产保险银保合作渠道发展分析

1、银行保险合作渠道的相关概述

2、银行保险对财产保险的意义

3、银行保险在保险领域的发展分析

4、财产保险与银行保险合作现状分析

5、财产保险银保合作的困境与对策分析

6、财产保险银保渠道保费收入前景分析

七、财产保险网络营销渠道发展分析

1、网络普及率增长情况

2、产险网络销售渠道发展情况分析

3、产险网络销售渠道保费收入分析

4、产险网络销售渠道影响因素分析

5、产险网络销售渠道保费收入前景

八、财产保险行业其他新型销售渠道分析

1、电话营销渠道分析

2、保险零售店营销渠道分析

第二节 财产保险营销体制分析

一、国内财产保险营销发展概况

二、国内财产保险营销改革的必要性

1、保险业市场化的直接推动

2、消费者的需求日益多样化

三、国内财产保险营销机制创新策略

1、分流直销队伍

2、建立个人营销制度

3、专属保险代理制度

四、国内财产保险营销机制创新手段

 

第四部分 竞争格局分析

第七章 2015-2020年财产保险行业竞争形势

第一节 行业总体市场竞争状况分析

一、财产保险行业竞争结构分析

1、现有企业间竞争

2、潜在进入者分析

3、替代品威胁分析

4、供应商议价能力

5、客户议价能力

6、竞争结构特点总结

二、财产保险行业企业间竞争格局分析

三、财产保险行业集中度分析

四、财产保险行业SWOT分析

第二节 中国财产保险行业竞争格局分析

一、财产保险行业竞争概况

二、中国财产保险行业竞争力分析

三、中国财产保险产品竞争力优势分析

四、财产保险行业主要企业竞争力分析

 

第八章 2015-2020年财产保险行业领先企业经营形势分析

第一节 中国财产保险企业总体发展状况分析

一、财产保险企业主要类型

二、财产保险企业资本运作分析

三、财产保险企业创新及品牌建设

四、财产保险企业国际竞争力分析

第二节 中国领先财产保险企业经营形势分析

一、中国人民保险集团股份有限公司

1、企业发展概况分析

2、企业资产结构分析

3、企业保费规模分析

4、企业服务体系分析

5、企业客户结构分析

6、企业经济指标分析

7、企业竞争优劣势分析

8、企业最新发展动向

二、中国人寿保险（集团）公司

1、企业发展概况分析

2、企业资产结构分析

3、企业保费规模分析

4、企业服务体系分析

5、企业客户结构分析

6、企业经济指标分析

7、企业竞争优劣势分析

8、企业最新发展动向

三、中国平安保险（集团）股份有限公司

1、企业发展概况分析

2、企业资产结构分析

3、企业保费规模分析

4、企业服务体系分析

5、企业客户结构分析

6、企业经济指标分析

7、企业竞争优劣势分析

8、企业最新发展动向

四、中华联合财产保险股份有限公司

1、企业发展概况分析

2、企业资产结构分析

3、企业保费规模分析

4、企业服务体系分析

5、企业客户结构分析

6、企业经济指标分析

7、企业竞争优劣势分析

8、企业最新发展动向

五、安邦财产保险股份有限公司

1、企业发展概况分析

2、企业资产结构分析

3、企业保费规模分析

4、企业服务体系分析

5、企业客户结构分析

6、企业经济指标分析

7、企业竞争优劣势分析

8、企业最新发展动向

六、太平洋保险（集团）股份有限公司

1、企业发展概况分析

2、企业资产结构分析

3、企业保费规模分析

4、企业服务体系分析

5、企业客户结构分析

6、企业经济指标分析

7、企业竞争优劣势分析

8、企业最新发展动向

七、阳光保险集团股份有限公司

1、企业发展概况分析

2、企业资产结构分析

3、企业保费规模分析

4、企业服务体系分析

5、企业客户结构分析

6、企业经济指标分析

7、企业竞争优劣势分析

8、企业最新发展动向

八、中国大地财产保险股份有限公司

1、企业发展概况分析

2、企业资产结构分析

3、企业保费规模分析

4、企业服务体系分析

5、企业客户结构分析

6、企业经济指标分析

7、企业竞争优劣势分析

8、企业最新发展动向

九、华泰保险集团股份有限公司

1、企业发展概况分析

2、企业资产结构分析

3、企业保费规模分析

4、企业服务体系分析

5、企业客户结构分析

6、企业经济指标分析

7、企业竞争优劣势分析

8、企业最新发展动向

十、中医财产保险有限公司

1、企业发展概况分析

2、企业资产结构分析

3、企业保费规模分析

4、企业服务体系分析

5、企业客户结构分析

6、企业经济指标分析

7、企业竞争优劣势分析

8、企业最新发展动向

 

第五部分 发展前景展望

第九章 2015-2020年财产保险行业前景及投资价值

第一节 财产保险行业五年规划现状及未来预测

一、“十二五”期间财产保险行业运行情况

二、“十二五”期间财产保险行业发展成果

三、财产保险行业“十三五”发展方向预测

第二节 2015-2020年财产保险市场发展前景

一、2015-2020年财产保险市场发展潜力

二、2015-2020年财产保险市场发展前景展望

三、2015-2020年财产保险细分行业发展前景分析

第三节 2015-2020年财产保险市场发展趋势预测

一、2015-2020年财产保险行业发展趋势

二、2015-2020年财产保险市场规模预测

第四节 2015-2020年中国财产保险行业供需预测

一、2015-2020年中国财产保险行业供给预测

二、2015-2020年中国财产保险市场销量预测

三、2015-2020年中国财产保险行业需求预测

四、2015-2020年中国财产保险行业供需平衡预测

第五节 财产保险行业投资特性分析

一、财产保险行业进入壁垒分析

二、财产保险行业盈利因素分析

三、财产保险行业盈利模式分析

第六节 2015-2020年财产保险行业发展的影响因素

一、有利因素

二、不利因素

第七节 2015-2020年财产保险行业投资价值评估分析

一、行业投资效益分析

二、产业发展的空白点分析

三、投资回报率比较高的投资方向

四、新进入者应注意的障碍因素

 

第十章 2015-2020年财产保险行业投资机会与风险防范

第一节 财产保险行业投融资情况

一、行业资金渠道分析

二、固定资产投资分析

三、兼并重组情况分析

四、财产保险行业投资现状分析

第二节 2015-2020年财产保险行业投资机会

一、产业链投资机会

二、细分市场投资机会

三、重点区域投资机会

四、财产保险行业投资机遇

第三节 2015-2020年财产保险行业投资风险及防范

一、政策风险及防范

二、技术风险及防范

三、供求风险及防范

四、宏观经济波动风险及防范

五、关联产业风险及防范

六、产品结构风险及防范

七、其他风险及防范

第四节 中国财产保险行业投资建议

一、财产保险行业未来发展方向

二、财产保险行业主要投资建议

三、中国财产保险企业融资分析

 

第六部分 发展战略研究

第十一章 财产保险行业发展战略研究

第一节 财产保险行业发展战略研究

一、战略综合规划

二、技术开发战略

三、业务组合战略

四、区域战略规划

五、产业战略规划

六、营销品牌战略

七、竞争战略规划

第二节 对我国财产保险品牌的战略思考

一、财产保险品牌的重要性

二、财产保险实施品牌战略的意义

三、财产保险企业品牌的现状分析

四、我国财产保险企业的品牌战略

五、财产保险品牌战略管理的策略

第三节 财产保险经营策略分析

一、财产保险市场细分策略

二、财产保险市场创新策略

三、品牌定位与品类规划

四、财产保险新产品差异化战略

第四节 财产保险行业投资战略研究

 

图表目录

图表：2013-2015年中国财产保险行业产品结构

图表：2013-2015年中国财产保险企业数量

图表：2013-2015年中国保险行业资产规模变化情况

图表：2013-2015年中国财产保险公司资产规模变化情况

图表：2013-2015年中国财产保险保费收入及增长情况

图表：2013-2015年中国财产保险密度变化情况

图表：2013-2015年中国财产保险深度变化情况

图表：2013-2015年中国财产保险赔付支出

图表：2013-2015年人保财险各险种费用率

图表：2013-2015年财产保险行业保费增速与承保利润率之间的关系

图表：2013-2015年主要财险公司的总资产收益率情况

图表：中国财产保险企业数量地区分布

图表：2013-2015年中国财产保险企业保费收入省市分布情况

图表：2013-2015年中国财产保险保费收入地区分布

图表：中国财产保险赔付支出地区占比

图表：2013-2015年中国财产保险市场行业集中度变化情况

图表：2013-2015年中国财产保险市场区域集中度变化情况

图表：2013-2015年中国财产保险市场排名前10的区域占比情况

图表：2013-2015年中国三大财产保险公司的市场份额

图表：2013-2015年中国财产保险市场不同类型公司保费占比情况

图表：中国财产保险市场中的业务组合

图表：影响盈利水平的因素分析

图表：财产保险行业销售渠道结构

图表：人寿保险行业销售渠道结构

图表：2013-2015年中国保险专业中介机构数量变化情况

图表：2013-2015年中国专业中介公司产险保费收入及占比情况

图表：全国专业代理机构实现的保费收入构成情况

图表：全国保险经纪机构实现的保费收入构成情况

图表：2013-2015年中国保险专业中介市场集中度及其趋势

图表：2013-2015年保险兼业代理机构数量变化情况

图表：2013-2015年保险兼业代理机构数量结构变化情况

图表：2013-2015年保险兼业代理机构保费收入变化情况

图表：全国财产保险公司兼业代理业务情况

图表：2013-2015年全国保险兼业代理市场份额变化

图表：2013-2015年保险兼业代理机构经营情况

图表：保险兼业代理机构业务收入结构变化情况

图表：2013-2015年保险营销人员数量变化趋势

图表：2013-2015年保险营销员数量结构变化情况

图表：2013-2015年保险营销人员保费收入情况

图表：2013-2015年保险营销人员佣金收入情况

图表：2013-2015年保险营销人员平均佣金收入比较情况

图表：全国财产保险公司营销员业务情况

图表：银行保险的四种合作形态

图表：2013-2015年银行保险保费收入及占比情况

图表：财产保险在银保合作中的困境分析

图表：加强财产保险银保合作的对策分析

图表：2013-2015年中国网民规模与普及率变化情况

图表：2013-2015年中国产险网销渠道

图表：北京保险市场各险种网销业务情况

图表：产险网络销售渠道影响因素分析

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　　行业概况

　　我国自1980年恢复国内财产保险业务以来，财产保费业务得到了快速发展。财产保险保费收入从1980年的4.6亿元增加到2009年得2875.83亿元，同时财产保险业务结构发生了巨大的变化，机动车辆保险保费收入占比迅速提升。我国财产险业整体实力和经营效益明显提升，行业风险得到有效防范，服务经济社会的能力进一步增加。同时，经过近几年来的治理，财产险市场秩序有了明显好转，比如，一度比较严重的虚假退保、虚挂应收保费、虚假赔案等突出问题有了大幅度好转。

　　市场现状

　　2013年，64家财产险公司实现保费收入6481.16亿元，同比增长17.2%。2014年上半年全国财险公司原保险保费收入总计38173357.04万元，其中，43家中资险企原保险保费收入37433603.83万元、21家外资险企原保险保费收入39753.21万元。2014年中国全国保费收入突破2万亿元，保险业总资产突破10万亿元，保险业增速达17.5%。财产险保费收入7203亿元，同比增长16%

　　前景展望

　　随着我国改革开放的进一步深化，无论从风险层面的环境变化，还是宏观经济及制度环境的变化，都为财产保险的长远发展提供了充分的空间，也同时为财产保险业务开展的各个方面提出了更高的要求。在短期内，受世界宏观经济放缓以及我国监管方式转变的影响，我国财产保险保费收入的增长幅度在未来几年内不会过高。但就长期而言，财产保险行业仍会保持高速的增长。这有三个方面的原因：一是我国产险业基数较小，待开发的市场很大；二是产权控制日益明晰；三是个人资产的迅速增长以及宏观经济的平稳运行为财产保险提供了强大的购买力支撑。

　　本报告由三胜咨询的资深专家和研究人员通过长期周密的市场调研，参考国家统计局、国家商务部、国家发改委、国务院发展研究中心、行业协会、中国产业信息研究网、全国及海外专业研究机构提供的大量权威资料，并对多位业内资深专家进行深入访谈的基础上，通过与国际同步的市场研究工具、理论和模型撰写而成。全面而准确地为您从行业的整体高度来架构分析体系。让您全面、准确地把握整个财产保险行业的市场走向和发展趋势。

　　本报告专业！权威！报告根据财产保险行业的发展轨迹及多年的实践经验，对中国财产保险行业的内外部环境、行业发展现状、产业链发展状况、市场供需、竞争格局、标杆企业、发展趋势、机会风险、发展策略与投资建议等进行了分析，并重点分析了我国财产保险行业将面临的机遇与挑战，对财产保险行业未来的发展趋势及前景作出审慎分析与预测。是财产保险企业、学术科研单位、投资企业准确了解行业最新发展动态，把握市场机会，正确制定企业发展战略的必备参考工具，极具参考价值！