2015-2020年中国村镇银行市场动态聚焦分析及深度研究咨询报告

第一部分 产业环境透视

第一章 村镇银行发展综述

第一节 银行业的分类及特征

一、银行业定义及分类

二、银行业机构构成情况

三、银行业的基本特点

第二节 村镇银行的概念及发展

一、村镇银行的定义

二、村镇银行的业务范畴

三、村镇银行的主要特点

第三节 村镇银行与其它银行金融机构的比较

一、与一般商业银行的区别

二、与中国农业银行的比较

三、与农业发展银行的比较

四、与农村信用社的比较

第四节 村镇银行对中小企业的助益分析

一、组织模式创新

二、竞争模式创新

三、软信息的优势

第五节 村镇银行历史沿革

一、村镇银行设立背景

二、村镇银行发展历程

三、村镇银行定位争端

第六节 村镇银行市场定位

一、村镇银行的角色定位

二、村镇银行细分市场定位

1、村镇银行区域市场定位

2、村镇银行目标客户定位

第七节 村镇银行成立模式

一、大型银行主发起参股

二、中外金融机构联合发起

三、多家内资金融机构联合发起

四、城市商业银行主发起参股

五、农村金融机构主发起参股

第八节 村镇银行管理模式优劣势分析

一、村镇银行（农村金融）管理部式

1、模式主要采取机构

2、管理部式的优点

3、管理部式的缺点

二、村镇银行控股（集团）公司式

1、主要采取机构

2、控股（集团）公司式的优点

3、控股（集团）公司式的缺点

三、村镇银行分支机构管理式

1、模式采取机构

2、分支式的优点

3、分支式的缺点

四、村镇银行股东共同管理式

1、主要采取机构

2、共管式的优点

3、共管式的缺点

 

第二章 村镇银行市场环境及影响分析（PEST）

第一节 村镇银行政治法律环境（P）

一、行业主要政策法规

二、政策环境对行业的影响

第二节 行业经济环境分析（E）

一、宏观经济形势分析

二、宏观经济环境对行业的影响分析

第三节 行业社会环境分析（S）

一、村镇银行产业社会环境

二、社会环境对行业的影响

三、村镇银行产业发展对社会发展的影响

第四节 行业技术环境分析（T）

一、行业主要技术发展趋势

二、技术环境对行业的影响

 

第三章 国际村镇银行发展分析及经验借鉴

第一节 国外村镇银行贷款模式分析

一、分散贷款模式分析

二、小组贷款模式分析

三、复合贷款模式分析

四、对我国村镇银行贷款模式的建议

第二节 孟加拉国乡村银行运作模式分析

一、孟加拉国乡村银行发展规模

二、孟加拉国乡村银行运作模式

三、孟加拉国乡村银行成功经验

四、孟加拉国乡村银行发展启示

第三节 印度尼西亚人民银行村信贷部模式分析

一、印度尼西亚人民银行发展规模

二、印度尼西亚人民银行运作模式

三、印度尼西亚人民银行成功经验

四、印度尼西亚人民银行发展启示

第四节 印度自助小组-银行联结模式分析

一、印度自助小组发展规模

二、印度自助小组运作模式

三、印度自助小组成功经验

四、印度自助小组发展启示

第五节 其它微金融运作模式与比较分析

一、玻利维亚阳光银行模式分析

二、拉丁美洲村银行模式分析

三、国外微金融经典运作模式对比

第六节 国外经验对国内村镇银行运作的启示

一、国内微金融发展现状与运作模式

二、国外微金融运作模式对国内启示

 

第二部分 行业深度分析

第四章 我国村镇银行运行现状分析

第一节 村镇银行运行状况分析

一、村镇银行设立分析

1、村镇银行设立条件

2、村镇银行组建流程

3、村镇银行资金来源

4、村镇银行组织结构

二、村镇银行发展规模分析

1、村镇银行数量规模

2、村镇银行地区分布

三、村镇银行经营状况分析

1、村镇银行资本规模

2、村镇银行存贷款规模

3、村镇银行成本结构

4、村镇银行盈利能力

5、村镇银行风控水平

第二节 农村金融机构竞争格局分析

一、市场竞争总体状况

二、政策性银行竞争地位

三、商业性银行竞争地位

四、农村合作金融机构竞争地位

五、新型农村金融机构竞争地位

第三节 村镇银行设立的战略意图分析

一、银行金融机构战略诉求

1、大型国有银行战略诉求

2、中小商业银行战略诉求

3、农村金融机构战略诉求

4、邮政储蓄银行战略诉求

5、外资银行机构战略诉求

二、民间资本战略诉求分析

1、小额贷款公司战略诉求

2、其它民间资本战略诉求

第四节 村镇银行网点铺设进展分析

一、政策性银行网点布局现状与规划

二、商业银行网点布局现状与规划

1、大型国有银行布局分析

2、股份制及城商行布局分析

3、农村商业银行布局分析

4、邮政储蓄银行布局分析

5、外资商业银行布局分析

三、民间资本参与程度分析

1、小额贷款公司参与程度

2、其它民间资本参与现状

 

第三部分 市场全景调研

第五章 村镇银行的运营管理分析

第一节 村镇银行管理模式的综合分析

一、四种基本管理模式介绍

二、各种管理模式的比较分析

三、选择管理模式应注意的要点

四、对村镇银行管理总部设置的全面解决方案

第二节 村镇银行典型管理模式的评析

一、管理总部制

二、总分行制

三、控股公司制

四、子银行制

第三节 村镇银行法人治理现状及优化方案思考

一、现行法人治理结构的优点

二、现行法人治理结构的缺点

三、优化村镇银行法人治理形态的路径选择

四、村镇银行股权设计的原则及策略探讨

第四节 村镇银行的市场模式与定位方略

一、村镇银行形成多种模式并行格局

二、政府参股村镇银行引发新潮流

三、GB与我国村镇银行运营模式的比较分析

四、村镇银行经营模式的创新策略

五、目标市场的定位策略分析

第五节 村镇银行运营制度的全方位解析

一、制度创新

二、制度约束

三、制度演进

第六节 村镇银行的盈利状况分析

一、现行村镇银行盈利形势分析

二、欠发达地区村镇银行盈利能力分析

三、欠发达地区村镇银行盈利模式剖析

第七节 村镇银行经营风险的防控分析

一、流动性风险

二、信用风险

三、操作风险

四、行业、政策风险

第八节 村镇银行小额信贷业务风险防控

一、小额信贷业务发展状况

二、小额信贷业务风险成因

三、小额信贷业务风险应对策略

 

第四部分 竞争格局分析

第六章 村镇银行区域市场分析

第一节 行业总体区域结构特征及变化

一、行业区域结构总体特征

二、行业区域集中度分析

三、行业区域分布特点分析

四、行业规模指标区域分布分析

五、行业效益指标区域分布分析

六、行业企业数的区域分布分析

第二节 村镇银行区域市场分析

一、东北地区村镇银行市场分析

1、黑龙江省村镇银行市场分析

2、吉林省村镇银行市场分析

3、辽宁省村镇银行市场分析

二、华北地区村镇银行市场分析

1、北京市村镇银行市场分析

2、天津市村镇银行市场分析

3、河北省村镇银行市场分析

三、华东地区村镇银行市场分析

1、山东省村镇银行市场分析

2、上海市村镇银行市场分析

3、江苏省村镇银行市场分析

4、浙江省村镇银行市场分析

5、福建省村镇银行市场分析

6、安徽省村镇银行市场分析

四、华南地区村镇银行市场分析

1、广东省村镇银行市场分析

2、广西省村镇银行市场分析

3、海南省村镇银行市场分析

五、华中地区村镇银行市场分析

1、湖北省村镇银行市场分析

2、湖南省村镇银行市场分析

3、河南省村镇银行市场分析

六、西南地区村镇银行市场分析

1、四川省村镇银行市场分析

2、云南省村镇银行市场分析

3、贵州省村镇银行市场分析

七、西北地区村镇银行市场分析

1、甘肃省村镇银行市场分析

2、新疆自治区村镇银行市场分析

3、陕西省村镇银行市场分析

 

第七章 2015-2020年村镇银行竞争形势

第一节 行业总体市场竞争状况分析

一、村镇银行竞争结构分析

1、现有企业间竞争

2、潜在进入者分析

3、替代品威胁分析

4、供应商议价能力

5、客户议价能力

6、竞争结构特点总结

二、村镇银行企业间竞争格局分析

1、不同地域企业竞争格局

2、不同规模企业竞争格局

3、不同所有制企业竞争格局

三、村镇银行集中度分析

四、村镇银行SWOT分析

1、村镇银行优势分析

2、村镇银行劣势分析

3、村镇银行机会分析

4、村镇银行威胁分析

第二节 中国村镇银行竞争格局综述

一、村镇银行竞争概况

二、中国村镇银行竞争力分析

三、中国村镇银行竞争力优势分析

四、村镇银行主要企业竞争力分析

第三节 村镇银行竞争格局分析

一、国内外村镇银行竞争分析

二、我国村镇银行市场竞争分析

三、我国村镇银行市场集中度分析

四、国内主要村镇银行企业动向

 

第八章 2015-2020年村镇银行领先企业经营形势分析

第一节 中国村镇银行企业总体发展状况分析

一、村镇银行企业主要类型

二、村镇银行企业资本运作分析

三、村镇银行企业创新及品牌建设

四、村镇银行企业国际竞争力分析

五、2015年村镇银行企业排名分析

第二节 中国领先村镇银行企业经营形势分析

一、长兴联合村镇银行

1、企业发展概况分析

2、企业资本规模分析

3、企业营收结构分析

4、企业股权结构分析

5、企业经营模式分析

6、企业经营业绩分析

7、企业经济指标分析

8、企业竞争优劣势分析

9、企业最新发展动向

二、仪陇惠民村镇银行

1、企业发展概况分析

2、企业资本规模分析

3、企业营收结构分析

4、企业股权结构分析

5、企业经营模式分析

6、企业经营业绩分析

7、企业经济指标分析

8、企业竞争优劣势分析

9、企业最新发展动向

三、庄河汇通村镇银行

1、企业发展概况分析

2、企业资本规模分析

3、企业营收结构分析

4、企业股权结构分析

5、企业经营模式分析

6、企业经营业绩分析

7、企业经济指标分析

8、企业竞争优劣势分析

9、企业最新发展动向

四、榆次融信村镇银行

1、企业发展概况分析

2、企业资本规模分析

3、企业营收结构分析

4、企业股权结构分析

5、企业经营模式分析

6、企业经营业绩分析

7、企业经济指标分析

8、企业竞争优劣势分析

9、企业最新发展动向

五、邗江民泰村镇银行

1、企业发展概况分析

2、企业资本规模分析

3、企业营收结构分析

4、企业股权结构分析

5、企业经营模式分析

6、企业经营业绩分析

7、企业经济指标分析

8、企业竞争优劣势分析

9、企业最新发展动向

六、长子融汇村镇银行

1、企业发展概况分析

2、企业资本规模分析

3、企业营收结构分析

4、企业股权结构分析

5、企业经营模式分析

6、企业经营业绩分析

7、企业经济指标分析

8、企业竞争优劣势分析

9、企业最新发展动向

七、嘉善联合村镇银行

1、企业发展概况分析

2、企业资本规模分析

3、企业营收结构分析

4、企业股权结构分析

5、企业经营模式分析

6、企业经营业绩分析

7、企业经济指标分析

8、企业竞争优劣势分析

9、企业最新发展动向

八、石河子国民村镇银行

1、企业发展概况分析

2、企业资本规模分析

3、企业营收结构分析

4、企业股权结构分析

5、企业经营模式分析

6、企业经营业绩分析

7、企业经济指标分析

8、企业竞争优劣势分析

9、企业最新发展动向

九、奉贤浦发村镇银行

1、企业发展概况分析

2、企业资本规模分析

3、企业营收结构分析

4、企业股权结构分析

5、企业经营模式分析

6、企业经营业绩分析

7、企业经济指标分析

8、企业竞争优劣势分析

9、企业最新发展动向

十、三门银座村镇银行

1、企业发展概况分析

2、企业资本规模分析

3、企业营收结构分析

4、企业股权结构分析

5、企业经营模式分析

6、企业经营业绩分析

7、企业经济指标分析

8、企业竞争优劣势分析

9、企业最新发展动向

 

第五部分 发展前景展望

第九章 中国村镇银行风险管理与信息化发展分析

第一节 村镇银行风险特征与产生原因

一、村镇银行风险特征分析

二、村镇银行投资风险成因

第二节 村镇银行风险来源与规避

一、村镇银行政策风险分析

二、村镇银行环境风险分析

三、村镇银行信用风险分析

四、村镇银行操作风险分析

五、村镇银行市场风险分析

六、村镇银行法律风险分析

七、村镇银行流动性风险分析

第三节 村镇银行信息化管理SWOT分析与对策

一、村镇银行信息化发展现状

1、村镇银行信息化发展水平

2、村镇银行信息化建设模式

二、村镇银行信息化SWOT分析

1、村镇银行信息化优势

2、村镇银行信息化劣势

3、村镇银行信息化机遇

4、村镇银行信息化威胁

三、村镇银行信息化建设的SWOT策略

1、村镇银行信息化建设SO策略

2、村镇银行信息化建设ST策略

3、村镇银行信息化建设WO策略

4、村镇银行信息化建设WT策略

 

第十章 中国村镇银行投资者进入与扩张分析

第一节 村镇银行投资壁垒

一、村镇银行进入壁垒分析

1、经济性壁垒

2、行政性壁垒

二、村镇银行退出壁垒分析

1、沉淀成本壁垒

2、安置费用壁垒

3、法律和行政政策壁垒

第二节 村镇银行区域扩张路径

一、村镇级村镇银行发展路径

二、地市级村镇银行发展路径

三、全国级村镇银行发展路径

第三节 村镇银行扩张障碍与解决措施

一、村镇银行发展障碍分析

1、村镇银行存贷款问题

2、村镇银行政策倾向问题

3、村镇银行系统建设问题

4、经营成本与竞争力问题

5、村镇银行金融创新问题

6、村镇银行专业人员素质

二、村镇银行问题解决措施

第四节 村镇银行大规模扩张的风险预警

一、村镇银行批量化设立的监管风险

二、村镇银行地方政府干预风险预警

1、主发起行选择的干预因素

2、干预村镇银行股东选择

3、参与影响村镇注册资本

三、分支机构准入挂钩政策风险预警

四、东西部挂钩造成的挤出效应

五、银行主导模式导致的同质化

六、中小银行规模化设立的管理风险

第五节 村镇银行扩张的内部管理问题与防范

一、村镇银行经营存在的问题

二、村镇银行信贷风险管理建设

三、村镇银行内控机制完善建议

 

第六部分 发展战略研究

第十一章 中国村镇银行创新路径与投资战略规划

第一节 村镇银行发展趋势分析

一、村镇银行竞争趋势分析

二、村镇银行网点布局趋势

三、村镇银行发展前景分析

1、数量规模

2、存贷款规模

第二节 村镇银行创新发展建议

一、村镇银行金融创新框架

二、国内村镇银行创新现状

三、村镇银行金融创新建议

1、经营理念创新建议

2、产品服务创新建议

3、管理激励机制创新

4、制度创新建议

第三节 村镇银行控股公司发展战略

一、村镇银行控股公司组建战略

二、村镇银行控股公司演进路径

三、村镇银行控股公司市场退出战略

第四节 村镇银行投资战略规划

一、村镇银行设立的选址建议

二、村镇银行主发起机构选择

三、村镇银行的股权结构规划

四、银行金融机构投资战略规划

1、大型银行机构投资战略建议

2、中小银行机构投资战略建议

五、民间投资者投资村镇银行建议

1、小额贷款公司转型村镇银行建议

2、实体企业投资村镇银行建议

 

第十二章 研究结论及发展建议

第一节 村镇银行研究结论及建议

第二节 村镇银行子行业研究结论及建议

第三节 三胜咨询村镇银行发展建议

一、行业发展策略建议

二、行业投资方向建议

三、行业投资方式建议

 

图表目录

图表：村镇银行生命周期

图表：村镇银行产业链结构

图表：2013-2015年全球村镇银行市场规模

图表：2013-2015年中国村镇银行市场规模

图表：《关于村镇银行、贷款公司、农村资金互助社、小额贷款公司有关政策的通知》的内容

图表：《小额贷款公司改制设立村镇银行暂行规定》的相关内容

图表：《关于调整村镇银行组建核准有关事项的通知》的相关内容

图表：地方政府对村镇银行的规划内容汇总

图表：地方政府对村镇银行的税收财政政优惠政策汇总

图表：2013-2015年中国GDP及其增长速度

图表：2015-2020年我国宏观经济指标预测

图表：2013-2015年我国GDP与M2增长率对比

图表：2013-2015年我国GDP、M2与新增信贷增长率对比

图表：2013-2015年央行再贴现率变化情况

图表：2013-2015年存款准备金率调整

图表：2013-2015年金融机构人民币存贷款基准利率调整表

图表：农村信用特征

图表：农村信用建设状况

图表：农信社对农户的信用信息收集的不足之处汇总

图表：2013-2015年农村居民人均纯收入及其增长速度

图表：利率市场化的影响

图表：中国农村金融体系组织结构图

图表：2013-2015年“三农”贷款余额变化

图表：东中西部农户年内借入款及其来源结构

图表：农户借款用途分布

图表：农村金融需求主体分类列表

图表：较发达农村与贫困农村农户融资特点比较

图表：2013-2015年龙头企业销售规模变化情况

图表：中国农村金融供给结构

图表：非正规金融特点

图表：不同收入水平和不同类型农户借贷需求的差异情况

图表：农户类型与借贷需求

图表：农户借款用途按金额和按数量比例分布

图表：农村中小企业融资渠道情况

图表：不同类型银行设立的网点区域分布

图表：农村金融机构网点区域分布

报告搜索：

　　行业概况

　　村镇银行是指经中国银行业监督管理委员会依据有关法律、法规批准，由境内外金融机构、境内非金融机构企业法人、境内自然人出资，在农村地区设立的主要为当地农民、农业和农村经济发展提供金融服务的银行业金融机构。村镇银行可经营吸收公众存款，发放短期、中期和长期贷款，办理国内结算，办理票据承兑与贴现，从事同业拆借，从事银行卡业务，代理发行、代理兑付、承销政府债券，代理收付款项，代理保险业务以及经银行业监督管理机构批准的其它业务。

　　发展现状

　　目前，我国村镇银行机构数量初具规模，地域布局较为合理，经营管理日趋完善，服务创新渐具特色，逐步发展成为服务“三农”和小微企业的新生力量。在宽松的环境下，中国村镇银行一直保持着不断攀升的节奏。

　　前景展望

　　近年来，国家大力扶持村镇银行发展，逐步降低村镇银行设立门槛。2012年5月，银监会专门出台《关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》，支持民营企业参与村镇银行发起设立或增资扩股，将村镇银行主发起行最低持股比例由20%降低为15%，并明确在村镇银行进入可持续发展阶段后，主发起行可以与其他股东按照有利于拓展特色金融服务、有利于防范金融风险、有利于完善公司治理的原则调整各自的持股比例。2014年3月13日，银监会发布4号令《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》，将村镇银行在乡镇设立支行的年限要求由开业后2年调整为半年。村镇银行作为一个新兴的农村金融机构，在农村金融需求得不到满足和金融供给不足的条件下，投资农村这个巨大金融市场的回报是十分可观的。村镇银行在国家政策的规范和市场商业利益的驱动下，其发展势头必然如雨后春笋。同时，随着农村金融体系的不断完善和农业经济的稳步发展，我国村镇银行在农村经济中必将扮演越来越重要的角色。

　　本报告由三胜咨询的资深专家和研究人员通过长期周密的市场调研，参考国家统计局、国家商务部、国家发改委、国务院发展研究中心、行业协会、中国产业信息研究网、全国及海外专业研究机构提供的大量权威资料，并对多位业内资深专家进行深入访谈的基础上，通过与国际同步的市场研究工具、理论和模型撰写而成。全面而准确地为您从行业的整体高度来架构分析体系。让您全面、准确地把握整个村镇银行行业的市场走向和发展趋势。

　　本报告专业！权威！报告根据村镇银行行业的发展轨迹及多年的实践经验，对中国村镇银行行业的内外部环境、行业发展现状、产业链发展状况、市场供需、竞争格局、标杆企业、发展趋势、机会风险、发展策略与投资建议等进行了分析，并重点分析了我国村镇银行行业将面临的机遇与挑战，对村镇银行行业未来的发展趋势及前景作出审慎分析与预测。是村镇银行企业、学术科研单位、投资企业准确了解行业最新发展动态，把握市场机会，正确制定企业发展战略的必备参考工具，极具参考价值！