调研结果显示,高净值客群需求日趋复杂化和多元化,客户的金融需求正向“投资理财专业性”和“金融服务综合化”回归。具体体现在:投资领域由单一化向多元化转变,私人银行客户的投资领域由储蓄、固定收益类产品及房地产投资,逐渐向二级市场、现金管理类、信托、PE/VC等多元领域拓展。
产品由标准化向定制化转变。可投资资产在600-3000万之间的客户最为关注的是产品收益率,投资资产大于3000万元的高净值客户对于资金流动率和综合收益率更为看重。
投资视野由聚焦于境内向拓展海外投资市场转变。对境外投资的目的的分析显示,实现境外资产与境内资产的相对隔离、提升安全保障性是私行客户投资海外的最主要原因,占比38%;其次,是对于资产的增值需求和对冲国内风险,分别占37%和32%。此外,对可投资资产超过3000万的高净值客户而言,方便海外业务发展也成为重要原因之一。
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