央行回应中行洗钱传闻：正在核实对中行洗钱的指控

　　中国人民银行新闻发言人10日表示，近年来，顺应国际国内经济金融发展的需求，我国跨境人民币业务本着积极稳妥、合法合规、市场导向、服务实体经济和防范风险的原则，得到了较快的发展。在业务拓展的过程中，办理机构要坚持依法合规，建立健全相应的规章制度，防范法律和操作风险。我们已经注意到媒体有关商业银行跨境人民币业务的报道，正在对相关情况了解核实。

　　10日，周小川行长在中美战略与经济对话的一场新闻发布会上表示，针对中国银行洗钱的指控需要更多时间进行调查。

　　媒体9日报道称中国银行“优汇通”业务涉嫌避开国家外汇管制，实现超额汇兑，协助客户“洗钱”和向海外转移资产。对此，中行回应称，“优汇通”属于金融创新产品，已事先向监管部门作了汇报，报道提及的“地下钱庄”和“洗黑钱”情况与事实不符。

　　按照我国外汇管理规定，每人每年最多只能换汇五万美元。据了解，中行“优汇通”是中行广东分行的一项业务，可以为需要移民的客户无限额地换取外汇，直接打到国外账户。其流程为，开设中国银行广东分行账户，把人民币先汇到国外，再由中行的国外分支机构兑换成外币。据称，该项业务相当火爆，在其发起地广东，一家支行一年多的业务总量已达六十亿元。

　　央行回应商业银行跨境人民币业务报道：正核实情况

　　中国人民银行新闻发言人10日表示，近年来，顺应国际国内经济金融发展的需求，我国跨境人民币业务本着积极稳妥、合法合规、市场导向、服务实体经济和防范风险的原则，得到了较快的发展。在业务拓展的过程中，办理机构要坚持依法合规，建立健全相应的规章制度，防范法律和操作风险。我们已经注意到媒体有关商业银行跨境人民币业务的报道，正在对相关情况了解核实。

　　此前相关报道：

　　中行称业务已进行报备

　　中行是我国国际化程度最高的中资银行，被爆可能洗黑钱直接影响其股价。昨天。中行A股和H股分别下跌0.78%和2.8%。但中行官方回应称，优汇通业务已经向监管部门汇报，且在业务办理过程中制定了严格的业务操作流程。

　　中行昨天表示，媒体对“优汇通”业务进行的报道，与事实有出入、理解上有偏差。该业务“在符合监管原则的前提下，先行先试，于2011年试点推出人民币跨境转账业务，仅限投资移民和海外购房置业两种用途。截至目前，广东地区已有多家商业银行试点开办此类业务。”记者昨天就此问题咨询央行，至截稿时央行还未给出回应。

　　对于被质疑“洗黑钱”的说法，中行予以否认，并表示，在业务办理过程中，中行有关分行按照有关监管规定和反洗钱等要求，制定了严格的业务操作流程，对资金用途证明材料和资金来源证明材料有统一和明确的办理标准，业务办法和操作流程均已事先报备。办理时对业务材料进行逐笔审核，且每笔业务均输入监管业务系统，较好防范了业务风险。报道中提及的“地下钱庄”和“洗黑钱”情况与事实不符。

　　中行：地下钱庄和洗黑钱报道不符事实

　　针对媒体报道的“中国银行造假洗黑钱”，中行9日回应称，关注到新闻媒体近日就该行“优汇通”业务进行报道，报道与事实有出入、理解上有偏差。

　　中行表示，经向有关监管部门汇报，中行及相关银行在试点开展跨境人民币业务的基础上，在符合监管原则的前提下，先行先试，于2011年试点推出人民币跨境转账业务，仅限投资移民和海外购房置业两种用途。目前广东地区已有多家商业银行试点开办此类业务。在业务办理过程中，中行有关分行按照有关监管规定和反洗钱等要求，制定了严格的业务操作流程，对资金用途证明材料和资金来源证明材料有统一和明确的办理标准，业务办法和操作流程均已事先报备。办理时对业务材料进行逐笔审核，且每笔业务均输入监管业务系统，较好防范了业务风险。报道中提及的“地下钱庄”和“洗黑钱”情况与事实不符。