2017-2022年中国小微金融行业市场调查分析与投资战略咨询研究报告

第一部分 产业环境透•视

第一章 小微金融行业相关概述

　　第一节 小微金融的由来及发展

　　　　一、服务对象的扩展

　　　　二、金融服务的多元化

　　　　三、经营主体的多元化

　　　　四、金融技术创新

　　第二节 小微金融的特点

　　第三节 小微金融的发展策略

　　　　 

第二章 中国小微企业发展环境分析

　　第一节 经济环境分析

　　　　一、全球经济贸易形势

　　　　二、中国经济缓中企稳

　　　　三、人民币汇率的变动

　　　　四、劳动力成本的上升

　　第二节 社会环境分析

　　　　一、城镇居民收入情况

　　　　二、农村居民收入情况

　　　　三、居民消费水平情况

　　　　四、消费市场发展情况

　　第三节 内部环境分析

　　　　一、小微企业人力资源分析

　　　　二、小微企业组织结构分析

　　　　三、小微企业文化分析

　　　　四、小微企业技术创新能力分析

　　第四节 其他环境分析

　　　　一、技术环境分析

　　　　二、融资环境分析

　　　　三、财税环境分析

 

第三章 中国小微企业融资需求分析

　　第一节 小微企业融资需求现状分析

　　　　一、小微企业融资需求强烈

　　　　二、融资需求量大幅上升

　　　　三、融资需求呈现新动向

　　　　四、外贸企业融资需求凸显

　　第二节 小微企业转型升级中的融资需求分析

　　　　一、长期资金支持

　　　　二、融资创新方式

　　　　三、差别化信贷政策

　　第三节 小微企业融资需求的细分分析

　　　　一、客户终生价值视角

　　　　二、基于产品创新层级

　　　　三、基于商业模式构成

　　　　四、结论和建议

　　　　 

第二部分 市场全景调研

第四章 金融机构服务小微企业状况分析

　　第一节 我国金融机构服务小微企业模式分析

　　　　一、小微金融服务模式的要求

　　　　二、服务小微企业的比较优势

　　　　三、应发挥中小银行的作用

　　第二节 我国银行服务小微企业现状分析

　　　　一、专业化组织体系日趋完善

　　　　二、信贷投放更趋合理

　　　　三、体制机制逐步优化

　　　　四、综合服务能力显著提升

　　第三节 我国保险机构服务小微企业分析

　　　　一、发挥风险保障功能

　　　　二、提升企业信用水平

　　　　三、大力发展出口信用保险

　　　　四、创新保险资金运用方式

　　第四节 小额公司服务小微企业分析

　　　　一、小贷公司开拓小微企业融资渠道

　　　　二、小贷公司转制村镇银行分析

　　　　三、小贷公司创新发展方式分析

　　第五节 国际大型银行小微企业业务的发展启示

　　　　一、业务发展经验

　　　　二、风险管理经验

　　　　三、风险管理经验

　　第六节 中国部分银行小微企业业务发展现状

　　　　一、工商银行

　　　　二、建设银行

　　　　三、农业银行

　　　　四、招商银行

　　　　五、光大银行

　　　　六、民生银行

 

第五章 中国小额行业发展分析

　　第一节 小额行业发展环境分析

　　　　一、小额行业发展综述

　　　　二、小额行业市场环境及影响分析

　　　　三、国际小额行业发展分析及经验借鉴

　　第二节 小额行业细分市场发展分析

　　　　一、农村小额市场运行与前景

　　　　二、中小企业小额市场运行与发展前景

　　　　三、个人小额市场运行现状与发展前景

　　　　四、科技小额市场运行现状与发展前景

　　第三节 小额行业竞争格局分析

　　　　一、小额行业区域市场分析

　　　　二、小额行业竞争形势及策略

　　　　三、小额竞争主体市场分析

　　　　四、小额行业领先企业经营形势分析

　　　　 

第六章 中国P2P信贷行业发展分析

　　第一节 P2P信贷产业环境透视

　　　　一、中国P2P信贷行业投资背景

　　　　二、中国P2P信贷行业市场环境分析

　　　　三、国际P2P信贷行业发展经验借鉴

　　第二节 P2P信贷市场全景调研

　　　　一、中国P2P信贷行业运行现状分析

　　　　二、中国P2P信贷行业发展模式分析

　　　　三、中国网络信贷平台经营分析

　　第三节 P2P信贷竞争格局分析

　　　　一、中国P2P信贷行业竞争与合作分析

　　　　二、中国P2P信贷行业重点区域分析

　　　　三、中国P2P信贷行业重点企业经营分析

　　第四节 P2P信贷业务管理与风险控制

　　　　一、P2P信贷业务风险划分

　　　　二、P2P信贷信贷业务前管理

　　　　三、P2P信贷业务后发放流程

　　　　四、中国P2P信贷可持续发展分析

　　　　 

第七章 小微金融行业发展分析

　　第一节 发展历程

　　　　一、模式形成阶段

　　　　二、服务深化阶段

　　　　三、转型提升阶段

　　第二节 制度环境

　　　　一、小微企业金融服务需求分析

　　　　二、小微企业划型标准和统计制度

　　　　三、金融机构服务小微客户的运营成本

　　　　四、小微投放的存贷比约束

　　第三节 企业经营

　　　　一、融资状况

　　　　二、运营模式

　　　　三、风险管理

　　　　 

第八章 小微金融创新服务模式分析

　　第一节 “浦东模式”

　　　　一、政府和银行的定位和分工

　　　　二、小微企业创新金融产品展示

　　　　三、创新成果推广应用情况

　　第二节 小微企业“年审制”产品

　　　　一、银监会创新小微企业还款方式的政策

　　　　二、华夏银行绍兴分行小企业金融创新产品

　　　　三、金融创新成果及推广应用情况

　　第三节 民间金融创新模式P2P网贷

　　　　一、网贷平台利率分析

　　　　二、网贷平台收费情况

　　　　三、借款人融资成本分析

　　　　四、P2P平台小微信贷项目分析

　　第四节 民营银行小微企业金融服务最新进展

　　　　一、浙江网商银行

　　　　二、上海华行

　　　　三、前海微众银行

　　　　四、天津金城银行

　　　　五、温州民商银行

　　　　 

第三部分 竞争格局分析

第九章 小微金融行业区域市场分析

　　第一节 华东地区小微金融行业分析

　　　　一、行业发展现状分析

　　　　二、市场规模情况分析

　　　　三、市场需求情况分析

　　　　四、行业发展前景预测

　　第二节 华南地区小微金融行业分析

　　　　一、行业发展现状分析

　　　　二、市场规模情况分析

　　　　三、市场需求情况分析

　　　　四、行业发展前景预测

　　第三节 华中地区小微金融行业分析

　　　　一、行业发展现状分析

　　　　二、市场规模情况分析

　　　　三、市场需求情况分析

　　　　四、行业发展前景预测

　　第四节 华北地区小微金融行业分析

　　　　一、行业发展现状分析

　　　　二、市场规模情况分析

　　　　三、市场需求情况分析

　　　　四、行业发展前景预测

　　第六节 东北地区小微金融行业分析

　　　　一、行业发展现状分析

　　　　二、市场规模情况分析

　　　　三、市场需求情况分析

　　　　四、行业发展前景预测

　　第五节 西部地区小微金融行业分析

　　　　一、行业发展现状分析

　　　　二、市场规模情况分析

　　　　三、市场需求情况分析

　　　　四、行业发展前景预测

　　　　 

第十章 重点小微金融服务平台发展分析

　　第一节 阿里小微金融服务集团

　　　　一、平台简介

　　　　二、小微金融产品及服务

　　　　三、平台经营状况分析

　　　　四、平台金融服务创新及特色

　　第二节 汇付天下

　　　　一、平台简介

　　　　二、小微金融产品及服务

　　　　三、平台经营状况分析

　　　　四、平台金融服务创新及特色

　　第三节 深圳小微企业金融服务平台

　　　　一、平台简介

　　　　二、小微金融产品及服务

　　　　三、平台经营状况分析

　　　　四、平台金融服务创新及特色

　　第四节 广州小微企业金融服务平台

　　　　一、平台简介

　　　　二、小微金融产品及服务

　　　　三、平台经营状况分析

　　　　四、平台金融服务创新及特色

　　第五节 光大银行小微综合金融服务平台

　　　　一、平台简介

　　　　二、小微金融产品及服务

　　　　三、平台经营状况分析

　　　　四、平台金融服务创新及特色

　　第六节 理财范投融资平台

　　　　一、平台简介

　　　　二、小微金融产品及服务

　　　　三、平台经营状况分析

　　　　四、平台金融服务创新及特色

　　第七节 玖富微金融平台

　　　　一、平台简介

　　　　二、小微金融产品及服务

　　　　三、平台经营状况分析

　　　　四、平台金融服务创新及特色

　　第八节 华夏银行金融服务平台

　　　　一、平台简介

　　　　二、小微金融产品及服务

　　　　三、平台经营状况分析

　　　　四、平台金融服务创新及特色

　　第九节 河南国控小微

　　　　一、平台简介

　　　　二、小微金融产品及服务

　　　　三、平台经营状况分析

　　　　四、平台金融服务创新及特色

　　第十节 财门小贷

　　　　一、平台简介

　　　　二、小微金融产品及服务

　　　　三、平台经营状况分析

　　　　四、平台金融服务创新及特色

　　　　 

第四部分 发展前景展望

第十一章 2017-2022年小微金融行业前景及趋势预测

　　第一节 2017-2022年小微金融市场发展前景

　　　　一、小微金融市场发展潜力

　　　　二、小微金融市场发展前景展望

　　　　三、小微金融细分行业发展前景分析

　　第二节 2017-2022年小微金融市场发展趋势预测

　　　　一、小微金融行业发展趋势分析

　　　　二、小微金融行业市场规模预测

　　　　三、小微金融行业细分市场发展趋势

　　　　 

第十二章 2017-2022年小微金融行业投资机会与风险防范

　　第一节 中国小微金融行业投资特性分析

　　　　一、小微金融行业进入壁垒分析

　　　　二、小微金融行业盈利模式分析

　　　　三、小微金融行业盈利因素分析

　　第二节 中国小微金融行业投资情况分析

　　　　一、小微金融行业总体投资及结构

　　　　二、小微金融行业投资规模情况

　　第三节 中国小微金融行业投资风险

　　　　一、小微金融行业供求风险

　　　　二、小微金融关联产业风险

　　　　三、小微金融行业产品结构风险

　　　　四、小微金融行业政策风险

　　第四节 小微金融行业投资机会

　　　　一、产业链投资机会

　　　　二、细分市场投资机会

　　　　三、重点区域投资机会

　　　　 

第五部分 发展战略研究

第十三章 小微金融行业发展战略研究

　　第一节 小微金融行业发展战略研究

　　　　一、战略综合规划

　　　　二、业务组合战略

　　　　三、区域战略规划

　　　　四、产业战略规划

　　　　五、营销品牌战略

　　　　六、竞争战略规划

　　第二节 对我国小微金融品牌的战略思考

　　　　一、小微金融品牌的重要性

　　　　二、小微金融实施品牌战略的意义

　　　　三、小微金融企业品牌的现状分析

　　　　四、我国小微金融企业的品牌战略

　　　　五、小微金融品牌战略管理的策略

　　第三节 小微金融经营策略分析

　　　　一、小微金融市场细分策略

　　　　二、小微金融市场创新策略

　　　　三、品牌定位与品类规划

　　　　四、小微金融新产品差异化战略

　　第四节 小微金融行业投资战略研究

　　　　一、2016年小微金融行业投资战略

　　　　二、2017-2022年小微金融行业投资战略

　　　　三、2017-2022年细分行业投资战略

 

图表目录

图表1 2013-2017年全国居民消费价格涨跌幅

图表2 2013-2017年猪肉、牛肉、羊肉价格变动情况

图表3 2013-2017年鲜菜、鲜果价格变动情况

图表4 2013-2017年界面消费价格分类别同比涨跌幅

图表5 2013-2017年居民消费价格分类别环比涨跌幅

图表6 2016年居民消费价格主要数据

图表7 2013-2017年工业生产者出厂价格涨跌幅

图表8 2013-2017年工业生产者购进价格涨跌幅

图表9 2013-2017年生产资料出厂价格涨跌幅

图表10 2013-2017年生活资料出厂价格涨跌幅

图表11 2016年工业生产者价格主要数据

图表12 2011-2017年我国社会消费品零售总额及其增长速度

图表13 2017-2022年社会消费品零售总额分月同比增长速度

图表14 2016年社会消费品零售总额主要数据

图表15 2013-2017年社会消费品零售总额分月同比增长速度

图表16 2016年份社会消费品零售总额主要数据

图表17 中小微企业组织结构

图表18 2013-2017年中国网络信贷平台经营分析

图表19 P2P信贷行业重点区域分析

图表20 小额信贷业务风险控制架构

图表21 网贷平台公司各平台投资收费比较

图表22 2016年华东地区小微金融行业发展现状分析

图表23 2016年华东地区小微金融行业市场规模情况分析

图表24 2017-2022年华东地区小微金融市场需求情况预测

图表25 2017-2022年华东地区小微金融行业发展前景预测

图表26 2016年华南地区小微金融行业发展现状分析

图表27 2016年华南地区小微金融行业市场规模情况分析

图表28 2017-2022年华南地区小微金融市场需求情况预测

图表29 2017-2022年华南地区小微金融行业发展前景预测

图表30 2016年华中地区小微金融行业发展现状分析

图表31 2016年华中地区小微金融行业市场规模情况分析

图表32 2017-2022年华中地区小微金融市场需求情况预测

图表33 2017-2022年华中地区小微金融行业发展前景预测

图表34 2016年华北地区小微金融行业发展现状分析

图表35 2016年华北地区小微金融行业市场规模情况分析

图表36 2017-2022年华北地区小微金融市场需求情况预测

图表37 2017-2022年华北地区小微金融行业发展前景预测

图表38 2016年东北地区小微金融行业发展现状分析

图表39 2016年东北地区小微金融行业市场规模情况分析

图表40 2017-2022年东北地区小微金融市场需求情况预测

图表41 2017-2022年东北地区小微金融行业发展前景预测

图表42 2016年西部地区小微金融行业发展现状分析

图表43 2016年西部地区小微金融行业市场规模情况分析

图表44 2017-2022年西部地区小微金融市场需求情况预测

图表45 2017-2022年西部地区小微金融行业发展前景预测

图表46 2013-2017年汇付天下金融服务平台交易额分析

图表47 2013-2017年深圳小微企业金融服务平台交易额分析

图表48 2013-2017年广州小微企业金融服务平台交易额分析

图表49 2013-2017年光大银行小微综合金融服务平台交易额分析

图表50 2013-2017年理财范投融资平台交易额分析

图表51 2013-2017年玖富微金融平台交易额分析

图表52 2013-2017年华夏银行金融服务平台交易额分析

图表53 2013-2017年国控小微平台交易额分析

图表54 2013-2017年财门小贷平台交易额分析

图表55 2017-2022年小微金融行业市场规模预测

图表56 2017-2022年小微金融行业投资规模分析

图表57 2017-2022年小微金融行业投资规模情况

图表58 四种基本的品牌战略

略……

　　在现代市场经济活动中，信息已经是一种重要的经济资源，信息资源的优先占有者胜，反之则处于劣势。中国每年有近100万家企业倒闭，对于企业经营而言，因为失误而出局，极有可能意味着从此退出历史舞台。他们的失败、他们的经验教训，可能再也没有机会转化为他们下一次的成功了！企业成功的关键就在于，是否能够在需求尚未形成之时就牢牢的锁定并捕捉到它。那些成功的公司往往都会倾尽毕生的精力及资源搜寻产业的当前需求、潜在需求以及新的需求。

　　随着小微金融行业竞争的不断加剧，大型企业间并购整合与资本运作日趋频繁，国内外优秀的小微金融企业愈来愈重视对行业市场的分析研究，特别是对当前市场环境和客户需求趋势变化的深入研究，以期提前占领市场，取得先发优势。正因为如此，一大批优秀品牌迅速崛起，逐渐成为行业中的翘楚。三胜咨询利用多种独创的信息处理技术，对小微金融行业市场海量的数据进行采集、整理、加工、分析、传递，为客户提供一揽子信息解决方案和咨询服务，最大限度地降低客户投资风险与经营成本，把握投资机遇，提高企业竞争力。

　　本报告利用三胜产业研究中心长期对小微金融行业市场跟踪搜集的一手市场数据，同时依据国家统计局、国家商务部、国家发改委、国务院发展研究中心、行业协会、中国产业信息研究网、全国及海外专业研究机构提供的大量权威资料，采用与国际同步的科学分析模型，全面而准确地为您从行业的整体高度来架构分析体系。让您全面、准确地把握整个小微金融行业的市场走向和发展趋势。

　　报告对中国小微金融行业的内外部环境、行业发展现状、产业链发展状况、市场供需、竞争格局、标杆企业、发展趋势、机会风险、发展策略与投资建议等进行了分析，并重点分析了我国小微金融行业将面临的机遇与挑战。报告将帮助小微金融企业、学术科研单位、投资企业准确了解小微金融行业最新发展动向，及早发现小微金融行业市场的空白点，机会点，增长点和盈利点……准确把握小微金融行业未被满足的市场需求和趋势，有效规避小微金融行业投资风险，更有效率地巩固或者拓展相应的战略性目标市场，牢牢把握行业竞争的主动权。形成企业良好的可持续发展优势。