2017-2022年中国中小银行市场运营趋势分析及投资潜力研究报告

第一章 中小银行相关概述

　　第一节 中小银行的定义及演进历程

　　　　一、中小银行的范畴界定

　　　　二、中小银行产生的原因

　　　　三、我国中小银行的发展历程回顾

　　　　四、中小银行对经济发展的贡献

　　第二节 中小银行的分类简述

　　　　一、股份制商业银行

　　　　二、城市商业银行

　　　　三、农村商业银行

　　第三节 中小银行的生存理论探讨

　　　　一、银行业的规模界定

　　　　二、商业银行的规模选择

　　　　三、中小商业银行的生存逻辑剖析

　　　　 

第二章 2017年国内外中小银行整体运行态势分析

　　第一节 2017年国外中小银行的发展分析

　　　　一、欧美中小银行发展模式及借鉴意义

　　　　二、美国中小银行的生存现状透析

　　　　三、日本中小银行的发展进程

　　　　四、意大利中小银行发展状况分析

　　第二节 2017年中国中小银行发展概况

　　　　一、近30年中小银行发展的成就综述

　　　　二、我国中小银行呈现快速发展势头

　　　　三、中小商业银行经营业绩创新高

　　　　四、中小商业银行经营指标解析

　　　　五、国内中小银行兴起圈地高潮

　　　　六、我国中小银行取得多项成果

　　　　七、结构调整成2017年中小银行发展主旋律

　　第三节 2017年中国中小银行信息安全建设情况分析

　　　　一、中小银行信息安全现状分析

　　　　二、中小银行信息安全面临的风险因素

　　　　三、中小银行风险压力巨大亟需加强IT建设

　　　　四、中小银行信息安全建设的对策措施

　　第四节 2017年中国民营中小银行在中国的发展探讨

　　　　一、我国亟需发展民营中小银行

　　　　二、民营中小银行发展的条件已经成熟

　　　　三、民营中小银行带来的效益分析

　　　　四、民营中小银行发展的对策建议

　　第五节 2017年中国中小银行面临的壁垒与策略分析

　　　　一、新形势下中国中小银行遭遇的阻碍

　　　　二、我国中小银行面临利率市场化冲击

　　　　三、中小银行持续健康发展的战略选择

　　　　四、加强我国中小银行市场改革的对策建议

　　　　 

第三章 2017年中国中小银行的经营与管理研究

　　第一节 中小银行资本管理的现状及提升策略

　　　　一、资本管理的相关概述

　　　　二、我国中小银行资本管理的现状剖析

　　　　三、我国中小银行资本管理存在的缺失

　　　　四、中小银行资本管理亟需解决的核心问题

　　　　五、我国中小银行资本管理的未来发展导向

　　　　六、提高中小银行资本充足率的对策探析

　　第二节 中小银行不良资产的管理分析

　　　　一、发达国家中小银行不良资产的处置模式

　　　　二、我国中小银行不良资产处置现状

　　　　三、发达国家中小银行不良资产处置对我国的借鉴意义

　　第三节 中小银行的市场定位与营销战略

　　　　一、从消费行为差异分析中小银行的市场定位重点

　　　　二、应树立以中小企业为目标客户的市场定位

　　　　三、中小商业银行营销存在的突出问题

　　　　四、中小商业银行可采用的营销手段探索

　　第四节 中小银行的上市分析

　　　　一、我国中小银行的上市进程简况

　　　　二、中小银行上市后的积极效应透析

　　　　三、我国上市中小银行的经营效益与发展战略

　　　　四、中小银行上市的综合评价

　　第五节 中小银行的盈利分析

　　　　一、中小银行盈利的主要影响因素

　　　　二、盈利模型的建立与相关分析

　　　　三、提高中小银行盈利能力的建议

　　第六节 中小银行的经营管理策略探讨

　　　　一、中小银行强势银行品牌的塑造对策

　　　　二、中小银行流动性管理存在的问题及应对措施

　　　　三、中小银行经营策略调整的战略思考

　　　　四、中小银行实行轻资产战略的相关建议

　　　　五、中小银行的风险管理策略探究

　　　　 

第四章 2017年中国中小银行的主要业务市场调研

　　第一节 现金管理业务

　　　　一、国外银行现金管理业务发展状况

　　　　二、中国商业银行现金管理业务简况及存在的问题

　　　　三、中小银行现金管理业务的目标客户

　　　　四、中小银行发展现金管理业务的战略措施

　　第二节 网上银行业务

　　　　一、中小银行开展网上银行业务的意义及必要性

　　　　二、中小银行网上银行业务存在的问题

　　　　三、中小银行开展网银业务的定位模式

　　　　四、中小银行开展网银业务的具体对策

　　第三节 咨询业务

　　　　一、中小银行开展咨询业务的宏观效益

　　　　二、中小银行咨询业务的目标市场与主要内容

　　　　三、中小银行开展咨询业务的定位及推广策略

　　　　四、中小银行开展咨询业务需注意的问题

　　第四节 中间业务

　　　　一、我国中小银行中间业务发展形势

　　　　二、制约我国中小银行中间业务发展的因素

　　　　三、促进中小银行中间业务发展的策略

　　第五节 国际业务

　　　　一、中小商业银行发展国际业务的优势

　　　　二、中小商业银行发展国际业务的不利因素

　　　　三、中小银行国际业务发展获重大突破

　　　　四、中小商业银行国际业务发展的路径探讨

　　第六节 其它业务

　　　　一、中小银行票据业务迅猛发展

　　　　二、中小商业银行债券业务的风险防范

　　　　三、中小银行积极拓展私人银行业务

　　　　 

第五章 2017年中国股份制商业银行运营探析

　　第一节 2017年中国股份制商业银行发展概况

　　　　一、中国股份制商业银行发展的基本状况

　　　　二、中国股份制商业银行规模增长情况

　　　　三、2017年中国股份制商业银行主要指标浅析

　　第二节 2017年中小股份制商业银行的经营管理研究

　　　　一、中小股份制商业银行客户定位的关键要素

　　　　二、中小股份制商业银行跨国经营的驱动因素及路径

　　　　三、中小股份制商业银行并购的动因与途径探索

　　　　四、中小股份制商业银行对公理财业务的盈利模式

　　第三节 2017年中国股份制商业银行存在的问题及对策

　　　　一、股份制商业银行面临的主要挑战

　　　　二、推动股份制商业银行发展的建议

　　　　三、股份制商业银行持续发展壮大的战略措施

　　　　四、股份制商业银行转轨的困境与出路分析

　　第四节 未来中国股份制商业银行发展趋势分析

　　　　一、实施国际化改造

　　　　二、向事业部制过渡

　　　　三、资本补充渠道进一步拓宽

　　　　四、向金融控股公司演变

　　　　五、以并购方式实现低成本扩张

　　　　 

第六章 2017年中国城市商业银行运营新形势透析

　　第一节 2017年中国城市商业银行总体概况

　　　　一、中国城市商业银行的发展进程

　　　　二、中国城商行发展呈六大主流趋向

　　　　三、城市商业银行逐步拓展发展空间

　　　　四、我国城市商业银行发展格局转变

　　第二节 2017年中国城市商业银行发展综述

　　　　一、中国城市商业银行财务状况评析

　　　　二、城商行的战略动态解析

　　　　三、中国城商行发展状况综述

　　　　四、城市商业银行遭遇资本瓶颈

　　　　五、2017年城市商业银行主要指标浅析

　　第三节 2017年中国城市商业银行发展的相关影响因素及应对

　　　　一、新会计准则对城商行的影响评析

　　　　二、利率市场化改革带来的利好与危机

　　　　三、城商行应对利率市场化的策略分析

　　　　四、应用利率手段控制城商行的不合理扩张

　　第四节 2017年中国城市商业银行的并购重组分析

　　　　一、中国城市商业银行的并购形式与现状

　　　　二、透视我国城市商业银行并购重组的特征

　　　　三、国内城市商业银行的并购战略分析

　　　　四、城市商业银行联合重组的相关解析

　　　　五、加快城市商业银行战略重组的建议

　　第五节 2017年中国城市商业银行存在的问题分析

　　　　一、当前城市商业银行面临的内部缺失

　　　　二、城市商业银行粗放经营潜藏巨大风险

　　　　三、产权制度成为城商行发展的重大瓶颈

　　第六节 促进城市商业银行发展的对策

　　　　一、城商行发展亟需理性处理的几大问题

　　　　二、城商行对接中小企业融资的策略

　　　　三、中国城商行发展的战略突围

　　　　四、城市商业银行的定位与发展对策

　　　　五、城市商业银行应积极发展区域一体化

　　　　六、我国城市商业银行发展的政策建议

　　　　 

第七章 2017年中国农村商业银行运营态势分析

　　第一节 2017年中国农村商业银行发展概况

　　　　一、中国农村商业银行崛起的背景和动因

　　　　二、中国农商行股权改革掀起高潮

　　　　三、2017年农村商业银行步入快速发展轨道

　　　　四、中国农村商业银行积极扩军

　　　　五、农商行兼并重组与跨区经营受监管部门支持

　　第二节 由农村信用社向农村商业银行的改制研究

　　　　一、农信社组建农村商业银行的积极意义

　　　　二、农信社改制为农村商业银行面临的阻碍

　　　　三、由农信社向农村商业银行过渡的相关建议

　　　　四、佛山市全力推进农信社改制为农村商业银行

　　第三节 2017年中国农村商业银行存在的问题

　　　　一、我国农村商业银行面临的体制制约

　　　　二、农村商业银行发展的主要缺失

　　　　三、国内农商行上市面临诸多阻碍

　　第四节 促进农村商业银行发展的对策

　　　　一、农商行应以创新求变为快速发展的突破口

　　　　二、农村商业银行加速发展的对策建议

　　　　三、农村商业银行健康发展的战略思路

　　　　四、农村商业银行的风险控制策略分析

　　　　五、实现农商行可持续发展与深化改革的建议

　　　　 

第八章 2017年中国中小银行的市场竞争力测评

　　第一节 中小银行的总体竞争环境

　　　　一、竞争优势

　　　　二、竞争劣势

　　第二节 2017年中国股份制商业银行面临的竞争形势

　　　　一、产业竞争对手分析

　　　　二、潜在进入者分析

　　　　三、替代品、购买者及供应商分析

　　第三节 2017年中国城市商业银行面临的竞争形势

　　　　一、城市商业银行的竞争劣势透析

　　　　二、城市商业银行的竞争优势透析

　　　　三、境外资本全面抢滩本土城商行市场份额

　　　　四、城市商业银行成为外资参股焦点

　　第四节 2017年中国农村商业银行的SWOT剖析

　　　　一、外部威胁

　　　　二、外部机会

　　　　三、内部劣势

　　　　四、内部优势

　　　　五、结论与战略

　　第五节 未来中国中小银行市场竞争战略的研究

　　　　一、竞争战略选择研究的意义分析

　　　　二、竞争战略的国外研究现状

　　　　三、竞争战略的国内研究现状

　　第六节 提升中小银行市场竞争力的对策

　　　　一、树立以产品创新为主导的经营理念

　　　　二、推动金融服务创新、创建强势品牌

　　　　三、实施差异化营销、提供个性化服务

　　　　四、建立精干高效的组织架构

　　　　 

第九章 2017年中国重点上市中小银行分析

　　第一节 招商银行

　　　　一、公司基本情况概述

　　　　二、2015-2017年公司成长性分析

　　　　三、2015-2017年公司财务能力分析

　　　　四、2015-2017年公司偿债能力分析

　　　　五、2015-2017年公司现金流量分析表

　　　　六、2015-2017年公司经营能力分析

　　　　七、2015-2017年公司盈利能力分析

　　第二节 民生银行

　　　　一、公司基本情况概述

　　　　二、2015-2017年公司成长性分析

　　　　三、2015-2017年公司财务能力分析

　　　　四、2015-2017年公司偿债能力分析

　　　　五、2015-2017年公司现金流量分析表

　　　　六、2015-2017年公司经营能力分析

　　　　七、2015-2017年公司盈利能力分析

　　第三节 浦发银行

　　　　一、公司基本情况概述

　　　　二、2015-2017年公司成长性分析

　　　　三、2015-2017年公司财务能力分析

　　　　四、2015-2017年公司偿债能力分析

　　　　五、2015-2017年公司现金流量分析表

　　　　六、2015-2017年公司经营能力分析

　　　　七、2015-2017年公司盈利能力分析

　　第四节 北京银行

　　　　一、公司基本情况概述

　　　　二、2015-2017年公司成长性分析

　　　　三、2015-2017年公司财务能力分析

　　　　四、2015-2017年公司偿债能力分析

　　　　五、2015-2017年公司现金流量分析表

　　　　六、2015-2017年公司经营能力分析

　　　　七、2015-2017年公司盈利能力分析

　　第五节 南京银行

　　　　一、公司基本情况概述

　　　　二、2015-2017年公司成长性分析

　　　　三、2015-2017年公司财务能力分析

　　　　四、2015-2017年公司偿债能力分析

　　　　五、2015-2017年公司现金流量分析表

　　　　六、2015-2017年公司经营能力分析

　　　　七、2015-2017年公司盈利能力分析

　　第六节 宁波银行

　　　　一、公司基本情况概述

　　　　二、2015-2017年公司成长性分析

　　　　三、2015-2017年公司财务能力分析

　　　　四、2015-2017年公司偿债能力分析

　　　　五、2015-2017年公司现金流量分析表

　　　　六、2015-2017年公司经营能力分析

　　　　七、2015-2017年公司盈利能力分析

　　　　 

第十章 重点非上市中小银行分析

　　第一节 上海银行

　　　　一、银行概况

　　　　二、上海银行推进中小企业融资担保

　　　　三、上海银行进京“抢”中小企业信贷市场

　　　　四、上海银行经营状况分析

　　第二节 天津银行

　　　　一、银行概况

　　　　二、动态分析

　　　　三、天津银行经营状况分析

　　第三节 杭州银行

　　第四节 北京农村商业银行

　　第五节 广州农村商业银行

　　　　 

第十一章 2017年中国中小银行发展政策环境解读

　　第一节 中小银行发展的相关政策解读

　　　　一、银信合作指引出台中小银行获利大

　　　　二、中小商业银行存贷比限制大幅放宽

　　　　三、政府放宽中小银行分支机构市场准入

　　　　四、国家发布中小企业扶持政策利好中小银行

　　　　五、“新36条”给中小银行带来契机

　　　　六、商业银行投资保险公司获得法律许可证

　　第二节 中小银行市场准入政策的改革探索

　　　　一、中小银行市场准入管理的基本状况

　　　　二、中小银行现行准入政策存在的主要问题

　　　　三、中小银行市场准入政策的改革建议

　　第三节 中小银行联动监管的现状及改进方向

　　　　一、联动监管的背景浅析

　　　　二、联动监管的体系剖析

　　　　三、联动监管的机制探讨

　　　　四、联动监管的成效评析

　　　　五、联动监管的努力方向

　　第四节 中小银行发展的主要政策法规

　　　　一、中华人民共和国商业银行法

　　　　二、股份制商业银行公司治理指引

　　　　三、城市商业银行、城市信用合作社财务管理实施办法

　　　　四、农村商业银行管理暂行规定

　　　　五、农村合作银行管理暂行规定

　　　　六、中小商业银行分支机构市场准入政策的调整意见（试行）

 

第十二章 2017-2022年中国中小银行市场投资及前景趋势分析

　　第一节 2017-2022年中国中小银行的投资潜力与投资风险

　　　　一、中小商业银行面临的机会分析

　　　　二、城市商业银行的投资效益突出

　　　　三、新农村建设给农商行带来投资良机

　　　　四、中小银行存在的投资风险分析

　　第二节 2017-2022年中国中小银行的发展前景及趋势预测

　　　　一、我国中小银行发展形势看好

　　　　二、我国中小银行的未来发展战略探析

　　　　三、未来中小商业银行的发展方向探索  

 

图表目录：部分

图表 2003-2017年中小商业银行总资产情况

图表 2003-2017年中小商业银行总负债情况

图表 2007-2017年中小商业银行税后利润情况

图表 2017年中小商业银行不良贷款情况

图表 2017年中小商业银行法人机构和从业人员情况表

图表 2017年股份制商业银行主要指标

图表 2017年股份制商业银行主要指标

图表 2002-2017年全国城商行平均信贷不良率

图表 2017年城商行信贷不良率分布

图表 2004-2017年全国城商行平均资本充足率变化

图表 2002-2017年城商行平均资产利润率的变化

图表 2017年城商行盈利状况的分布

图表 2017年盈利能力超强的城商行

图表 2017年城商行的地区差异

图表 2005-2017年城商行不良率地区间差异

图表 2017年城市商业银行更名统计

图表 2008-2017年部分城商行跨区经营状况

图表 2008-2017年城商行联合重组与区域合作状况

图表 2017年城市商业银行主要指标

图表 2017年新成立的城商行

图表 2017年城商行更名统计

图表 截止2016年资产额突破千亿的城商行及其分行数据

图表 2017年城市商业银行主要指标

图表 外资参股的城市商业银行一览

图表 我国上市中小商业银行2016年盈利状况

图表 增强盈利能力的意义（一）

图表 增强盈利能力的意义（二）

图表 实行轻资产战略的国外公司的收入结构

图表 2015-2017年招商银行成长性分析

图表 2015-2017年招商银行财务能力分析

图表 2015-2017年招商银行经营效率分析

图表 2015-2017年招商银行偿债能力分析

图表 2015-2017年招商银行现金流量分析表

图表 2015-2017年招商银行经营能力分析

图表 2015-2017年招商银行盈利能力分析

图表 2015-2017年民生银行成长性分析

图表 2015-2017年民生银行财务能力分析

图表 2015-2017年民生银行经营效率分析

图表 2015-2017年民生银行偿债能力分析

图表 2015-2017年民生银行现金流量分析表

图表 2015-2017年民生银行经营能力分析

图表 2015-2017年民生银行盈利能力分析

图表 2015-2017年浦发银行成长性分析

图表 2015-2017年浦发银行财务能力分析

图表 2015-2017年浦发银行经营效率分析

图表 2015-2017年浦发银行偿债能力分析

图表 2015-2017年浦发银行现金流量分析表

图表 2015-2017年浦发银行经营能力分析

图表 2015-2017年浦发银行盈利能力分析

图表 2015-2017年北京银行成长性分析

图表 2015-2017年北京银行财务能力分析

图表 2015-2017年北京银行经营效率分析

图表 2015-2017年北京银行偿债能力分析

图表 2015-2017年北京银行现金流量分析表

图表 2015-2017年北京银行经营能力分析

图表 2015-2017年北京银行盈利能力分析

图表 2015-2017年南京银行成长性分析

图表 2015-2017年南京银行财务能力分析

图表 2015-2017年南京银行经营效率分析

图表 2015-2017年南京银行偿债能力分析

图表 2015-2017年南京银行现金流量分析表

图表 2015-2017年南京银行经营能力分析

图表 2015-2017年南京银行盈利能力分析

图表 2015-2017年宁波银行成长性分析

图表 2015-2017年宁波银行财务能力分析

图表 2015-2017年宁波银行经营效率分析

图表 2015-2017年宁波银行偿债能力分析

图表 2015-2017年宁波银行现金流量分析表

图表 2015-2017年宁波银行经营能力分析

图表 2015-2017年宁波银行盈利能力分析

略……

　　在现代市场经济活动中，信息已经是一种重要的经济资源，信息资源的优先占有者胜，反之则处于劣势。中国每年有近100万家企业倒闭，对于企业经营而言，因为失误而出局，极有可能意味着从此退出历史舞台。他们的失败、他们的经验教训，可能再也没有机会转化为他们下一次的成功了！企业成功的关键就在于，是否能够在需求尚未形成之时就牢牢的锁定并捕捉到它。那些成功的公司往往都会倾尽毕生的精力及资源搜寻产业的当前需求、潜在需求以及新的需求。

　　随着中小银行行业竞争的不断加剧，大型企业间并购整合与资本运作日趋频繁，国内外优秀的中小银行企业愈来愈重视对行业市场的分析研究，特别是对当前市场环境和客户需求趋势变化的深入研究，以期提前占领市场，取得先发优势。正因为如此，一大批优秀品牌迅速崛起，逐渐成为行业中的翘楚。三胜咨询利用多种独创的信息处理技术，对中小银行行业市场海量的数据进行采集、整理、加工、分析、传递，为客户提供一揽子信息解决方案和咨询服务，最大限度地降低客户投资风险与经营成本，把握投资机遇，提高企业竞争力。

　　本报告利用三胜产业研究中心长期对中小银行行业市场跟踪搜集的一手市场数据，同时依据国家统计局、国家商务部、国家发改委、国务院发展研究中心、行业协会、中国产业信息研究网、全国及海外专业研究机构提供的大量权威资料，采用与国际同步的科学分析模型，全面而准确地为您从行业的整体高度来架构分析体系。让您全面、准确地把握整个中小银行行业的市场走向和发展趋势。

　　报告对中国中小银行行业的内外部环境、行业发展现状、产业链发展状况、市场供需、竞争格局、标杆企业、发展趋势、机会风险、发展策略与投资建议等进行了分析，并重点分析了我国中小银行行业将面临的机遇与挑战。报告将帮助中小银行企业、学术科研单位、投资企业准确了解中小银行行业最新发展动向，及早发现中小银行行业市场的空白点，机会点，增长点和盈利点……准确把握中小银行行业未被满足的市场需求和趋势，有效规避中小银行行业投资风险，更有效率地巩固或者拓展相应的战略性目标市场，牢牢把握行业竞争的主动权。形成企业良好的可持续发展优势。