2017-2022年中国电子支付行业运行现状分析与发展战略研究咨询报告

第一章 电子支付相关概述 12

　　1.1 电子商务相关概述 12

　　　　1.1.1 电子商务定义 12

　　　　1.1.2 电子商务的功能 12

　　　　1.1.3 电子商务的分类 14

　　1.2 电子支付相关概述 15

　　　　1.2.1 电子支付的定义 15

　　　　1.2.2 电子支付的方式 15

　　　　1.2.3 电子支付的特征 18

　　　　1.2.4 电子支付的流程 18

　　　　1.2.5 电子支付体系的构成 19

　　1.3 电子支付主要工具 20

　　　　1.3.1 电子信用卡 20

　　　　1.3.2 电子现金 21

　　　　1.3.3 电子支票/借记卡 22

　　　　1.3.4 其他各种电子货币 22

　　1.4 全球电子支付安全技术协议简介 22

　　　　1.4.1 SSL协议 22

　　　　1.4.2 SET协议 24

　　　　1.4.3 CA认证 25

　　　　1.4.4 非PKI认证技术 26

　　1.5 电子支付行业监管体制与相关制度分析 27

　　　　1.5.1 支付行业监管体制分析 27

　　　　1.5.2 支付行业相关监管制度分析 28

　　　　1.5.3 支付行业监管重点分析 29

　　　　 

第二章 2014-2016年中国电子支付产业的发展环境分析 31

　　2.1 2014-2016年中国宏观经济发展现状分析 31

　　　　2.1.1 2014-2016年中国GDP的增长情况分析 31

　　　　2.1.2 2014-2016年中国人口结构 31

　　　　2.1.3 2014-2016年中国居民收入与消费情况分析 32

　　2.2 2014-2016年中国电子商务和互联网的发展状况分析 35

　　　　2.2.1 2014-2016年中国互联网基础资源现状概述 35

　　　　2.2.2 2014-2016年中国网民规模增长迅速 39

　　　　2.2.3 2014-2016年中国电子商务企业规模分析 43

　　　　2.2.4 2014-2016年中国电子商务市场发展特征分析 47

　　　　2.2.5 2014-2016年中国网购用户规模及渗透率分析 48

　　2.3 中国电子支付市场发展的政策环境分析 49

　　　　2.3.1 2013-2016年中国电子商务相关政策概况 49

　　　　2.3.2 2005年《电子签名法》的实施及作用分析 51

　　　　2.3.3 2005年《电子支付指引（第一号）》解读 51

　　　　2.3.4 2006年《电子银行业务管理办法》和《电子银行安全评估指引》 53

　　　　2.3.5 2008年《上海市促进电子商务发展规定》解读 54

　　　　2.3.6 2015年《关于网络游戏虚拟货币交易管理工作》的通知 55

　　　　2.3.7 2015年《关于加快流通领域电子商务发展的意见》解析 56

　　　　 

第三章 2014-2016年中国电子支付市场发展现状分析 58

　　3.1 2014-2016年全球电子支付产业发展现状分析 58

　　　　3.1.1 2014-2016年全球电子支付产业高速发展 58

　　　　3.1.2 2014-2016年全球电子支付产业发展特点分析 59

　　　　3.1.3 国外电子支付终端发展概况 60

　　　　3.1.4 国外电子支付的消费者保护 61

　　3.2 2014-2016年世界主要国家电子支付产业发展现状分析 64

　　　　3.2.1 韩国电子支付发展路径分析 64

　　　　3.2.2 日韩移动支付成功因素分析 65

　　　　3.2.3 欧盟电子支付监管状况分析 67

　　　　3.2.4 新加坡电子支付发展现状分析 71

　　3.3 2014-2016年世界电子支付产业发展趋势分析 72

　　　　3.3.1 电子支付替代纸质支付的趋势 73

　　　　3.3.2 电子支付的形式多样化 73

　　　　3.3.3 电子支付向高效安全方向发展 73

　　　　 

第四章 2014-2016年中国电子支付产业发展态势分析 74

　　4.1 2014-2016年中国电子支付发展现状分析 74

　　　　4.1.1 2014-2016年中国电子支付产业发展概况 74

　　　　4.1.2 4G对中国电子支付产业发展的促进作用分析 74

　　　　4.1.3 中国成为全球最大第三方支付市场 75

　　　　4.1.5 央行发放电子支付牌照 75

　　　　4.1.6 未来手机支付将超过网上支付规模 76

　　4.2 2014-2016年中国电子支付产业发展特征分析 77

　　　　4.2.1 以银行卡支付为主 77

　　　　4.2.2 网上支付成为新兴增长点 77

　　　　4.2.3 移动支付等新兴形式成为有益补充 78

　　4.3 2014-2016年中国电子支付交易市场和应用领域分析 78

　　　　4.3.1 中国电子支付交易渠道分析 78

　　　　4.3.2 中国电子支付应用领域细分 79

　　　　4.3.3 中国城镇电子支付交易市场需求分析 80

　　　　4.3.4 2014-2016年中国电子支付应用行业和用户需求升级 81

　　4.4 中国电子支付现有模式的比较分析 82

　　　　4.4.1 在线转帐支付模式 82

　　　　4.4.2 第三方平台结算支付模式 84

　　　　4.4.3 电子现金支付模式 86

　　　　4.4.4 电子支票模式 88

　　　　4.4.5 合并帐单模式 90

　　　　4.4.6 信用卡在线支付SSL模式 92

　　　　4.4.7 信用卡在线支付SET模式 94

　　4.5 2014-2016年中国电子支付行业存在的问题分析 97

　　　　4.5.1 中国电子支付行业面临的信息安全问题分析 97

　　　　4.5.2 中国电子支付监管存在的问题分析 98

　　　　4.5.3 中国电子支付需求解决的主要问题分析 99

　　4.6 2014-2016年中国电子支付的发展建议及策略 101

　　　　4.6.1 提高中国电子支付手段安全性的对策分析 101

　　　　4.6.2 中国电子支付监管对策分析 102

　　　　4.6.3 电子支付的绿色理念分析 104

　　　　 

第五章 2014-2016年中国第三方电子支付市场动态分析 105

　　5.1 2014-2016年中国第三方支付市场发展概况 105

　　　　5.1.1 中国第三方支付市场发展模式分析 105

　　　　5.1.2 中国第三方支付市场发展历程 107

　　　　5.1.3 第三方支付企业的盈利构成分析 107

　　5.2 2014-2016年中国第三方支付市场规模分析 109

　　　　5.2.1 2014-2016年中国第三方支付市场交易规模分析 109

　　　　5.2.2 2014-2016年中国第三方在线支付注册账户规模分析 111

　　　　5.2.3 第三方支付迅速发展的动力因素分析 111

　　　　5.2.4 支付宝向金融服务机构发展的趋势分析 114

　　5.3 中国第三方支付企业的安全保障措施分析 115

　　　　5.3.1 财付通“财付盾”技术分析 115

　　　　5.3.2 支付宝“指纹认证”应用分析 116

　　　　5.3.3 环迅支付AFS系统分析 116

　　5.4 中国第三方支付市场存在的问题和发展对策分析 117

　　　　5.4.1 中国第三方支付市场存在的问题分析 117

　　　　5.4.2 中国第三方支付市场发展策略分析 118

　　　　5.4.3 欧美国家第三方支付政府监管对中国的启示分析 119

　　　　5.4.4 第三方支付企业竞争力提升策略分析 120

　　　　 

第六章 2014-2016年中国网上支付市场运行态势分析 123

　　6.1 2014-2016年中国网上支付发展概述 123

　　　　6.1.1 2014-2016年中国网上支付市场规模分析 123

　　　　6.1.2 中国网上支付市场发展方向分析 123

　　6.2 中国网上银行发展概述 126

　　　　6.2.1 网上银行的产生及发展历程 126

　　　　6.2.2 中国网上银行发展特点分析 127

　　　　6.2.3 中国网上银行产品分类及业务范畴 128

　　　　6.2.4 网上银行产业链分析 131

　　6.3 2014-2016年中国网上银行发展现状分析 133

　　　　6.3.1 2014-2016年中国银行卡发放和消费规模分析 133

　　　　6.3.2 2014-2016年中国网上银行业务规模分析 136

　　　　6.3.3 2014-2016年个人网上银行业务规模分析 136

　　　　6.3.4 2014-2016年企业网上银行业务规模分析 137

　　　　6.3.5 中国网银差异化竞争现状分析 137

　　6.4 中国网上银行发展存在的问题分析 138

　　　　6.4.1 网络银行业务发展与国外的差距 138

　　　　6.4.2 中国网上银行发展中存在的问题 140

　　6.5 2014-2016年中国银行网银业务发展对策分析 141

　　　　6.5.1 网络银行业务的整体发展策略 141

　　　　6.5.2 中国网上银行业务发展对策分析 143

　　　　 

第七章 2014-2016年中国移动支付市场走势分析 146

　　7.1 中国移动支付发概况 146

　　　　7.1.1 移动支付的方式 146

　　　　7.1.2 移动支付产业链 146

　　　　7.1.3 手机支付在移动互联网中的地位分析 148

　　7.2 2014-2016年中国移动支付市场发展现状分析 149

　　　　7.2.1 2014-2016年中国手机支付交易规模分析 149

　　　　7.2.2 2014-2016年中国手机支付市场规模分析 150

　　　　7.2.3 中国三种手机支付技术方案的比较分析 150

　　　　7.2.4 中国移动支付市场三方竞合博弈现状分析 152

　　7.3 2014-2016年中国三大运营商移动支付发展动态分析 153

　　　　7.3.1 中国移动全网手机支付平台各省进展情况 153

　　　　7.3.2 手机支付业务入中移动KPI考核 154

　　　　7.3.3 2014-2016年中移动手机支付业务开展进程分析 155

　　　　7.3.4 2014-2016年中国联通手机支付业务发展现状分析 157

　　　　7.3.5 2014-2016年中国联通NFC刷卡手机发展战略分析 158

　　　　7.3.6 2014-2016年中国电信“天翼”手机支付业务现状分析 159

　　7.4 2014-2016年中国重点省市手机支付业务进展分析 159

　　　　7.4.1 深圳市发展移动电子商务的基础和潜力分析 159

　　　　7.4.2 2014-2016年湖南省金融机构手机支付市场发展概况 162

　　　　7.4.3 2014-2016年湖南省电信手机支付市场发展迅速 162

　　　　7.4.4 2014-2016年中国其它省市手机支付业务进展分析 164

　　7.5 2014-2016年中国手机支付市场影响因素分析 165

　　　　7.5.1 中国手机支付市场发展的制约因素分析 165

　　　　7.5.2 中国手机支付市场发展的促进因素分析 167

　　7.6 中国手机支付产业存在的问题和对策分析 168

　　　　7.6.1 中国手机支付产业链存在的问题分析 168

　　　　7.6.2 中国运营商手机支付业务发展策略分析 169

　　　　 

第八章 2014-2016年中国电话支付市场分析 170

　　8.1 电话支付相关概述 170

　　　　8.1.1 电话支付的定义 170

　　　　8.1.2 电话支付系统简介 170

　　　　8.1.3 电话支付业务简介 171

　　　　8.1.4 电话支付业务特点分析 172

　　8.2 2014-2016年中国电话支付市场发展现状分析 172

　　　　8.2.1 电话支付商业盈利模式分析 172

　　　　8.2.2 邮政储蓄“商易通”电话支付简介 173

　　　　8.2.3 2014-2016年中国电话支付市场发展迅速 174

　　　　8.2.4 中国电话支付应用区域和领域分析 175

　　　　8.2.5 中国主要电话支付设备生产企业介绍 176

　　8.3 2014-2016年中国电话支付市场发展方向分析 178

　　　　8.3.1 中国电话支付市场发展潜力分析 178

　　　　8.3.2 中国电话支付市场发展方向分析 178

　　　　 

第九章 2014-2016年中国电子支付产业市场竞争格局分析 180

　　9.1 2014-2016年中国电子支付产业竞争现状分析 180

　　9.2 中国第三方支付与电子银行业务的竞合现状分析 182

　　　　9.2.1 第三方支付发展初期对电子银行业务的促进作用分析 182

　　　　9.2.2 第三方支付快速发展对电子银行的制约作用分析 184

　　　　9.2.3 第三方支付对银行卡业务的冲击分析 184

　　　　9.2.4 第三方支付与网上银行的竞争现状分析 185

　　　　9.2.5 第三方支付与网上银行的合作发展建议 186

　　9.3 2014-2016年中国第三方支付市场竞争现状分析 188

　　9.4 2014-2016年中国手机支付市场竞争格局分析 191

　　　　 

第十章 2014-2016年中国电子支付重点企业竞争力分析 197

　　10.1 支付宝 197

　　　　10.1.1 支付宝简介 197

　　　　10.1.2 2014-2016年支付宝发展历程分析 197

　　　　10.1.3 2014-2016年支付宝交易规模分析 199

　　　　10.1.4 支付宝竞争力SWOT分析 199

　　10.2 财付通 200

　　　　10.2.1 财付通简介 200

　　　　10.2.2 2014-2016年财付通发展历程分析 201

　　　　10.2.3 财付通竞争力SWOT分析 201

　　10.3 快钱 202

　　　　10.3.1 快钱简介 202

　　　　10.3.3 2014-2016年快钱发展历程分析 203

　　　　10.3.3 快钱支付竞争力SWOT分析 204

　　　　10.3.4 2014-2016年快钱进军航空高端市场 205

　　10.4 环迅支付 206

　　　　10.4.1 环迅支付简介 206

　　　　10.4.2 2014-2016年环迅支付发展历程分析 206

　　　　10.4.3 环迅支付竞争力SWOT分析 207

　　10.5 易宝支付 208

　　　　10.5.1 易宝支付简介 208

　　　　10.5.2 2014-2016年易宝支付发展历程分析 209

　　　　10.5.3 易宝支付竞争力SWOT分析 210

　　10.6 网银在线 211

　　　　10.6.1 网银在线简介 211

　　　　10.6.2 2014-2016年网银在线发展历程分析 211

　　　　10.6.2 网银在线竞争力SWOT分析 212

　　　　10.6.4 网银在线通过PCI DSS国际安全认证 213

　　10.7 首信易支付 214

　　　　10.7.1 首都电子商城及首都信息公司概况 214

　　　　10.7.2 首信易支付简介 215

　　　　10.7.3 首信易支付竞争力SWOT分析 215

　　　　10.7.4 首信易支付国际会务外币支付功能分析 216

　　10.8 云网支付 217

　　　　10.8.1 云网支付简介 217

　　　　10.8.2 2014-2016年云网支付发展历程分析 217

　　　　10.8.3 云网支付竞争力SWOT分析 218

　　10.9 银联电子支付Chinapay 219

　　　　10.9.1 Chinapay简介 219

　　　　10.9.2 2014-2016年Chinapay发展历程分析 219

　　　　10.9.3 Chinapay竞争力SWOT分析 220

　　　　 

第十一章 2017-2022年中国电子支付的发展前景预测分析 222

　　11.1 2017-2022年中国电子支付的发展前景分析 222

　　　　11.1.1 中国电子支付终端业市场前景广阔 222

　　　　11.1.2 中国电子支付市场发展趋势分析 222

　　11.2 2017-2022年中国第三方支付市场发展前景预测 224

　　　　11.2.1 2017-2022年中国第三方支付发展机遇分析 224

　　　　11.2.2 2017-2022年中国第三方在线支付市场发展规模预测 224

　　11.3 2017-2022年中国网上银行业务规模预测 226

　　　　11.3.1 2017-2022年中国网上银行业务规模预测 226

　　　　11.3.2 2017-2022年个人网上银行业务规模预测 226

　　　　11.3.3 2017-2022年企业网上银行业务规模预测 227

　　11.4 2017-2022年中国移动支付产业发展前景分析 228

　　　　11.4.1 2017-2022年中国手机支付发展路径预测 228

　　　　11.4.2 2017-2022年中国手机支付市场规模预测 229

　　　　 

第十二章 2017-2022年中国电子支付市场投资分析 231

　　12.1 2017-2022年中国电子支付市场投资风险分析 231

　　　　12.1.1 跨行业合作风险 231

　　　　12.1.2 信息安全风险 231

　　　　12.1.3 政策风险 231

　　　　12.1.4 竞争风险 232

　　　　12.1.5 推广风险 232

　　12.2 2017-2022年中国电子支付市场投资建议 233

　　　　12.2.1 电子支付渠道创新 233

　　　　12.2.2 开拓农村电子支付市场 233

　　　　12.2.3 支付方式的创新 234

　　　　 

图表目录

图表1 手机支付流程图 17

图表2 第三方支付的类型 17

图表3 电子支付CA认证体系 26

图表4 2014-2016年中国国内生产总值增长趋势图 31

图表5 2016年中国人口数及其构成情况 31

图表6 2014-2016年中国城镇居民家庭人均可支配收入趋势图 32

图表7 2014-2016年中国农村居民家庭人均纯收入趋势图 32

图表8 2014-2016年中国城镇居民家庭恩格尔系数 33

图表9 2014-2016年中国农村居民家庭恩格尔系数 33

图表10 2014-2016年中国社会消费品零售总额情况 33

图表11 2014-2016年中国居民消费价格涨跌幅度 34

图表12 2016年中国居民消费价格比上年涨跌幅度 34

图表13 2013-2016年中国IPv4地址资源变化情况 35

图表14 2016年中国分类域名数 36

图表15 2016年中国分类CN域名数 36

图表16 2013-2016年中国网站规模变化趋势图 37

图表17 2014-2016年中国网页规模变化 37

图表18 2016年中国网页数分类及增长情况 38

图表19 2013-2016年中国国际出口带宽变化情况 38

图表20 2016年中国主要骨干网络国际出口带宽数 39

图表21 2014-2016年中国网民规模增长趋势图 39

图表22 2016年中国各省互联网宽带接入用户增长情况统计 40

图表23 中国互联网普及率的三个梯队 41

图表24 2016年中国各省网民规模及增速统计 42

图表25 2016年中国各省人均GDP与互联网普及率相关性分析 43

图表26 2014-2016年中国B2B电子商务服务企业数量增长趋势图 44

图表27 2014-2016年中国B2C、C2C电子商务服务企业数量增长趋势图 44

图表28 2014-2016年中国电子商务企业营业收入增长趋势图 45

图表29 2014-2016年中国电子商务上市公司营收与净利润增长趋势图 46

图表30 20013-2016年中国网购网民规模增长趋势图 48

图表31 2016年全球部分国家网民网络购物渗透率统计 49

图表32 2014-2016年中国电子商务相关政策列表 49

图表33 在线转帐支付模式流程图 83

图表34 第三方支付平台结算支付流程图 85

图表35 电子现金支付模式流程图 87

图表36 电子支票模式流程图 89

图表37 合并帐单模式支付流程图 91

图表38 信用卡在线支付SSL模式工作流程图 93

图表39 SET支付模式的PKI认证架构图 94

图表40 信用卡在线支付SET模式工作流程图 95

图表41 中国第三方支付市场发展阶段和模式 105

图表42 中国第三方企业收入支出构成示意图 108

图表43 2014-2016年中国第三方支付交易市场规模统计 109

图表44 2014-2016年中国第三方支付交易市场规模增长趋势图 109

图表45 2016年中国第三方支付市场份额图 110

图表46 2014-2016年中国第三方在线支付交易市场规模增长趋势图 110

图表47 2014-2016年中国第三方在线支付注册账户规模统计 111

图表48 2014-2016年中国第三方在线支付注册账户规模增长趋势图 111

图表49 网络购物四种支付方式的优劣势比较 112

图表50 支付宝资金流通渠道示意图 114

图表51 2014-2016年中国网上支付市场规模增长趋势图 123

图表52 中国网上银行发展历程 126

图表53 中国个人网上银行按功能主要业务分类 128

图表54 中国企业网上银行按功能主要业务分类 128

图表63 2014-2016年中国个人网上银行交易额增长趋势图 137

图表64 移动支付的主要方式 146

图表65 中国手机支付产业链 147

图表66 中国移动手机支付产业链及涉及企业列表 148

图表67 手机支付在移动互联网中的地位示意图 149

图表68 2014-2016年中国手机支付市场规模统计 150

图表69 2014-2016年中国手机支付市场规模增长趋势图 150

图表70 手机支付三种主流技术优缺点对比列表 151

图表71 2014-2016年中国移动全网手机支付平台各省商用进度表 154

图表72 中移动“手机钱包”功能示意图 155

图表73 2014-2016年中移动手机支付业务重点省市开展状况 157

图表74 2015年中国联通手机支付业务进展列表 157

图表75 电话支付系统结构图 170

图表76 网上银行与第三方支付的竞合发展阶段 186

图表77 2015年中国第三方在线支付市场份额 189

图表78 2015年中国第三方在线支付市场份额 190

图表79 中国移动支付的三种运营模式 191

图表80 2014-2016年支付宝发展历程 197

图表81 支付宝竞争力SWOT分析 200

图表82 2014-2016年财付通发展历程 201

图表83 财付通竞争力SWOT分析 202

图表84 2014-2016年快钱发展历程 203

图表85 快钱竞争力SWOT分析 204

图表86 2014-2016年环迅支付发展历程 207

图表87 环迅支付竞争力SWOT分析 208

图表88 2014-2016年易宝支付发展历程 209

图表89 易宝支付竞争力SWOT分析 211

图表90 2014-2016年网银在线发展历程 212

图表91 网银在线竞争力SWOT分析 213

图表92 首信易支付竞争力SWOT分析 216

图表93 2014-2016年云网支付发展历程 217

图表94 云网支付竞争力SWOT分析 218

图表95 2014-2016年Chinapay发展历程 219

图表96 Chinapay竞争力SWOT分析 221

图表97 2017-2022年中国第三方在线支付市场交易规模预测 225

图表98 2017-2022年中国第三方在线支付市场交易规模增长趋势图 225

图表99 2017-2022年中国网上银行交易额预测趋势图 226

图表100 2017-2022年中国个人网上银行交易额预测趋势图 227

图表101 2017-2022年中国企业网上银行交易额预测趋势图 227

图表102 2017-2022年中国手机支付市场规模预测 230

图表103 2017-2022年中国手机支付市场规模增长趋势预测 230

略……

　　在现代市场经济活动中，信息已经是一种重要的经济资源，信息资源的优先占有者胜，反之则处于劣势。中国每年有近100万家企业倒闭，对于企业经营而言，因为失误而出局，极有可能意味着从此退出历史舞台。他们的失败、他们的经验教训，可能再也没有机会转化为他们下一次的成功了！企业成功的关键就在于，是否能够在需求尚未形成之时就牢牢的锁定并捕捉到它。那些成功的公司往往都会倾尽毕生的精力及资源搜寻产业的当前需求、潜在需求以及新的需求。

　　随着电子支付行业竞争的不断加剧，大型企业间并购整合与资本运作日趋频繁，国内外优秀的电子支付企业愈来愈重视对行业市场的分析研究，特别是对当前市场环境和客户需求趋势变化的深入研究，以期提前占领市场，取得先发优势。正因为如此，一大批优秀品牌迅速崛起，逐渐成为行业中的翘楚。三胜咨询利用多种独创的信息处理技术，对电子支付行业市场海量的数据进行采集、整理、加工、分析、传递，为客户提供一揽子信息解决方案和咨询服务，最大限度地降低客户投资风险与经营成本，把握投资机遇，提高企业竞争力。

　　本报告利用三胜产业研究中心长期对电子支付行业市场跟踪搜集的一手市场数据，同时依据国家统计局、国家商务部、国家发改委、国务院发展研究中心、行业协会、中国产业信息研究网、全国及海外专业研究机构提供的大量权威资料，采用与国际同步的科学分析模型，全面而准确地为您从行业的整体高度来架构分析体系。让您全面、准确地把握整个电子支付行业的市场走向和发展趋势。

　　报告对中国电子支付行业的内外部环境、行业发展现状、产业链发展状况、市场供需、竞争格局、标杆企业、发展趋势、机会风险、发展策略与投资建议等进行了分析，并重点分析了我国电子支付行业将面临的机遇与挑战。报告将帮助电子支付企业、学术科研单位、投资企业准确了解电子支付行业最新发展动向，及早发现电子支付行业市场的空白点，机会点，增长点和盈利点……准确把握电子支付行业未被满足的市场需求和趋势，有效规避电子支付行业投资风险，更有效率地巩固或者拓展相应的战略性目标市场，牢牢把握行业竞争的主动权。形成企业良好的可持续发展优势。