我们常常说,防风险,到底防的的是什么?吴晓灵表示,防的是系统性金融风险,不能像多米诺骨牌一样一碰全部倒掉。金融机构本身就是经营风险的机构,如果金融机构都是风险厌恶型的,那大家就没法融资了。
吴晓灵表示,消灭风险最好的办法就是允许风险暴露,她的建议是打破刚性兑付,允许金融机构破产。
她说,金融当局都在力图挽救金融机构不让破产,最后是什么结果?当金融机构扩张的时候如果不允许破产,多余的流动性永远不会被消除掉。个别金融机构的破产既是对市场风险的提示,也是消除市场的一种坏的问题。
“既然我们允许工商企业生生死死,为什么金融机构不可以生生死死,没有生生死死就没有健康的机体。”吴晓灵表示。
她指出,如何防止系统性金融风险的关键在于要有信息的透明度,让监管当局来分析这些信息。
既然允许金融机构破产,吴晓灵认为,那现在的金融机构就不适宜变得太大,有些金融机构占据的市场份额应该缩小,才不会出现大而不倒的问题,金融机构不要长得太大了,出了问题让它倒闭就不会出现系统性金融风险。
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