融资租赁(Financial Leasing)又称设备租赁(Equipment Leasing)或现代租赁(Modern Leasing),是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。资产的所有权最终可以转移,也可以不转移。
1981年4月,我国第一家融资租赁公司成立,代表着我国融资租赁业的开端。同年7月,首家金融租赁公司成立。此后一段时期,融资租赁在我国得到快速发展。在经历了诞生初期的快速发展后,融资租赁行业出现一些租金拖欠的问题。通过行业协会和政府部门的大力支持,到1998年底,租金拖欠问题得到基本解决。2008年至今,随着行业监管政策的变化以及政策支持力度的加大,中国融资租赁业逐渐成熟,开始走向规范、健康、快速发展的轨道。
一、行业企业数量不断增长,外资租赁增长最大
从2008年以来,中国融资租赁行业无论是在企业数目上,还是在行业整体业务量上,都经历了爆发式的增长。中国产业信息研究网发布的《2017-2022年中国融资租赁行业发展前景预测与投资战略规划研究报告》数据显示,截至2016年底,全国融资租赁企业(不含单一项目公司、分公司、子公司和收购的海外公司)总数约为7,120家,比上年底的4,508家增加2,612家。其中:金融租赁,银监会审批速度加快,截至到2016年12月底获准开业的共59家,比上年底增加12家。内资租赁,由于内资企业融资租赁业务试点的审批权从2016年4月份开始下放到自贸区所在省市商务主管部门和国税部门,截止2016年12月底,天津新审批确认了12家内资租赁试点企业,上海和广东各新审批确认1家内资租赁试点企业,全国内资融资租赁试点企业总数为204家,比上年底增加14家。外资租赁,较金融租赁和内资租赁相比增长最多,截至2016年12月底,全国共约6,857家,比上年底增加约2,586家。进入2016年,上海的企业增长速度较之前有所放缓,广东、天津、陕西三个地区增长速度加快,仅在深圳注册的外资融资租赁公司已经达到1,900多家。
图表:2014-2016年全国在册融资租赁公司数量
数据来源:中国银行业协会、三胜咨询
图表:2016年全国在册融资租赁公司数量结构分布
数据来源:中国银行业协会、三胜咨询
二、行业规模不断增长,金融租赁成为最大细分市场
中国产业信息研究网发布的《2017-2022年中国融资租赁行业发展前景预测与投资战略规划研究报告》数据显示,截至2016年底,全国融资租赁合同余额约53,300亿元人民币,比2015年底的44,400亿元增加约8,900亿元,增长20%。其中:金融租赁约20,400亿元,增加3,100亿元,同比增长17.9%;内资租赁约16,200亿元,增加3,200亿元,同比增长24.6%;外商租赁约合16,700亿元,增加2,600亿元,同比增长18.4%。
图表:2014-2016年全国融资租赁公司业务总量
数据来源:中国银行业协会、三胜咨询
图表:2016年全国融资租赁公司业务总量结构分布
数据来源:中国银行业协会、三胜咨询
三、行业政策不断出台,融资租赁业迎来发展新机遇
2015年8月26日,在李克强总理主持召开的国务院常务会议上,确定加快融资租赁发展。9月初,国务院办公厅先后下发《关于加快融资租赁业发展的指导意见》(国发办〔2015〕68号)、《关于促进金融租赁业健康发展的指导意见》(国发办〔2015〕69号),成为目前国家针对融资租赁业出台的最高级别文件。
融资租赁业在世界各国随着经济的发展而逐步发展壮大,作为当今世界发展最迅猛的金融服务产业之一,融资租赁已成为与银行信贷、证券并驾齐驱的第三大金融工具,目前全球近三分之一的固定资产投资是通过融资租赁完成的。国际融资租赁业的发展历程表明,推动发达国家和新兴工业化国家融资租赁业高速发展的经济动力可以归结为市场经济制度和工业化。就中国经济发展阶段而言,中国目前仍处于市场经济制度建设、完善和工业化过程之中,这一过程仍将持续10-20年。
三胜咨询研究员王钦认为,未来,中国将面临从粗放型经济发展模式向集约型经济发展模式的转变,新兴行业和装备制造业正迅速发展,传统产业正待升级,这势必会加大对高端设备的需求;同时,民生工程如保障房建设、中西部基础设施建设稳步开展,相关的固定资产投资和新增设备投资需求也将持续增长,这些都为中国融资租赁业带来了极大的发展机遇和空间。
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