三胜产业研究中心 商业计划书 可行性研究报告

全国咨询热线:400-096-0053

三胜咨询 - 中国领先的投资咨询机构

·10万份行业报告 ·丰富成功案例

董希淼:《处置非法集资条例(征求意见稿)》将出台

其他行业  2017-10-16 17:53:10  中国产业信息研究网  https://www.china1baogao.com/

董希淼

  日前,国务院就公布由中国银监会起草的《处置非法集资条例(征求意见稿)》(以下简称“《条例》”),公开向全社会征求意见。如果进展顺利,《条例》不久后将可以正式出台。

  作为一部行政法规,《条例》涵盖非法集资行为的性质认定、预防监测、行政调查、行政处理、法律责任等,内容全面,规定到位,具有较强的针对性和操作性,将对打击非法行为、维护金融秩序、保护公众利益起到积极作用。

  非法集资是指未经依法许可或者违反国家有关规定,向不特定对象或者超过规定人数的特定对象筹集资金,并承诺还本付息或者给予回报的行为。近年来,非法集资行为在全国部分地区大量发生,个别地区甚至出现了爆发性增长现象,引发了较多社会问题。特别是,在大量准金融、非金融机构推波助澜下,违法集资披上互联网金融、私募股权投资基金等新“外衣”,隐蔽性、跨区域、网络化等趋势明显,重大恶性案件时有发生。在这种背景下,国务院公布《条例》,正当其时。

  非法集资根据其社会危害性不同,可分为违法行为和犯罪行为两个层面,对非法集资的打击也区分为行政处置和刑事处罚两种方式。在此之前,界定非法集资行为时,主要法律依据是最高人民法院关于非法集资的相关司法解释。而《条例》的出台,对近年来出现的新情况、新问题进行了及时总结,弥补了非法集资领域违法行为与犯罪行为界限不清等不足,在合法行为与犯罪行为之间明确了缓冲地带,为行政处置非法集资行为提供了法律依据,意义重大。

  从具体内容看,《条例》主要体现出四个方面的特点:

  一是注重事前预防。在国务院设立处置非法集资部际联席会议的同时,县级以上政府均要建立非法集资监测机制,构建从中央到地方的预防监测网,上下联动,信息共享,便于识别、监测、控制和化解非法集资风险,实现风险防范关口前移。同时,特别强调工商管理部门对相关广告和互联网管理部门对互联网信息传播的监督管理职责,并鼓励社会公众举报涉嫌非法集资行为。

  二是实施全面调查。职能部门对非法集资开展行政调查,包括七个重点。其中,第一方面为设立互联网金融企业、资产管理类公司、投资咨询公司、各类交易场所或者平台等行为,第二方面为转让股权、募集资金、销售保险或者虚拟货币、融资租赁、信用合作、资金互助等行为,这些都是近年来非法集资的新领域、重灾区;第七点为“其他违法筹集资金的情形”,全面兜底覆盖。

  三是强化行政处理。对认定为非法集资行为,又不停止的,职能部门有权依法采取查封、扣押相关财物等四项措施,此举有助于降低非法集资带来的负面影响。同时,明确非法集资人向非法集资参与人退还资金的程序和清退资金来源,并对清退资金实行专户管理,此举有助于减少处置纠纷。此外,强调非法集资行为涉嫌犯罪的,应当移送公安机关,有机衔接违法和犯罪两种行为。
    
  四是落实法律责任。首先,明确发起、主导或者组织实施非法集资的单位或个人的责任;其次,明确金融机构、非银行支付机构等机构因场所、渠道、平台被非法集资人利用的责任;再次,明确广告经营者、发布者对融资广告未履行查验、核对义务的责任;最后,明确了国家机关工作人员在办理行政许可或者注册手续、处置非法集资行为中的责任,并均明确了相应的处罚标准。

  此外,《条例》在总则部分第四条开门见山地强调,非法集资参与人应当自行承担因参与非法集资受到的损失。在我国社会公众风险防范意识欠缺的情况下,此举具有强烈的警示作用,是对金融消费者的风险教育,下一步应加强解释和宣传。

  咱老百姓心里一定要有数,切勿参与任何形式的非法集资行为。如果参与,后果只能由自己承担,再哭哭啼啼找相关机构“刚性兑付”就没门了!

 

 

责任编辑:S340

免责声明:

1、本站部分文章为转载,其目的在于传递更多信息,我们不对其准确性、完整性、及时性、有效性和适用性等作任何的陈述和保证。本文仅代表作者本人观点,并不代表本网赞同其观点和对其真实性负责。

2、中国产业信息研究网一贯高度重视知识产权保护并遵守中国各项知识产权法律。如涉及文章内容、版权等问题,烦请联系QQ:307333508,或在线反馈、link@china1baogao.com、0755-83970586,我们将及时沟通与处理。

胡鞍钢:中国创造了世界经济增长的最高

世界关心中国,尤其关心中国经济。日前,国际货币基金组织(IMF)公布最新一期《世界经济展望报告》,再次上调今明...[详细]

欧阳志远:人口危机与人口机遇

中国应对人口老化全面放开二孩之后,学界仍然存在两种完全对立的意见。一种认为,基于当前出现的低育状况,要达到更替...[详细]

苏晓晖:十九大视为观察中国发展的最佳

近期全球媒体都瞩目中国,关注中共十九大。截至目前,已有超过1800名境外记者报名采访十九大,比十八大时增加了近...[详细]

李宇嘉:住房的基本属性是消费

党的十八大以来,在控制房价上涨的同时,房地产长效机制建设、住房制度改革和顶层设计全面起步。10月10日,国家统...[详细]

周小川行长:货币互换是全球金融危机的

过去几年来中国经济增速持续放缓,自此前高于10%降至2012年的8%左右以后,继续降至2016年的6.7%。但...[详细]

王汉锋:中国制造不一定那么差

最近两则消息,值得关注中国的投资者深思,一则是日本神户钢铁造假事件,一则是媒体传闻宝马与国内某知名汽车厂商考虑...[详细]

深圳运营机构:深圳市三胜投资咨询有限公司 华南地区运营总部:深圳市福田中心区中国凤凰大厦1栋19A 邮编:518035

全国统一服务热线:400-096-0053(7*24小时) 客户服务专线:0755-25151558 22213881 22272131 22903580 22210820 客服邮箱:server@china1baogao.com

业务咨询QQ:1559444945 2786811657 2786123997 媒体合作、广告合作:0755-83970586 网站合作QQ:307333508 传真号码:0755-28749841

Copyright © 2004-2025 www.China1baogao.Com All Rights Reserved. 版权所有 中国产业信息研究网 三胜咨询TM 旗下网站 粤ICP备13026489号-3